Program Konsultasi Reksa Dana:Apa yang Mereka Tawarkan?

Alih-alih berinvestasi dalam dana individu, banyak investor lebih memilih untuk terlibat dengan konsultasi reksa dana program. Program penasihat reksa dana dapat memberikan sejumlah manfaat bagi investor. Berikut adalah dasar-dasar program penasihat reksa dana dan apa yang dapat mereka lakukan untuk Anda.

Program Konsultasi Reksa Dana

Program penasihat reksa dana juga kadang-kadang disebut sebagai pembungkus reksa dana. Dengan program jenis ini, Anda bekerja dengan penasihat yang membantu Anda merumuskan strategi investasi. Ada dua jenis utama program penasihat reksa dana. Anda dapat memilih untuk terlibat dalam program penasihat diskresioner atau non-diskresioner.

Dengan program konsultasi diskresioner, Anda akan bekerja sama dengan penasihat keuangan untuk menentukan tujuan investasi pribadi Anda. Anda kemudian akan melihat berbagai opsi portofolio berbeda yang menggabungkan banyak reksa dana yang berbeda. Beberapa reksa dana bisa sangat tertimbang dalam ekuitas sementara yang lain tertimbang dalam sekuritas pendapatan tetap. Jika Anda memutuskan bahwa Anda menginginkan campuran 70 persen ekuitas dan 30 persen sekuritas pendapatan tetap, Anda dapat mencapai campuran ini dengan menggabungkan beberapa reksa dana yang berbeda. Program konsultasi diskresioner juga memiliki penyeimbangan ulang otomatis dengan aset dalam portofolio. Karena itu, karena nilai aset yang berbeda berubah, Anda tidak perlu melakukan apa pun untuk mempertahankan bauran investasi yang sama.

Program penasihat non-diskresioner memungkinkan Anda memilih dari daftar dana yang telah disetujui sebelumnya. Anda dan penasihat Anda akan melihat dana yang berbeda dan membuat setiap keputusan secara individual. Anda harus bekerja dengan penasihat Anda untuk menyeimbangkan kembali portofolio secara manual saat Anda pergi.

Manajemen Profesional

Jenis program ini memberi lebih banyak investor cara untuk mengakses manajemen profesional. Khas, hanya investor terakreditasi dengan jumlah uang yang signifikan untuk diinvestasikan atau dapat memperoleh manfaat dari pengelola uang profesional. Namun, dengan jenis strategi ini, siapa pun dapat memanfaatkan manfaat bekerja dengan pengelola uang. Anda dapat menemukan program penasihat reksa dana yang memiliki investasi awal serendah $25, 000.

Beberapa Lapisan

Saat berinvestasi dalam program penasihat reksa dana, Anda akan mendapat manfaat dari tiga lapisan manajemen yang berbeda. Pertama-tama, reksa dana individu semua akan memiliki manajer yang bertanggung jawab untuk meneliti dan memilih sekuritas. Setelah itu, manajer program program penasihat reksa dana akan mewakili lapisan manajemen kedua. Mereka akan bertanggung jawab atas manajer program penasihat individu yang akan bekerja dengan Anda. Manajer program penasihat akan memeriksa portofolio individu Anda dan membantu Anda dengan perubahan yang diperlukan.

Dana gabungan

Meskipun akun ini mirip dengan investasi uang terkelola lainnya, ada perbedaan dalam cara aset tersebut dipegang. Dengan banyak investasi uang yang dikelola, semua uang disimpan secara terpisah di rekening investor individu. Dengan program penasihat reksa dana, semua aset dikumpulkan bersama dan dipindahkan secara bersamaan.