Korporasi Perlindungan Investor Sekuritas (SIPC)

NS Perusahaan Perlindungan Investor Sekuritas (SIPC) adalah perusahaan nirlaba yang melindungi investor sekuritas dari kerugian finansial jika perusahaan pialang yang menangani investasi mereka gagal. SIPC terdiri dari pialang dan dealer yang terdaftar di Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC). Meskipun dibuat melalui undang-undang federal, itu didanai secara pribadi melalui penilaian keuangan pada anggotanya. SIPC membantu investor dengan mengamankan uang mereka, saham dan sekuritas lainnya dari perusahaan pialang yang gagal dan mengembalikan sekuritas ini kepada investor sesegera mungkin. Namun, ada batasan seberapa banyak SIPC dapat menutup dan dalam keadaan apa ia dapat menutupnya.

Cara Kerja Perlindungan SIPC

Sebagian besar investor menahan sahamnya, obligasi, reksa dana dan surat berharga lainnya melalui rekening perantara mereka. Jika mereka memiliki dana tunai investasi, kemungkinannya cukup bagus bahwa mereka diadakan dengan cara yang sama. Ini berarti bahwa perusahaan pialang memiliki sekuritas tersebut sampai investor memutuskan untuk menjual atau mentransfernya. Jika perusahaan pialang bangkrut, aset investor dilikuidasi. Tanpa intervensi SIPC, surat berharga itu akan hilang untuk selamanya, meninggalkan investor dengan kerugian finansial yang cukup besar.

SIPC dibuat untuk mencegah hal itu. Ketika perusahaan pialang bangkrut, SIPC akan turun tangan. Ini juga akan turun tangan jika dana investor entah kenapa hilang dari rekening mereka. Setiap investor harus mengajukan klaim yang menjelaskan sekuritas dan aset investasi lainnya yang dimiliki perusahaan. SIPC akan mencoba untuk memulihkan semua sekuritas yang terdaftar atas nama masing-masing investor. Jika SIPC tidak dapat menemukan semua sekuritas investor, itu akan membeli sekuritas pengganti di pasar terbuka. Karena mereka akan dibeli dengan harga pasar, sekuritas pengganti dapat kehilangan atau memperoleh nilai. SIPC tidak dapat membelanjakan lebih dari $500, 000 per investor.

Jika perusahaan pialang memegang salah satu dana investasi investor, SIPC akan mengambil semua aset pelanggan perusahaan dan membaginya secara proporsional dengan klaim investor. Jika dana tersebut tidak cukup, SIPC akan menggunakan dananya sendiri untuk menutupi selisihnya. Namun, tidak dapat memberikan lebih dari $100, 000 dari dananya ke salah satu investor. Lebih-lebih lagi, jika tidak dapat memulihkan sekuritas jika sekuritas tidak berharga untuk memulai (bahkan jika investor disesatkan untuk percaya sebaliknya).

Akhirnya, SIPC akan mencoba untuk mentransfer rekening investor ke perusahaan pialang lain. Investor dapat tinggal dengan perusahaan itu atau memindahkan akun mereka ke perusahaan pilihan mereka.

Investasi investor biasanya dikembalikan selambat-lambatnya tiga bulan setelah kebangkrutan perusahaan pialang. Namun, jika catatan perusahaan pialang tidak akurat, beberapa bulan lagi mungkin berlalu sebelum SIPC memilahnya dan mengembalikan investasi. Hal ini terutama benar jika perusahaan terlibat dalam penipuan.

Siapa yang Tidak Memenuhi Syarat untuk Perlindungan SIPC

Sementara sebagian besar investor dapat memenuhi syarat untuk perlindungan SIPC, SIPC tidak akan menggunakan dana sendiri untuk membantu investor yang termasuk dalam salah satu kelompok berikut:

• Para pejabat perusahaan—semua pejabat, serta mitra umum dan direktur.
• Pemilik manfaat - investor yang berutang 5 persen atau lebih dari setiap keamanan ekuitas perusahaan.
• Mitra terbatas - mitra terbatas yang memiliki 5 persen atau lebih dalam aset bersih atau laba bersih perusahaan.
• Pengaruh pengendalian lainnya--individu lain yang memiliki pengaruh substansial atas manajemen dan/atau kebijakan perusahaan.
• Pialang dan dealer--selama mereka bertindak untuk diri mereka sendiri daripada atas nama pelanggan mereka.