Beli dan Tahan Penyeimbangan Kembali Saham:Strategi Hibrida

NS beli dan tahan penyeimbangan kembali saham strategi adalah salah satu yang menggabungkan dua strategi investasi saham yang paling populer. Metode ini menggunakan pendekatan investasi jangka panjang dengan beberapa penyesuaian untuk fluktuasi jangka pendek. Berikut adalah beberapa hal yang perlu dipertimbangkan tentang strategi investasi hibrida ini.

Beli dan Tahan

Salah satu metode investasi saham yang paling dihormati adalah dengan membeli dan menahan saham. Investor yang menggunakan pendekatan beli dan tahan secara aktif mencari saham yang tepat ketika mereka memutuskan untuk berinvestasi. Setelah mereka melakukan pembelian, mereka tidak terlalu memperhatikan kinerja saham. Stok akan berfluktuasi, tetapi ini tidak relevan dengan investor beli dan tahan. Harapannya adalah saham akan terus meningkat nilainya dalam jangka panjang.

Masalah Dengan Beli dan Tahan

Padahal beli dan tahan bisa berhasil, ada beberapa masalah dengannya. Sebagai contoh, ketika investor menggunakan metode ini untuk jangka waktu yang lama, portofolio mereka bisa menjadi terlalu berisiko. Mereka mungkin diinvestasikan ke dalam industri yang telah benar-benar berubah dan tidak memiliki prospek yang baik. Sebagai contoh, jika Anda berinvestasi di perusahaan yang memproduksi pager sebelum ponsel ditemukan, prospek jangka panjang Anda tidak akan baik.

Menyeimbangkan kembali

Rebalancing adalah teknik yang digunakan untuk mengubah komposisi portofolio. Banyak investor sering menyeimbangkan kembali portofolio mereka, yang menciptakan metode manajemen aktif. Anda akan memilih campuran investasi tertentu yang Anda inginkan dan kemudian terus membeli dan menjual saham untuk memenuhi campuran itu. Sebagai contoh, Anda dapat menentukan sebelumnya bahwa Anda menginginkan saham pertumbuhan 60 persen dan saham dividen 40 persen. Ketika nilai saham ini naik atau turun, persentase dalam portofolio Anda akan berubah.

Beli dan Tahan Rebalancing

Strategi hybrid yang terdiri dari kedua strategi ini adalah strategi buy and hold rebalancing. Strategi ini memungkinkan investor untuk membeli saham untuk jangka panjang, tetapi mereka juga akan menyeimbangkan kembali portofolio mereka secara berkala. Sebagai contoh, banyak investor yang menggunakan strategi ini akan menyeimbangkan kembali portofolio mereka setiap tahun. Hal ini memungkinkan saham untuk terapresiasi nilainya dan memungkinkan investor untuk memastikan bahwa portofolio berkinerja sesuai dengan tujuan investasi mereka. Jika portofolio tidak berjalan sebagaimana mestinya, beberapa saham dapat dijual dan lainnya dibeli.

Implikasi Pajak

Ketika Anda menerapkan strategi ini, Anda mungkin ingin mempertimbangkan implikasi pajak. Banyak investor akan menyeimbangkan kembali portofolio mereka setiap 15 bulan. Hal ini memungkinkan mereka untuk mengambil keuntungan dari tarif pajak keuntungan modal jangka panjang pada salah satu saham yang mereka jual. Mereka kemudian akan membayar tarif pajak yang lebih murah daripada jika mereka telah menjual saham sebelum 15 bulan.

Pertunjukan

Strategi ini telah berjalan dengan baik bila diterapkan dengan benar. Investor dapat membatasi jumlah risiko dalam portofolio mereka dan mengambil keuntungan dari apresiasi modal pada saat yang bersamaan. Strategi ini mewakili yang terbaik dari kedua dunia untuk investor yang suka membeli dan menahan dan investor yang suka aktif berdagang.