10 ETF Terbaik untuk Dibeli untuk Portofolio Segala Cuaca

iShares

• Jenis: Kapitalisasi besar ekuitas domestik
• Alokasi: 15%
• Nilai pasar: $161 miliar
• Rasio biaya: 0,04%

Warren Buffett percaya bahwa sebagian besar investor harus memiliki dana indeks vanilla S&P 500 biasa bersama dengan jumlah kecil, katakan 10%, dari obligasi pemerintah jangka pendek. Rencana itu mudah dilaksanakan oleh siapa saja.

“Triknya adalah tidak memilih perusahaan yang tepat, ” kata Buffett awal tahun ini. “Triknya adalah pada dasarnya membeli semua perusahaan besar melalui S&P 500 dan melakukannya secara konsisten.”

NS iShares Core S&P 500 ETF (IVV, $293,54) — ETF S&P 500 terbesar kedua berdasarkan aset yang dikelola hanya setelah SPDR S&P 500 ETF (SPY), ETF terbesar yang terdaftar di AS — mendapat anggukan semata-mata karena lebih murah sebesar 5 basis poin pada 0,04% per tahun.

Tentu, SPY memiliki bid-ask spread yang lebih kecil daripada IVV, yang bagus untuk berdagang. Tetapi seseorang yang hanya duduk di 10 ETF ini kemungkinan tidak akan melakukan banyak perdagangan, sehingga spread tersebut tidak penting untuk tugas membangun portofolio yang terdiversifikasi.

Pilihan Kiplinger ETF 20 ini hanya melacak S&P 500, yang berarti memegang 500 perusahaan blue-chip termasuk Apple (AAPL), Alfabet (GOOGL) dan Exxon Mobil (XOM).

2 dari 10

Invesco Russell MidCap ETF Berat Setara

• Jenis: Kapitalisasi tengah ekuitas domestik
• Alokasi: 7.5%
• Nilai pasar: $25,8 juta
• Rasio biaya: 0,25%*

NS Invesco Russell MidCap ETF Berat Setara (EQWM, $51,64) bukanlah dana yang sangat populer, dengan kurang dari $26 juta aset yang dikelola. Namun, dana dengan bobot yang sama ini bisa menjadi pemenang kejutan dari daftar pembelian ETF ini dalam jangka panjang.

Dengan EQWM, Anda menikmati keuntungan dari saham mid-cap – mereka adalah segmen terbesar dari alam semesta saham AS, mereka memberikan pengembalian yang disesuaikan dengan risiko yang lebih tinggi daripada saham berkapitalisasi kecil atau besar, dan mereka mewakili bisnis yang berkembang tetapi stabil secara finansial. Anda juga menambahkan metodologi pembobotan yang sama, dimana semua saham yang diwakili memiliki kemampuan yang sama untuk berkontribusi terhadap kinerja reksa dana. Dengan demikian, alokasi kecil harus memberikan jus ekstra yang dibutuhkan untuk menumbuhkan investasi Anda lebih dari keseluruhan pasar.

10 kepemilikan teratas EQWN termasuk Gereja &Dwight (PJK, $56,33) – perusahaan di belakang Arm &Hammer, Merek OxiClean dan Trojan, dan salah satu yang berkinerja paling konsisten di antara semua saham AS – Concho Resources (CXO) dan Sprouts Farmers Market (SFM).

*Termasuk pengabaian biaya 0,43% hingga setidaknya 31 Agustus, 2018

3 dari 10

Schwab U.S. Small-Cap ETF

Schwab

• Jenis: ekuitas domestik modal kecil
• Alokasi: 7.5%
• Nilai pasar: $8,8 miliar
• Rasio biaya: 0,05%

Membeli ETF berbiaya rendah seperti Schwab U.S. Small-Cap ETF (SCHA, $78,18) adalah cara murah untuk menangkap porsi kecil dari Indeks Pasar Saham Total Dow Jones A.S., yang melacak kinerja seluruh pasar saham AS.

Bagian topi kecil mengumpulkan 1, 774 saham – 751 terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar melalui 2, 500 – memberi investor pilihan perusahaan yang beragam. Tiga sektor teratas berdasarkan beratnya adalah keuangan sebesar 17,7%, teknologi informasi (16,9%), dan kesehatan sebesar 14,3%.

Tidak setiap kepemilikan adalah saham berkapitalisasi kecil yang sebenarnya menurut definisi:Kapitalisasi pasar rata-rata tertimbang jika $3,4 miliar, sedangkan topi kecil biasanya didefinisikan sebagai antara $300 juta dan $2 miliar. Jadi SCHA benar-benar memberikan apa yang oleh sebagian orang disebut sebagai dana “smid-cap”.

Seperti EQWM, SCHA dimaksudkan untuk memberikan portofolio Anda sedikit pop tanpa mengeksposnya secara berlebihan ke saham yang lebih berisiko dan lebih fluktuatif.

4 dari 10

Vanguard FTSE Mengembangkan Pasar ETF

Pelopor

• Jenis: Kapitalisasi besar ekuitas internasional
• Alokasi: 10%
• Nilai pasar: $71,2 miliar
• Rasio biaya: 0,07%

Setiap portofolio ETF yang dibangun dengan benar harus memiliki beberapa kepemilikan ekuitas di luar AS. Itu untuk menghindari bias negara asal. JPMorgan Asset Management menyarankan investor AS memiliki 75% dari investasi mereka di aset yang berbasis di AS meskipun faktanya AS menyumbang sedikit lebih dari 35% dari pasar saham dunia — suatu kondisi yang sebagian besar investor dunia menjadi korban dari waktu ke waktu. , melakukan kerugian besar untuk portofolio mereka.

Vanguard memiliki reputasi untuk melakukan sesuatu dengan murah. Untuk 7 sen dolar, kamu bisa memiliki Vanguard FTSE Mengembangkan Pasar ETF (VEA, $43,78), yang memberi Anda eksposur ke hampir 4, 000 saham dari seluruh dunia, semua di luar A.S. Dengan melakukan ini, Anda tidak hanya mendiversifikasi keseluruhan portofolio Anda, tetapi Anda juga mengurangi risiko geografis dan perusahaan.

Kepemilikan VEA terkonsentrasi di pasar maju, seperti Jepang, Kanada dan negara-negara Eropa Barat. Ini juga sangat besar di alam, menampilkan blue chips terkenal seperti Royal Dutch Shell (RDS.B), Nestle (NSRGY) dan Toyota (TM).

5 dari 10

Invesco FTSE RAFI Pasar Berkembang ex-U.S. ETF Kecil-Menengah

• Jenis: Modal kecil dan menengah ekuitas internasional
• Alokasi: 5%
• Nilai pasar: $226,3 juta
• Rasio biaya: 0,49%

Biasanya, 0,49% akan mahal untuk investasi pasif, tetapi mengingat itu hanya 5% dari keseluruhan portofolio, mungkin masuk akal untuk membayarnya untuk mendapatkan eksposur ke dunia pasar kecil dan menengah internasional yang jarang dikunjungi.

Semuanya dalam jumlah sedang, Baik?

Tidak seperti ETF cap-weighted, NS Invesco FTSE RAFI Pasar Berkembang ex-U.S. ETF Kecil-Menengah (PDN, $32.97) adalah RAFI-weighted — RAFI adalah singkatan dari Research Affiliates Fundamental Indexation — yang berarti menggunakan empat ukuran fundamental ukuran perusahaan:nilai buku, arus kas, penjualan dan dividen, untuk menimbang masing-masing 1, 504 kepemilikan.

Pendukung RAFI menyukai jenis pembobotan ini karena cenderung condong ke perusahaan yang lebih menguntungkan dan menghindari perusahaan yang terlalu mahal sehingga memberikan proposisi nilai yang lebih baik kepada investor.

Yang mengatakan, Anda mungkin selanjutnya akan mendengar banyak saham di 10 kepemilikan teratas PDN, seperti perusahaan jasa survei minyak dan gas Norwegia TGS NOPEC Geophysical Co. atau perusahaan transportasi Kanada TFI International.

6 dari 10

Vanguard FTSE Pasar Berkembang ETF

Pelopor

• Jenis: Kapitalisasi besar ekuitas pasar berkembang
• Alokasi: 10%
• Nilai pasar: $60,6 miliar
• Rasio biaya: 0,14%

NS Vanguard FTSE Pasar Berkembang ETF (VWO, $42,90), yang berinvestasi di pasar negara berkembang seperti Cina, India dan Brasil, mengalami kesulitan di tahun 2018 sedikit lebih dari 10% year-to-date. Itu jauh lebih buruk daripada kenaikan 8% dari S&P 500.

Dua kata menjelaskan perbedaannya:pasar negara berkembang. Ekonomi yang tumbuh lebih cepat tetapi kurang stabil ini telah bertindak sangat buruk pada tahun 2018, dan beberapa ahli menyarankan saham Amerika akan memukul EM di masa mendatang.

JPMorgan menulis pada bulan Juli bahwa semua berita buruk dan kecemasan perdagangan yang berasal dari luar negeri dimasukkan ke dalam harga saham, dan merekomendasikan agar investor meningkatkan eksposur mereka ke pasar negara berkembang.

Portofolio yang dibangun dengan baik seperti tim olahraga yang selalu ada pemain yang berkinerja buruk, kinerja yang berlebihan dan kinerja seperti yang diharapkan. Memiliki sedikit dari segalanya memastikan Anda melakukannya dengan baik di saat-saat baik dan buruk. Itu cara lain untuk mengatakan bahwa pasar negara berkembang akan memiliki hari mereka lagi.

7 dari 10

iShares TIPS Obligasi ETF

iShares

• Jenis: pendapatan tetap AS, terlindung dari inflasi
• Alokasi: 15%
• Nilai pasar: $23,9 miliar
• Rasio biaya: 0,2%

Treasury Inflation Protected Securities (TIPS) bukanlah investasi yang paling menarik. Tetapi ketika inflasi mulai muncul kembali – seperti yang terjadi pada bulan-bulan terakhir tahun 2018 – Anda menginginkan investasi seperti iShares TIPS Obligasi ETF (TIP, $112,12) yang memberikan perlindungan inflasi dan pengembalian nyata yang dijamin untuk sebagian dari portofolio Anda. Apalagi jika Anda berusia di atas 50 tahun.

Di Juli, inflasi inti naik 2,9% selama 12 bulan terakhir – kenaikan terbesar dalam dekade terakhir dan tanda bahwa inflasi tidak melambat. Sementara ekonomi tetap kuat, dana pensiun mulai memikirkan kapan gelembung itu akan pecah.

“AS telah didukung dengan baik oleh pertumbuhan ekonomi, CEO Dewan Investasi Rencana Pensiun Kanada Mark Machin baru-baru ini mengatakan. “Ini telah mendorong pertumbuhan pendapatan. Fundamental di AS masih sangat kuat, dan pertanyaannya sekarang adalah:Berapa lama itu bisa berlangsung?”

8 dari 10

ETF Obligasi Negara Pendek iShares

iShares

• Jenis: Pendapatan tetap AS
• Alokasi: 15%
• Nilai pasar: $15,3 miliar
• Rasio biaya: 0,15%

Jika Anda berpikir TIP tidak gemilang, Anda pasti memiliki masalah dengan ETF Obligasi Negara Pendek iShares (SHV, $110.44), yang berinvestasi dalam U.S. Treasuries jangka pendek satu tahun atau kurang. Saat ini, memiliki 59,5% yang diinvestasikan dalam U.S. Treasuries dan sisanya dalam bentuk tunai dan derivatif, menghasilkan kikir 1,2%, di bawah tingkat inflasi saat ini.

Jadi, mengapa SHV bagus untuk portofolio Anda?

Jika Anda ingat intro, kami mencoba mengikuti model portofolio salah satu investor paling cerdas di negara ini, David Swensen. Juga ingat nasihat Paman Warren bahwa rata-rata investor hanya membutuhkan dua dana:pelacak S&P 500 dan sesuatu untuk obligasi jangka pendek.

Rekomendasi alokasi aset dari dua pakar investasi ini dimaksudkan untuk memasukkan aset yang tidak berkorelasi satu sama lain untuk membantu memperlancar pengembalian jangka panjang. Tentu, Anda tidak akan mencapai home run dengan SHV, tetapi Anda mungkin tidak akan menyesal memilikinya ketika pasar menjadi sedikit berombak.

Pertahanan yang baik memenangkan kejuaraan.

9 dari 10

Pilih Sektor Real Estat SPDR

SPDR

• Jenis: Alternatif (real estat AS)
• Alokasi: 7.5%
• Nilai pasar: $2,8 miliar
• Rasio biaya: 0,13%

Real estat adalah sektor S&P 500 terbaru – dan merupakan kelas aset yang seharusnya ada dalam portofolio yang terdiversifikasi, terutama jika Anda tidak benar-benar memiliki rumah atau properti lainnya.

NS Pilih Sektor Real Estat SPDR (XLRE, $33,90) berusaha untuk melacak kinerja semua trust investasi real estat (REITs) di S&P 500. Saat ini, ada 33 kepemilikan di XLRE, dengan 10 teratas menyumbang 55% dari bobot portofolio.

Holding terbesar saat ini adalah permainan infrastruktur telekomunikasi American Tower (AMT) sebesar 9,9%, diikuti oleh operator mal Simon Property Group (SPG) sebesar 8,4%. Dengan kembalinya ritel, SPG bisa menyalip American Tower dalam waktu singkat.

XLRE telah berjuang tahun ini, memperoleh hanya 3% year-to-date. Kenaikan suku bunga telah memiliki efek peredam pada investor real estate. Tetapi hasil lebih dari 3% menambah total pengembalian … dan harus memberikan sedikit perlindungan investor sampai real estat berputar kembali ke keinginan investor.

10 dari 10

ETF Arbitrase Penggabungan IQ

Indeks IQ

• Jenis: Alternatif
• Alokasi: 7.5%
• Nilai pasar: $611,4 juta
• Rasio biaya: 0,77%

NS ETF Arbitrase Penggabungan IQ (MNA, $31,56) diluncurkan pada November 2009. Ini melacak kinerja Indeks Arbitrase Penggabungan IQ, indeks yang mencari keuntungan dari merger perusahaan dengan memiliki target pengambilalihan, sementara juga melakukan lindung nilai melalui beberapa eksposur singkat.

Merger dan akuisisi global mencapai level tertinggi dalam 17 tahun pada kuartal pertama 2018 memberikan indeks dengan banyak peluang potensial. Lebih penting, situasi arbitrase merger jarang dipengaruhi oleh lingkungan pasar, jadi semuanya bermuara pada apakah pembeli telah melakukan pekerjaan rumah yang cukup pada target akuisisi untuk membawa pulang kesepakatan.

Dari semua ETF yang tersedia dalam kategori alternatif, MNA mungkin tampak seperti penggaruk kepala, terutama mengingat rasio biaya manajemennya sebesar 0,77%.

Kuncinya di sini adalah pengembalian yang stabil.

Sejak diluncurkan, MNA telah memiliki total pengembalian negatif selama dua tahun (2010, 2011) dan enam tahun dengan total pengembalian positif (tidak termasuk 2018). Tahun-tahun turun rata-rata -1,2%; tahun ke atas 4,4%. Itu tidak mencolok, tapi itu membuat MNA tempat yang sangat baik untuk memarkir uang Anda.