Menggunakan Pengembalian Relatif untuk Meninjau Manajer Anda

Pengembalian relatif pada reksa dana hanya dihitung dibandingkan dengan benchmark. Sebagian besar reksa dana mencari pendapatan dengan cara pengembalian relatif, baik memilih untuk mengalahkan indeks tertentu atau bahkan pasar secara keseluruhan. Ketika tiba saatnya untuk menentukan seberapa sukses manajer Anda, Anda bisa menggunakan benchmark reksa dana lainnya.

Pilih Dana Serupa

Anda harus membandingkan apel dengan apel dengan pemodelan pengembalian relatif. Ada beberapa reksa dana yang lebih agresif dari yang lain, dan dana ini dapat menghasilkan pengembalian yang jauh lebih tinggi daripada dana Anda dalam satu tahun rata-rata jika Anda menghindari risiko. Namun, Anda tidak bersedia melempar dadu dalam dana tersebut, sehingga Anda tidak dapat menggunakannya sebagai pembanding.

Bandingkan Manajer dengan Manajer

Ada beberapa unsur dalam reksa dana yang tidak dikendalikan atau dipengaruhi oleh pengelola. Sebagai contoh, dana Anda mungkin memiliki biaya penjualan atau biaya transaksi yang lebih tinggi daripada dana lain. Bukan tugas manajer Anda untuk mengatur ini; itu adalah tugas lembaga investasi. Yang mengatakan, Anda dapat membandingkan jumlah transaksi yang diselesaikan manajer Anda dengan biaya tertentu dengan transaksi manajer lain. Ini adalah indikator yang lebih baik daripada menjumlahkan biaya transaksi pada kedua dana.