Mengapa Begitu Banyak Pertukaran Crypto Tidak Tersedia di A.S.?

Banyak atau semua produk di sini berasal dari mitra kami yang membayar komisi kepada kami. Begitulah cara kami menghasilkan uang. Tetapi integritas editorial kami memastikan pendapat para ahli kami tidak dipengaruhi oleh kompensasi. Persyaratan mungkin berlaku untuk penawaran yang tercantum di halaman ini.

Ini semua tentang regulasi cryptocurrency.

Regulasi adalah topik hangat saat ini karena negara-negara di seluruh dunia bergulat dengan cara untuk mengendalikan binatang licin yaitu cryptocurrency. Amerika Serikat sudah memiliki sejumlah aturan, dan kemungkinan akan memperkenalkan lebih banyak.

Peraturan-peraturan yang ada ini, baik di tingkat negara bagian maupun nasional, yang mencegah banyak pertukaran crypto beroperasi di A.S. Pertukaran harus mendaftar sebagai bisnis layanan uang (MSB) dan mendapatkan lisensi transfer uang.

Beberapa bursa internasional telah membuat keputusan bahwa biaya dan dokumen tidak sepadan dengan usaha. Lainnya menyediakan layanan yang tidak kompatibel dengan undang-undang AS.

Berikut adalah beberapa batu sandungan besar untuk pertukaran cryptocurrency di A.S.

1. Ketahui persyaratan pelanggan Anda (KYC)

Salah satu alasan pihak berwenang khawatir tentang cryptocurrency adalah karena anonim. Dikhawatirkan bisa digunakan untuk membiayai kejahatan atau pencucian uang dari kegiatan haram. Hasil dari, Investor cryptocurrency A.S. perlu mengisi informasi pribadi mereka dan sering mengunggah ID foto untuk membuat akun.

Tantangannya adalah bahwa privasi dan anonimitas adalah bagian dari etos asli cryptocurrency. Dan baik pelanggan maupun bursa menjadi frustrasi dengan langkah-langkah yang terlibat dalam proses mengenal pelanggan Anda (KYC) yang ketat. Sebagai contoh, pertukaran mungkin tidak ingin secara manual memeriksa identifikasi foto dan bukti alamat.

Hasil dari, beberapa bursa memilih untuk tidak meminta data pribadi pelanggan. Pertukaran tersebut tidak diizinkan untuk beroperasi di A.S.

2. Perdagangan derivatif

Derivatif adalah instrumen keuangan kompleks yang memungkinkan pedagang bertaruh pada harga komoditas di masa depan. Trader dapat melakukan short (bertaruh pada harga turun) atau long (bertaruh pada harga naik). Derivatif Crypto menjadi semakin populer di seluruh dunia, tapi itu bukan sesuatu yang boleh diakses oleh investor ritel di AS.

Beberapa pertukaran cryptocurrency menawarkan perdagangan derivatif, termasuk leverage dan margin. Investor dapat menggunakan leverage untuk meningkatkan daya beli mereka. Sebagai contoh, jika Anda meletakkan $100 dengan leverage 5x, Anda akan dapat mengambil posisi $500. Namun, Anda juga akan mengambil risiko yang jauh lebih tinggi, itulah sebabnya ada batasan pada jenis perdagangan ini.

AS tidak akan melisensikan pertukaran mata uang kripto yang menawarkan perdagangan derivatif kepada investor ritel. Kraken dulu menawarkan perdagangan margin terbatas kepada klien AS, tetapi mulai 23 Juni dan seterusnya, hanya investor yang memenuhi syarat yang dapat mengakses layanan ini. (Investor yang memenuhi syarat harus memiliki aset total lebih dari $10 juta.) CoinBase Pro juga telah menonaktifkan perdagangan marginnya.

Binance, yang memiliki situs internasional dan situs khusus AS, sedang diselidiki oleh IRS dan Departemen Kehakiman, yang percaya bahwa pelanggan A.S. menggunakan situs internasional untuk jenis perdagangan ini.

3. Perpajakan dan pelaporan lainnya

Bisnis layanan uang perlu menyimpan catatan terperinci dan melaporkan setiap transaksi tunai di atas $10, 000 ke IRS. Pertukaran berbasis A.S. dengan pelanggan asing masih perlu melacak semua aktivitas pelanggan.

Otoritas AS memiliki penghindaran pajak kripto dengan kuat di depan mata mereka, percaya bahwa transaksi bernilai jutaan dolar tidak dilaporkan. Awal tahun ini, IRS mendapat perintah pengadilan untuk mendapatkan catatan dari Kraken; itu telah mengambil tindakan serupa terhadap Coinbase. Pertukaran perlu menyerahkan informasi tentang pembayar pajak AS dengan transaksi kripto yang totalnya lebih dari $20, 000.

Di masa depan, pemerintah ingin transfer crypto diperlakukan seperti uang tunai. Jika proposal baru disetujui, setiap transaksi kripto lebih dari $10, 000 perlu dilaporkan.

4. Peraturan khusus negara bagian

Negara bagian yang berbeda telah mengambil pendekatan yang sangat berbeda untuk regulasi cryptocurrency. Itulah mengapa Anda akan menemukan pertukaran mata uang kripto tertentu tidak beroperasi di setiap negara bagian AS.

Beberapa, seperti Wyoming, Colorado, dan Ohio, telah memperkenalkan undang-undang ramah kripto, karena mereka ingin menarik industri cryptocurrency yang sedang berkembang. Yang lain, seperti New York dan Washington, memiliki persyaratan kripto yang ketat.

New York telah memimpin dalam regulasi kripto. BitLicense-nya mengontrol bagaimana pertukaran menyimpan mata uang dan pertukaran koin mana yang dapat diperdagangkan. Banyak yang percaya kerangka kerja New York akan digunakan sebagai dasar untuk peraturan federal yang lebih ketat.

Bisakah bursa non-lisensi masih beroperasi di AS?

Salah satu dari banyak tantangan dalam regulasi cryptocurrency adalah bahwa ini adalah industri global, dan teknologi memudahkan untuk mengakses layanan dari seluruh dunia. Dengan demikian, beberapa konsumen A.S. menggunakan layanan yang tidak dilisensikan sebagai MSB.

AS menindak jenis kegiatan ini dan kemungkinan akan meningkatkan upayanya di masa depan. Pada akhir tahun lalu, Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC) mengambil tindakan terhadap pertukaran kripto BitMEX -- yang tidak dilisensikan di AS -- karena mengizinkan pelanggan AS menggunakan layanannya.

Anda mungkin tergoda untuk menghindari aturan dan menggunakan layanan berlisensi non-AS, tapi juga berisiko. Bursa dapat membekukan akses ke akun pelanggan, pihak berwenang secara aktif mengejar kasus penghindaran pajak kripto, dan konsumen tidak akan mendapatkan perlindungan yang sama.

Sebagai investor cryptocurrency, kita harus menerima bahwa regulasi tidak bisa dihindari. Karena industri terus berkembang, regulator tidak akan begitu saja menutup mata, bahkan jika tindakan mereka bertentangan dengan semangat di mana Bitcoin didirikan. Dan pengaturan yang cermat belum tentu merupakan hal yang buruk. Itu dapat melindungi dari pemain jahat dan menghentikan kita dari mendukung kegiatan kriminal secara tidak sengaja.

Beli dan jual kripto di bursa pilihan ahli

Ada ratusan platform di seluruh dunia yang menunggu untuk memberi Anda akses ke ribuan cryptocurrency. Dan untuk menemukan yang tepat untuk Anda, Anda harus memutuskan fitur apa yang paling penting bagi Anda.

Untuk membantu Anda memulai, pakar independen kami telah menyaring opsi untuk memberikan Anda beberapa pertukaran mata uang kripto terbaik kami untuk tahun 2021. Lihat daftarnya di sini dan mulailah perjalanan kripto Anda, hari ini.