Pertanyaan Mustahil:Bagaimana Seharusnya Strategi Investasi Crypto Anda?

Perdagangan crypto bisa menjadi ladang ranjau. Setiap koin memiliki komunitas dan ambisinya sendiri, dan setiap protokol keuangan terdesentralisasi adalah kotak teka-tekinya sendiri yang rumit. Kami tidak dapat memberi tahu Anda crypto terbaik untuk diinvestasikan atau memandu Anda kapan harus membeli cryptocurrency tertentu, tetapi setidaknya kami dapat memberi tahu Anda bagaimana beberapa orang menganalisis crypto, jenis perdagangan yang dapat Anda lakukan, cara membaca grafik crypto dan bagaimana cara menerapkan strategi perdagangan. Tapi hal terpenting yang harus dilakukan sebelum berinvestasi? Teliti semua investasi Anda dengan cermat, jangan pernah berinvestasi lebih dari yang Anda mampu untuk kehilangan dan persiapkan diri Anda, secara emosional maupun finansial, untuk perubahan pasar kripto yang bergejolak.

Perdagangan kripto:dasar-dasarnya

Perdagangan kripto melibatkan pembelian, pertaruhan, dan penjualan mata uang kripto dan produk investasi. Anda membeli sesuatu dengan harapan bahwa sesuatu yang baik akan terjadi — bahwa harga aset yang Anda investasikan akan meningkat, bahwa Anda akan memperoleh bunga atau hasil atau lebih banyak kripto dari produk di mana Anda telah menginvestasikan uang Anda, atau bahwa harga koin Anda telah korsleting akan jatuh. Setelah peristiwa itu terjadi, Anda berencana untuk menjualnya. Anda mungkin memegang Bitcoin Anda selamanya dan hanya menjualnya untuk aset lain, seperti rumah baru, mobil, atau biaya kuliah. Atau Anda dapat menjualnya dengan uang biasa, seperti dolar Kanada atau dolar AS, segera setelah mencapai angka ajaib.

Sebagian besar perdagangan ini akan berlangsung di bursa dan protokol. Ada ribuan cryptocurrency, masing-masing dengan pasarnya sendiri. Pertukaran mata uang kripto adalah tempat paling populer untuk memperdagangkan mata uang kripto, dan versi yang lebih maju dari perdagangan ini mungkin terlihat seperti aplikasi perdagangan saham. Pertukaran mengkhususkan diri dalam hal-hal yang berbeda. Anda dapat berdagang di bursa opsi atau memperdagangkan ETF cryptocurrency dan saham crypto di bursa saham publik. OpenSea dan Rarible secara eksklusif untuk memperdagangkan NFT, atau token yang tidak dapat dipertukarkan, yang merupakan versi seni kripto. Pertukaran Crypto menghasilkan uang dari biaya dan, dalam beberapa kasus, menginvestasikan dana apa pun yang Anda simpan di dompet yang mereka sediakan.

Protokol adalah aplikasi terdesentralisasi yang didukung oleh kontrak pintar — kontrak keuangan yang dijalankan sendiri yang didukung oleh blockchain. Protokol tidak akan menerima uang biasa, seperti dolar AS atau Kanada. Sebagai gantinya, mereka hanya akan menerima cryptocurrency asli dari blockchain yang menjadi dasarnya. Uniswap hanya menerima token ERC-20 Ethereum, misalnya.

Dua cara paling terkenal untuk menganalisis mata uang kripto:analisis fundamental dan teknis

Dua aliran pemikiran yang berlaku untuk analisis sekuritas relevan untuk pasar kripto. Yang pertama adalah analisa fundamental dan yang kedua adalah analisa teknikal. Analisis fundamental, juga dikenal sebagai investasi nilai, adalah tentang menentukan “nilai” fundamental suatu aset. Apakah Bitcoin berguna? Apakah itu melakukan hal-hal yang akan membuat orang menghargainya? Dan seterusnya. NFT mungkin bernilai sesuatu, analis fundamental mungkin berpendapat, karena mereka akan mengganggu industri seni, menciptakan peluang baru bagi seniman dan distributor digital. Analisis token juga dapat menilai cryptocurrency mana yang harus dihindari; peta jalan yang buruk, whitepaper janky (manifesto token), atau kode kikuk menunjukkan bahwa sesuatu mungkin tidak sepadan dengan waktu Anda.

Analisis teknis sangat berbeda. Ini kurang peduli tentang nilai intrinsik suatu aset dan sebaliknya berfokus pada apakah kinerja masa lalu suatu aset memiliki sesuatu untuk dikatakan tentang nilai masa depannya. (Mengingat volatilitas kripto, ini adalah peregangan.) Lupakan "'kasus penggunaan" Bitcoin, analis teknis mungkin berpikir. Misalnya:Katakanlah, koin Shiba Inu naik 1.000% dalam sebulan terakhir, dan rumus matematika yang mereka pasang ke superkomputer perusahaan menunjukkan bahwa koin itu mungkin naik lagi 2.000% minggu depan.

Beberapa orang berpikir bahwa analisis teknis tidak lebih dari proyeksi garis yang tidak ada gunanya dan fantastis pada grafik yang dapat dibenarkan oleh argumen post-hoc apa pun yang diajukan oleh ahli strategi perdagangan hari crypto. Tanpa konteks, analisis teknis tidak akan terlihat berbeda dengan daun teh finansial.

Tetapi pedagang tingkat lanjut menggunakan analisis teknis untuk memprogram bot perdagangan frekuensi tinggi, dan menghasilkan jutaan dari melakukannya. Hanya saja banyak analisis teknis kripto yang mungkin Anda temukan di Twitter dan YouTube tidak dilakukan oleh pedagang yang memenuhi syarat dari dana lindung nilai.

Teknik perdagangan kripto

Saat pasar kripto matang, teknik perdagangan yang lebih rumit telah muncul untuk memanfaatkan produk keuangan terdesentralisasi yang berkembang yang ditawarkan oleh protokol kripto. Di bawah ini adalah beberapa perdagangan tingkat lanjut yang dapat Anda gunakan untuk berdagang kripto. Perhatikan bahwa beberapa di antaranya, seperti perdagangan margin dan pertanian hasil, paling baik disediakan untuk pedagang tingkat lanjut yang memahami risiko yang terlibat.

Perdagangan margin

Juga dikenal sebagai perdagangan dengan leverage, perdagangan margin adalah tempat Anda meminjam uang untuk meningkatkan ukuran investasi Anda. Meskipun Anda dapat meningkatkan keuntungan jika pasar bergerak sesuai keinginan Anda, perdagangan margin memiliki risiko yang cukup besar, dan posisi Anda dapat ditutup, atau dilikuidasi, jika pasar berbalik melawan Anda.

Sebagian besar pertukaran kripto memungkinkan Anda berdagang dengan leverage, dan beberapa dengan leverage hingga 120x. Untuk berdagang dengan margin, Anda harus memposting jaminan. Jika pasar bergerak melawan Anda, broker mungkin memposting margin call agar Anda dapat mempertahankan posisi Anda. Jika Anda tidak mampu membayar margin call, Anda bisa kehilangan semua uang Anda.

Bot perdagangan

Bot perdagangan adalah bit kode yang secara otomatis menempatkan perdagangan untuk memanfaatkan pergerakan harga cepat, atau untuk mendapat untung dari perbedaan harga kecil di seluruh bursa (dikenal sebagai arbitrase). Anda dapat membuat kode bot sendiri, atau membuat bot menggunakan layanan seperti 3Commas, Trailty, Superalgos, atau CryptoHero.

Akun bunga dan ladang hasil

Beberapa layanan beroperasi seperti crypto robo-advisors atau rekening tabungan berbunga tinggi. Ini menghilangkan kebutuhan untuk menyelesaikan beberapa perhitungan matematis rumit yang diperlukan untuk strategi kripto teknis, tetapi mengharuskan Anda untuk sangat memeriksa nilai layanan yang Anda gunakan.

Beberapa perusahaan menawarkan Anda hasil atas investasi Anda. Hasil ini sering dikutip dalam persentase hasil tahunan, atau APY. Perusahaan menghasilkan uang dengan meminjamkan crypto Anda pada tingkat yang lebih tinggi dan memberikan Anda beberapa keuntungan.

Layanan lain terdesentralisasi, dan mereka memungkinkan Anda mendapatkan bunga pada crypto Anda dengan meminjamkannya ke pengguna lain. Beberapa membayar Anda dalam token tata kelola—token khusus platform yang beroperasi di pasar mereka sendiri. Namun lebih banyak layanan berfungsi sebagai robo-advisor yang menggeser crypto Anda di seluruh platform ini untuk mendapatkan banyak token ini. Beberapa blockchain memungkinkan Anda mempertaruhkan, atau mengunci, koin di jaringan blockchain untuk memproses transaksi. Anda dihargai dengan koin yang baru dicetak untuk melakukannya, sedikit seperti penambangan Bitcoin tetapi tanpa memerlukan peralatan mahal.

Semua investasi ini membawa beberapa risiko. Meskipun perusahaan harus mematuhi undang-undang (tidak seperti potongan kode pada platform terdesentralisasi), mereka tunduk pada risiko hukum dan ekonomi. Perusahaan dapat menerima perintah penghentian dan penghentian atau kehilangan uang dengan menginvestasikan dana dalam protokol yang diretas. Dan APY terus berubah sebagai respons terhadap keadaan pasar kripto.

Protokol DeFi tunduk pada "risiko kontrak pintar." Mereka bisa, dan sering, diretas. Yang lebih baru sering tidak diaudit dan karena industri ini memperjuangkan budaya anonimitas, hanya ada sedikit akuntabilitas. Beberapa protokol memanfaatkan trik ini dan berfungsi sebagai penipuan langsung, menghilang dengan dana pelanggan.

Opsi, futures, ETF, dan perdagangan saham kripto

Anda juga dapat berinvestasi dalam opsi dan kontrak berjangka — bertaruh pada harga mata uang kripto di masa depan. Atau Anda dapat berinvestasi dalam ETF Bitcoin atau dana di bursa saham publik dan mencoba mengambil untung dari diskon atau premium di mana ETF diperdagangkan. Anda dapat berinvestasi di saham perusahaan cryptocurrency atau salah satu dari setengah lusin perusahaan pertambangan yang ada di pasar saham AS dan Kanada. Masing-masing mewakili klaim yang berbeda tentang masa depan kripto.

Pertanyaan Umum

Cara menginvestasikan crypto dengan cerdas di Kanada adalah dengan melakukannya dengan hati-hati dan sambil memperhatikan risiko. Jangan terburu-buru ke koin meme terbaru tanpa terlebih dahulu melihat keuangan Anda dan menilai toleransi risiko Anda. Tetap berpegang pada pertukaran yang diatur jika memungkinkan, atau coba perhitungkan tempat yang tidak diatur dalam penilaian risiko Anda sebelum berdagang. Diversifikasikan investasi Anda sehingga Anda tidak bergantung pada kesuksesan satu koin.

Ini sangat sulit dilakukan, karena tidak ada cara tradisional untuk menilai nilai koin. Beberapa orang percaya kapitalisasi pasar adalah tanda kekuatan. Yang lain melihat rekam jejak para pendiri. Apa pun yang Anda lakukan, pastikan untuk meneliti keputusan Anda.

Ini terserah kamu. Pertukaran peer-to-peer lebih berisiko daripada platform crypto, tetapi semua crypto memiliki risiko. Beberapa tempat tidak diatur, beberapa tidak melindungi simpanan Anda dan beberapa hanya menerima cryptocurrency. Lakukan riset sebelum berpisah dengan uang Anda.

Tidak ada yang bisa menjawab ini untuk Anda. Anda harus memutuskan sendiri. Pertimbangan yang mungkin termasuk implikasi pajak dari penjualan pada harga tertentu, apakah menurut Anda koin akan naik atau turun di masa depan, dan emosi Anda saat menjual. Persiapan adalah kuncinya. Strategi cryptocurrency jangka panjang dapat menyebabkan lebih banyak volatilitas daripada strategi jangka pendek.

Itu tergantung pada berapa harga token korslet Anda, dan tidak ada yang bisa memprediksi kinerja masa depan. Korslet cryptocurrency bisa menjadi strategi yang baik jika tebakan Anda benar, tetapi jika tidak, korslet bisa mahal, karena Anda harus membayar uang dari waktu ke waktu untuk mempertahankan posisi Anda.

Perdagangan margin dalam crypto melibatkan perdagangan dengan leverage. Dengan kata lain, dengan menggunakan uang Anda untuk sementara meminjam lebih banyak uang. Berdagang dengan lebih banyak uang daripada yang Anda miliki dapat meningkatkan keuntungan Anda, tetapi juga dapat meningkatkan kerugian Anda jika pasar berbalik melawan Anda.

Membaca halaman ini adalah awal yang baik. Anda juga dapat mempelajari tentang cryptocurrency dari sumber berita seperti Coindesk, The Block, dan Decrypt, serta dari outlet media arus utama seperti Bloomberg.

Media sosial penuh dengan analisis dan konten yang menarik, tetapi perhatikan bahwa banyak saran yang mungkin Anda terima mungkin berasal dari orang-orang yang memiliki kepentingan pribadi.

Jika Anda masih bingung, cara terbaik untuk belajar tentang kripto adalah dengan bergabung dengan komunitasnya. Semua koin utama dan protokol DeFi memiliki Discords aktif dan subreddits yang penuh dengan orang-orang berpengetahuan yang dapat menjawab pertanyaan Anda.