ETFFIN Finance >> Kursus keuangan >  >> persediaan >> Keterampilan investasi saham

Waspadai Kesalahan Ini

Berinvestasi adalah proses bertahap - membeli investasi dan menjual yang lain seiring berjalannya waktu. Setelah beberapa tahun, ini dapat menghasilkan campuran investasi yang tidak sesuai dengan strategi investasi Anda secara keseluruhan. Dengan demikian, meninjau portofolio Anda secara berkala, perhatikan kesalahan-kesalahan ini:
  • Anda tidak menggunakan strategi alokasi aset.
    Banyak investor memilih investasi individu selama bertahun-tahun, tidak mempertimbangkan keseluruhan komposisi portofolio mereka. Jumlahkan semua investasi Anda dan hitung berapa porsi yang diinvestasikan dalam setiap kategori investasi. Kategori dasarnya adalah saham, obligasi, dan uang tunai, tetapi setiap kategori juga memiliki banyak subkategori. Karena subkategori dapat memiliki tingkat risiko yang berbeda (yaitu, saham blue chip dan saham pertumbuhan memiliki tingkat risiko yang sangat berbeda), meninjau subkategori juga. Nilai alokasi Anda saat ini dan tentukan apakah itu sesuai dengan situasi pribadi Anda.

  • Anda memiliki terlalu banyak investasi yang tidak menambahkan diversifikasi ke portofolio Anda.
    Diversifikasi membantu mengurangi volatilitas dalam portofolio Anda, karena berbagai investasi akan merespon secara berbeda terhadap peristiwa ekonomi dan faktor pasar. Namun sudah umum bagi investor untuk terus menambahkan investasi ke portofolio mereka yang sifatnya serupa. Ini tidak menambah banyak cara diversifikasi, sementara membuat portofolio lebih sulit untuk dipantau. Sebelum menambahkan investasi ke portofolio Anda, pastikan itu akan semakin mendiversifikasi investasi Anda. (Perlu diingat bahwa diversifikasi tidak menjamin keuntungan atau melindungi dari kerugian di pasar yang menurun.)

  • Pengembalian portofolio Anda lebih rendah dari pengembalian patokan.
    Sementara semua orang suka berpikir portofolio mereka mengalahkan rata-rata pasar, banyak investor tidak yakin. Tinjau pengembalian setiap komponen dalam portofolio Anda, membandingkannya dengan tolok ukur yang relevan. Meskipun Anda mungkin tidak ingin menjual investasi yang berkinerja buruk selama satu atau dua tahun, setidaknya pantau dengan cermat setiap investasi yang secara signifikan berkinerja di bawah tolok ukur mereka. Lanjut, hitung tingkat pengembalian keseluruhan untuk portofolio Anda dan bandingkan dengan tolok ukur yang relevan. Sertakan semua investasi Anda - yang ada di rekening kena pajak dan di rekening pensiun Anda. Juga pastikan untuk membandingkan pengembalian aktual Anda dengan pengembalian yang Anda targetkan saat menyiapkan program investasi Anda. Jika Anda tidak mencapai pengembalian yang ditargetkan, Anda berisiko tidak mencapai tujuan keuangan Anda. Sekarang dengan jujur ​​menilai seberapa baik kinerja portofolio Anda. Apakah perubahan besar diperlukan untuk mengembalikannya ke bentuk semula?

  • Anda terlalu sering berdagang tanpa riset yang memadai.
    Dalam dunia investasi yang serba cepat ini, tergoda untuk berdagang sering kali hanya berdasarkan rekomendasi orang lain. Belum, selain pajak dan biaya perdagangan yang terkait dengan perdagangan yang sering, beberapa penelitian telah menunjukkan bahwa pedagang yang sering melakukan perdagangan sering berkinerja lebih buruk daripada mereka yang berdagang lebih jarang. Sebagai gantinya, membeli investasi yang ingin Anda pegang untuk jangka panjang.

  • Anda tidak mempertimbangkan pajak penghasilan saat berinvestasi.
    Pajak penghasilan biasa atas keuntungan modal jangka pendek dan bunga bisa mencapai 35%, sedangkan keuntungan modal jangka panjang dan pendapatan dividen dikenakan pajak dengan tarif tidak melebihi 15% (5% jika Anda termasuk dalam kurung pajak 10% atau 15%). Menggunakan strategi yang menunda pendapatan selama mungkin dapat membuat perbedaan substansial dalam ukuran akhir portofolio Anda. Beberapa strategi yang perlu dipertimbangkan termasuk memanfaatkan kendaraan investasi yang ditangguhkan pajak (seperti rencana 401 (k) dan rekening pensiun individu), meminimalkan perputaran portofolio, menjual investasi dengan kerugian untuk mengimbangi keuntungan, dan menempatkan aset yang menghasilkan pendapatan biasa atau yang ingin sering Anda perdagangkan di akun pajak tangguhan Anda.

Keterampilan investasi saham

Keterampilan investasi saham