Cara Menutup Akun Fidelity Roth IRA

Investor terkadang memutuskan bahwa menutup akun investasi adalah hal yang menguntungkan. Jika Anda memiliki akun pensiun individu Roth dengan Fidelity, Anda dapat menutupnya dan mentransfer uang ke akun Roth lain atau cukup menarik dana. Namun, menutup Roth IRA berarti Anda mungkin memiliki kewajiban pajak jika penarikannya bukan distribusi yang memenuhi syarat.

Otorisasi Penutupan Akun

Untuk menutup Fidelity Roth IRA Anda, lengkapi formulir "Otorisasi untuk Menutup Akun", yang tersedia untuk diunduh di situs web Fidelity. Tunjukkan apakah Anda ingin uang dipotong untuk pajak. Anda dapat memilih untuk menerima cek atau mengirimkan dana di akun Roth Anda melalui transfer dana elektronik ke akun lain. Ada biaya $15 untuk transfer dana elektronik. Kirimkan otorisasi ke alamat di formulir. Fidelity juga dapat membebankan biaya penutupan akun $50.

Distribusi yang Memenuhi Syarat versus Kena Pajak

Kecuali Anda menyetor dana ke Roth IRA lain dalam waktu 60 hari setelah mengeluarkannya dari akun Fidelity, itu dianggap sebagai distribusi oleh Internal Revenue Service. Jika distribusi memenuhi syarat, uangnya bebas pajak. Distribusi memenuhi syarat ketika Roth berusia setidaknya 5 tahun kalender dan Anda memenuhi salah satu dari kondisi berikut:Anda berusia 59 1/2 tahun, Anda dinonaktifkan secara permanen, Anda telah mewarisi Roth IRA atau Anda menggunakan uangnya (hingga $10, 000), untuk rumah pertama. Jika distribusi tidak memenuhi syarat, pendapatan investasi dikenakan pajak. Anda mungkin juga harus membayar penalti distribusi awal 10 persen.