5 Tips Membandingkan Kutipan Reksa Dana

Ketika Anda membandingkan kutipan reksa dana , ada kecenderungan untuk terjebak dalam jumlah. Statistik bisa mengatakan, dan penting untuk memikirkan hal-hal seperti standar deviasi atau beta. Namun, Anda perlu memikirkan gambaran besar dan tidak hanya fokus pada faktor-faktor kecil, untuk menentukan nilai pembelian Anda pada waktu tertentu.

#1 Tetapkan Tujuan Pertama

Anda tidak dapat memilih pilihan yang tepat jika Anda tidak tahu apa yang ingin Anda lakukan. Anda perlu menetapkan tujuan Anda. Sebagai contoh, adalah tujuan Anda untuk tumbuh pendapatan tetap? Apakah tujuan Anda untuk membangun kekayaan dengan cepat? Seberapa besar risiko yang Anda ambil dengan nyaman untuk memenuhi tujuan Anda? Apakah Anda bersemangat berinvestasi di satu bidang ekonomi? Semua ini harus dijawab dalam langkah awal mempertimbangkan pendekatan investasi Anda.

#2 Bandingkan Kutipan Dari Waktu ke Waktu

Melihat kutipan harga hari ini tidak akan memberi Anda gambaran yang sangat baik tentang kinerja reksa dana di masa depan. Data pelaporan historis adalah indikator yang lebih baik. Mulailah dengan mengevaluasi sejarah dana untuk melihat apakah angka saat ini konsisten atau bervariasi selama tiga sampai lima tahun terakhir. Semakin stabil dana tersebut, semakin stabil kemungkinannya di masa depan. Di samping itu, dana pertumbuhan konstan dengan stabilitas tinggi mungkin juga terlalu mahal.

#3 Gunakan Pengembalian Relatif

Memikirkan reksa dana dalam gelembung seperti menanyakan berapa harga sebuah kemeja. Jenis kaosnya apa? Terbuat dari bahan apa? Di mana Anda akan memakainya? Faktor-faktor ini penting untuk harga, jadi Anda akan membandingkan kemeja dengan orang lain dari jenisnya daripada hanya melihatnya sendiri. Lakukan hal yang sama dengan reksa dana. Bandingkan harga dan pengembaliannya relatif terhadap tolok ukur yang Anda kenal, seperti obligasi pemerintah atau S&P 500, untuk memahami kecepatan dana di pasar.

#4 Pertimbangkan Bakat

Ada beberapa aset tidak berwujud untuk dana yang tidak dapat digambarkan dengan angka saja. Jika Anda setia kepada pengelola dana tertentu, Anda dapat pindah bersama mereka ke dana baru, bahkan jika dana tersebut secara historis berkinerja rendah. Anda mungkin menemukan manajer Anda saat ini, meskipun mereka mungkin memposting pengembalian yang baik, tidak memiliki gaya yang konsisten yang sesuai dengan prioritas Anda. Manajer dana adalah penentu utama ke mana uang Anda pergi dan kapan uang itu pergi, jadi Anda harus mempertimbangkan bakat ketika Anda membandingkan kutipan dana.

#5 Perhatikan Iklim

Reksa dana yang berkinerja baik di pasar bull mungkin tidak mempertahankan nilainya di pasar bearish dan sebaliknya. Anda harus selalu mempertimbangkan apa yang terjadi dengan perekonomian secara keseluruhan saat Anda membeli dana, dan Anda mungkin perlu menyesuaikan tujuan Anda untuk dana tersebut. Pikirkan tentang prioritas Anda dalam jangka pendek dan jangka panjang terhadap posisi ekonomi pada saat pembelian Anda untuk benar-benar memprioritaskan dana yang paling sesuai dengan tujuan Anda.