3 Langkah Mengevaluasi Perusahaan Investasi

Memilih yang benar perusahaan investasi untuk uang Anda bisa menjadi tugas yang agak menakutkan. Jika Anda kebetulan berada di tengah resesi ekonomi, pilihan menjadi semakin sulit dan membuat stres. Kuncinya adalah menemukan perusahaan investasi swasta yang tidak hanya bekerja untuk Anda tetapi juga dapat menenangkan pikiran Anda tentang mempertaruhkan uang hasil jerih payah Anda. Untunglah, ada proses umum yang dikenal sebagai 3-P yang digunakan untuk mengevaluasi apakah perusahaan mampu menghasilkan hasil yang menguntungkan secara teratur.

1. Filsafat

Pertimbangkan kepercayaan umum dari perusahaan investasi tertentu. Pandangan perusahaan tentang market timing, pertumbuhan versus nilai saham, dan riset investasi semuanya sesuai dengan filosofi menyeluruh perusahaan investasi. Mereka mungkin profesional, tetapi Anda harus tetap setuju dengan filosofi mereka sebelum memutuskan untuk menggunakan layanan mereka. Juga, ketika mempertanyakan filosofi mereka, permintaan untuk melihat bukti yang mencontohkan apa yang mereka klaim untuk percaya.

2. Proses

Prosesnya pada dasarnya adalah bagaimana perusahaan investasi mempraktikkan filosofi mereka. Pertimbangkan apa yang membuat mereka memilih aset tertentu dari yang tersedia, atau bagaimana mereka memutuskan kapan dan apa yang harus dibeli dan dijual. Sangat penting untuk melihat kontrol apa yang mereka miliki untuk membuat keputusan, serta memantau dan mempromosikan berbagai investasi. Sebagai contoh, jika sebuah perusahaan mengklaim memiliki filosofi "hijau" tentang jenis perusahaan tempat mereka berinvestasi tetapi mereka secara teratur melakukan investasi minyak internasional dengan klien mereka, Anda harus waspada terhadap proses mereka.

3. Rakyat

Bagi banyak calon investor, ini menjadi poin terpenting dalam evaluasi. Orang-orang yang harus Anda perhatikan di atas segalanya adalah manajer dana yang benar-benar menangani uang. Pastikan mereka memahami filosofi dan proses perusahaan. Ajukan pertanyaan tentang berapa lama mereka bekerja di perusahaan, bagaimana mereka dipilih, dan kepada siapa mereka melapor. Yang paling penting, jika berurusan dengan tim pengelola dana (karena banyak perusahaan didirikan), Anda harus yakin bahwa tim benar-benar dapat berfungsi sebagaimana yang dimaksudkan oleh tim. Semua anggota tim harus memiliki pemahaman yang kuat tentang praktik perusahaan, bukan hanya satu atau dua pengelola dana. Dan jika disajikan dengan informasi tentang rekam jejak tim tertentu, mencari tahu berapa lama anggota saat ini telah bersama-sama. Jika Anda diberi contoh pekerjaan yang dilakukan 5 tahun yang lalu, dan pergantian telah menggantikan sebagian besar anggota tim sejak saat itu, maka contoh-contoh ini tidak mencerminkan pekerjaan tim saat ini.

Tidak ada jaminan bahwa salah satu perusahaan akan memenuhi tujuan investasi keuangan Anda, tetapi dengan mengikuti proses evaluasi 3-P, Anda lebih mungkin menemukan perusahaan investasi yang membuat Anda nyaman bekerja.