Cara Mengakses Riset Reksa Dana Independen

Riset reksa dana sangat penting untuk memastikan bahwa investasi Anda akan menghasilkan keuntungan dalam jumlah yang signifikan. Reksa dana menawarkan sejumlah keuntungan yang signifikan, yaitu pengembalian yang tinggi dan manajemen yang profesional. Sejak lebih dari 8, 000 reksa dana mudah tersedia untuk umum, triknya adalah memilih salah satu yang mungkin terbukti paling menguntungkan. Profesional investasi akan dengan mudah memberi tahu Anda dana mana yang harus dipilih, tetapi menggunakan beberapa alat yang tersedia dengan mudah, Anda dapat memilih sendiri dana yang ingin Anda investasikan.

Tentukan Uang yang Akan Diinvestasikan

Tentu saja, salah satu faktor utama yang harus dipertimbangkan adalah jumlah uang yang akan diinvestasikan. Juga, tentukan periode waktu di mana Anda ingin uang Anda diinvestasikan, contohnya, 5 atau 10 tahun.

Evaluasi Toleransi terhadap Risiko

Karena investasi sering membawa sejumlah risiko, perlu untuk mengetahui seberapa toleran Anda terhadap risiko. Tingkat pengembalian yang tinggi secara langsung berhubungan dengan tingkat risiko yang tinggi. Jika Anda memiliki keengganan untuk mengambil risiko, dana dengan hasil tinggi seperti itu jelas bukan investasi yang cocok untuk Anda.

Kembangkan Daftar Periksa Reksa Dana

Sekarang sebelum memulai penelitian Anda, akan berguna untuk mengembangkan daftar periksa reksa dana. Ini akan memastikan bahwa berbagai karakteristik dana yang berbeda dipertimbangkan secara menyeluruh. Daftar periksa dapat dibuat pada spreadsheet Excel, karena penelitian akan dilakukan sebagian besar di Internet. Judul berikut akan berguna:"Pengembalian 5 tahun, " '10 tahun kembali, ' "pengalaman manajer, " "diperlukan pembayaran pokok minimum, " "beban biaya" dan "rasio biaya."

Pilih Sumber Penelitian

Setelah daftar periksa dikembangkan, cari tahu situs web atau sumber mana yang ingin Anda gunakan untuk melakukan penelitian. Beberapa opsi populer yang digunakan untuk tujuan ini adalah Morningstar dan "Wall Street Journal." Keduanya adalah lembaga keuangan terkenal yang berspesialisasi dalam peringkat reksa dana. Situs web berguna lainnya termasuk Yahoo Finance, uang MSN, Fidelity.com dan Schwab.com. Semua ini memiliki alat evaluasi reksa dana gratis. Sangat penting untuk membiasakan diri Anda dengan semua situs ini sebelum memulai penelitian Anda.

Isi Daftar Periksa

Setelah diteliti secara mendalam, mulai mengisi daftar periksa. Penting untuk mengingat tips berikut. Pertama, jauh lebih bermanfaat untuk memperhitungkan pengembalian dana 5 atau 10 tahun daripada hanya pengembalian dari 6 bulan terakhir karena lebih baik untuk mengetahui bagaimana kinerja dana dalam jangka panjang. Pengalaman manajer yang bertanggung jawab atas dana juga sangat penting, dengan lebih banyak pengalaman secara alami menjadi indikator positif. Tip berguna lainnya adalah memilih dana yang tidak memiliki biaya pemuatan. Ketika mempertimbangkan rasio biaya, memilih rasio lebih rendah dari 2 persen. Rasio ini menandakan jumlah yang akan Anda bayarkan setiap tahun untuk mempertahankan dana tersebut.

Konsultasikan dengan Penasihat Keuangan

Ini juga terbukti bermanfaat untuk berkonsultasi dengan profesional keuangan di beberapa titik. Namun, berhati-hatilah saat mengikuti sarannya, karena dia mungkin mengarahkan Anda ke reksa dana dengan rasio biaya tinggi.