Cara Memverifikasi Pemilik Rekening Bank

Penipuan bank telah menjadi masalah yang meningkat sebagai akibat dari kemajuan teknologi. Salah satu bidang utama yang menjadi perhatian adalah penipuan cek. Penjahat mencuci cek dengan larutan kimia dan duplikasi tulisan tangan ahli. Printer laser memudahkan pembuatan cek palsu. Sebagai pedagang, atau siapa pun yang menerima cek sebagai pembayaran, memverifikasi pemilik rekening bank melindungi Anda dari kerugian. Upaya terbaik pun tidak selalu mencegah Anda menjadi korban penipuan.

Langkah 1

Permintaan untuk melihat identifikasi. Periksa nama pada KTP dengan nama pada cek serta pencocokan tanda tangan. Banyak akun bisnis dan pribadi memungkinkan seseorang untuk menjadi penandatangan akun tanpa menjadi pemiliknya. Pada kasus ini, nama mungkin tidak cocok dengan nama cek.

Langkah 2

Hubungi bank cek dan verifikasi penandatangan tambahan pada rekening tersebut. Anda juga dapat memberi bank jumlah cek untuk menentukan apakah dana tersedia. Jangan berharap bank memberi Anda informasi terperinci seperti nama pemegang rekening, saldo atau informasi kontak. Anda dapat mengharapkan sebagian besar bank mengatakan bahwa dana tersedia dan bahwa orang yang Anda sebutkan adalah pemiliknya atau diizinkan untuk menulis cek pada rekening tersebut.

Langkah 3

Gunakan TeleCheck, layanan merchant yang menggunakan data digital untuk mengonfirmasi status akun. Layanan ini memberi Anda nomor konfirmasi, melindungi Anda dari aktivitas penipuan. Jika Anda seorang pedagang, Anda bisa mendapatkan informasi lebih lanjut tentang TeleCheck di FirstData.com.

Peringatan

Menerima cek palsu dan membelanjakan dana membuat Anda memegang tagihan. Saat ragu, meminta bentuk pembayaran yang berbeda.