Memprediksi Pergerakan Pasar Saham Investor Secara Agregat

A investor saham secara agregat menggunakan beberapa atau akun tertaut untuk menentukan cara pasar akan bergerak. Proses ini, yang menggunakan berbagai jenis reksa dana dalam keluarga dana, digunakan untuk membantu investor memilih investasi yang dirancang untuk memenuhi tujuan investasi yang dinyatakan atau menghasilkan tingkat pengembalian yang diinginkan.

Alokasi dan diversifikasi aset berupaya memaksimalkan keuntungan bagi investor sambil meminimalkan risiko yang terkait dengan investasi. Meskipun dimungkinkan untuk mengurangi kerugian dalam investasi, tidak mungkin untuk menghilangkan risiko yang terkait. Menyeimbangkan saham antara dana dan menggabungkan akun memungkinkan investor untuk memprediksi pergerakan pasar.

Langkah-langkah yang diperlukan untuk mengumpulkan saham dana dan memprediksi pergerakan pasar melibatkan penempatan dana dalam kelompok dana yang sama, menghubungkan mereka dan memantau kinerja dana dari waktu ke waktu relatif terhadap pasar.

Langkah 1:Melakukan Investasi Dana

Langkah awal dalam menggabungkan saham reksa dana adalah membuat pilihan investasi dalam kelompok reksa dana. Reksa dana atau saham perusahaan investasi menawarkan berbagai pilihan dana yang mencakup seluruh spektrum investasi, termasuk pasar uang, dana obligasi dan saham. Mengalokasikan investasi Anda di antara dana yang berbeda ini dalam proporsi yang tepat membantu Anda meminimalkan risiko investasi Anda secara keseluruhan.

Proses agregasi ini dikenal sebagai alokasi aset. Karena perilaku obligasi berlawanan dengan perilaku saham dan uang tunai, mudah untuk menentukan bagaimana portofolio secara agregat akan berperilaku relatif terhadap pasar.

Beta adalah ukuran volatilitas portofolio relatif terhadap pasar. Beta 1 berarti bahwa portofolio sama fluktuatifnya dengan pasar. Beta 2 berarti portofolio dua kali lebih fluktuatif dan beta mendekati 0 berarti portofolio kurang stabil. Langkah-langkah ini membantu Anda memprediksi pergerakan pasar secara keseluruhan.

Langkah 2:Menautkan Akun Dana

Setelah pemilihan dana dilakukan, menautkan akun dalam keluarga dana. Ini akan memungkinkan Anda untuk menentukan volatilitas relatifnya. Keluarga dana dapat memberi Anda peringkat beta untuk akun agregat Anda (menghitung ini sendiri adalah proses kompleks yang akan berada di luar cakupan artikel ini).

Langkah 3:Memantau Kinerja Dana

Pantau kinerja dana atau beta relatif terhadap pasar dan buat penyesuaian untuk memaksimalkan profitabilitas Anda. Portofolio dengan beta agregat yang dua kali lebih fluktuatif dari pasar berarti Anda perlu menyesuaikan proporsi dana saham dalam kaitannya dengan obligasi. Beta 2 berarti suku bunga naik dan harga saham turun.

Kesimpulan

Memprediksi pasar bukanlah ilmu pasti karena ada faktor lain yang perlu dipertimbangkan. Menggabungkan saham di akun dana Anda untuk menentukan volatilitas relatifnya terhadap pasar adalah salah satu metode yang dapat memberi Anda beberapa wawasan tentang investasi Anda.