Cara Transfer Dana HSA ke Rekening Giro untuk Membayar Tagihan Medis

Rekening Tabungan Kesehatan adalah IRS yang diakui, rekening bebas pajak yang dirancang khusus untuk menghemat uang untuk membayar biaya pengobatan. Akun ini tidak memerlukan otorisasi IRS khusus, tetapi Anda harus memenuhi syarat untuk memilikinya, yang biasanya diadakan di bank atau perusahaan asuransi. Jika Anda memiliki akun HSA yang mapan dan perlu membayar biaya pengobatan yang memenuhi syarat, Anda dapat meminta distribusi dari administrator atau penjaga HSA.

Langkah 1

Hubungi kustodian atau wali HSA Anda. Harus ada nomor layanan pelanggan pada pernyataan HSA Anda, di mana Anda dapat memperoleh informasi apakah Anda masih dalam "masa percobaan" atau tidak. Ini adalah periode yang dimulai pada bulan kontribusi pertama Anda dan berlangsung hingga akhir bulan ke-13 HSA ada.

Langkah 2

Tentukan apakah pengeluaran tersebut merupakan biaya pengobatan yang memenuhi syarat. Untuk melakukannya, Anda harus terlebih dahulu memenuhi persyaratan Rencana Kesehatan yang Dapat Dikurangi Tinggi Anda, yang harus Anda pertahankan agar tetap memenuhi syarat untuk mendapatkan HSA. Anda mungkin mendapatkan penggantian biaya terkait dengan pemeriksaan kesehatan tahunan, perawatan anak, gangguan pendengaran dan penglihatan, imunisasi dan evaluasi skrining. Biaya pengobatan yang memenuhi syarat berkaitan dengan Anda, pasangan atau tanggungan Anda yang diklaim dalam SPT Tahunan.

Langkah 3

Minta formulir distribusi. Jika Anda memenuhi syarat untuk distribusi selama periode pengujian, distribusi tidak bebas pajak dan akan ditambahkan ke pendapatan. Jika Anda tidak memenuhi syarat untuk mendapatkan manfaat, Anda masih dapat mengambil distribusi, yang akan ditambahkan ke pendapatan dan dikenakan pajak denda 10 persen.

Langkah 4

Isi formulir dengan semua informasi terkait yang mencakup nama resmi Anda, alamat, nomor rekening bank dan informasi perutean. Anda dapat menerima pembayaran sekaligus atau pembayaran berkala. Anda tidak perlu menyerahkan tanda terima kecuali jika diminta sebagai bukti distribusi bebas pajak dari IRS.

Langkah 5

Pertahankan catatan akurat tentang pengeluaran medis Anda. Dalam banyak kasus, Anda akan menerima tagihan dari dokter Anda bahwa Anda dapat menggunakan dana HSA untuk membayar secara langsung atau untuk mengganti uang Anda jika Anda telah membayar untuk layanan tersebut. Anda mungkin perlu mengirim semua catatan tagihan medis ke perusahaan asuransi HDHP Anda jika aset HSA Anda habis. Anda mungkin memenuhi syarat untuk paket manfaat lain jika Anda tidak memiliki alat pembayaran lain.

Langkah 6

File Formulir 1040 atau Formulir 1040NR dengan Formulir 8889 untuk mencatat distribusi. Pada Baris 21 formulir ini, masukkan "HSA" di sebelah jumlah yang didistribusikan dari HSA.

Peringatan

IRS tidak akan mengizinkan Anda untuk mengurangi biaya pengobatan yang diganti oleh HSA.