Menjaga Kesehatan Portofolio Seimbang Anda

Menjaga portofolio seimbang merupakan bagian penting dari investasi di pasar saham. Jika Anda menjadi terlalu terbebani terhadap kelas saham tertentu, Anda bisa menemukan diri Anda dalam banyak masalah jika kelas itu mengalami penurunan. Berikut adalah beberapa hal yang perlu dipertimbangkan tentang menjaga kesehatan portofolio seimbang Anda.

Portofolio Seimbang

Saat Anda membuat portofolio, Anda ingin mencoba untuk tetap seimbang mungkin. Selain berinvestasi di kelas aset yang berbeda, Anda juga ingin berinvestasi dalam berbagai jenis aset dari kelas yang sama. Anda akan ingin berinvestasi di beberapa jenis saham yang berbeda. Sebagai contoh, Anda mungkin ingin menginvestasikan persentase tertentu dari uang Anda ke dalam saham industri dan persentase tertentu dari uang Anda ke dalam teknologi. Berinvestasi di sektor kesehatan dan sektor infrastruktur juga berpotensi menjadi investasi yang layak.

Sektor Kegemukan

Banyak investor membuat kesalahan dengan memasukkan terlalu banyak uang mereka ke dalam jenis saham tertentu. Ketika ini terjadi, portofolio mereka menjadi kelebihan berat badan di satu sektor. Sebagai contoh, katakanlah Anda memutuskan untuk memasukkan 80 persen portofolio Anda ke dalam industri minyak. Anda bekerja dengan baik selama beberapa tahun dan kemudian seseorang menemukan sumber energi alternatif yang layak yang jauh lebih murah daripada minyak. Ketika ini terjadi, nilai industri minyak akan anjlok. Saham Anda bisa menjadi tidak berharga dalam waktu singkat. Jika Anda menyimpan portofolio yang seimbang, Anda bisa melewati badai keuangan itu dan berhasil keluar tanpa terlalu banyak masalah. Sebagai contoh, jika Anda telah memasukkan 10 hingga 15 persen uang Anda ke dalam stok minyak dan menyebarkan sisa uang Anda ke sektor lain, ini tidak akan terlalu menyakitimu sehingga menghancurkanmu. Akan tetap menyakitkan jika kehilangan 10 hingga 15 persen dari akun Anda, tetapi itu tidak akan seburuk kehilangan 80 persen dari akun Anda.

Menyeimbangkan kembali

Secara berkala, Anda perlu memastikan bahwa portofolio Anda masih memegang alokasi yang sama dengan menyeimbangkannya kembali. Lembur, nilai saham Anda akan berubah. Beberapa saham akan naik nilainya sementara yang lain akan turun. Ketika ini terjadi, persentase kepemilikan Anda akan diubah. Ketika nilai saham tertentu meningkat, mereka akan mengambil persentase yang lebih besar dari total saldo akun Anda. Ketika ini terjadi, Anda perlu terus-menerus menyeimbangkan kembali portofolio untuk memastikan rasionya tetap sama.

Untuk melakukan ini, Anda hanya perlu menjual beberapa saham yang telah terapresiasi nilainya dan kemudian membeli saham tambahan dari sektor yang tetap sama atau menurun. Dengan cara ini, Anda dapat menjaga rasio investasi yang sama dan menjaga portofolio yang seimbang.