Saran investasi Warren Buffett:7 kebijaksanaan utama untuk kesuksesan investasi

Warren Buffett dikenal sebagai salah satu investor terbaik sepanjang masa, dan dia mengumpulkan kekayaan multi-miliar dolar yang diinvestasikan melalui perusahaannya Berkshire Hathaway. Tapi dia bukan hanya investor hebat, dia juga cerdas, dan Buffett senang berbagi kebijaksanaan sederhananya dengan sesama investor.

Sarannya menjalankan keseluruhan topik, tidak hanya tentang investasi tetapi tentang kehidupan secara umum. Tetapi hari ini, mari kita berpegang pada saran Buffett yang dapat membantu Anda menjadi kaya. Inilah hal yang mengejutkan – Kebijaksanaan Buffett tampaknya sangat masuk akal dan praktis, namun hal itu dapat menghasilkan kekayaan yang besar.

7 buah hikmah dari Warren Buffett

Di bawah ini adalah tujuh kata mutiara Buffett yang lebih dikenal luas dan apa artinya bagi investor.

1. “Aturan No. 1 adalah tidak pernah kehilangan uang. Aturan No. 2 jangan pernah lupakan Aturan No. 1.”

Poin Buffett terdengar sederhana di sini, tapi itu sangat kompleks. Tentu saja, sebagai investor Anda mencoba untuk mendapatkan keuntungan di pasar, tetapi salah satu cara terbaik untuk melakukannya adalah dengan menghindari kerugian. Ketika Anda menghilangkan keputusan yang mengekspos portofolio Anda pada kerugian, apa yang tersisa lebih mungkin menjadi keuntungan. Ketika Anda memiliki lebih banyak uang dalam portofolio Anda, Anda dapat menambah keuntungan Anda lebih cepat.

Pendekatan ini berimplikasi pada cara Anda berinvestasi. Kutipan Buffett menunjukkan bahwa alih-alih mencari kenaikan tertinggi, Anda harus mencari untuk menghindari kerugian terlebih dahulu dan baru kemudian melihat keuntungan. Itu pola pikir yang berbeda dari investor yang melihat pasar saham sebagai mesin slot.

Berikut adalah dua investasi panas yang menurut Buffett dia hindari.

2. “Peluang datang jarang. Saat hujan emas, mengeluarkan ember, bukan bidalnya.”

Di sini Buffett menyarankan bahwa ketika Anda melihat peluang, Anda harus bertindak cepat dan tegas. Ketika peluang menguntungkan Anda – seperti ketika harga saham turun secara signifikan – Anda perlu berinvestasi besar-besaran, karena harga bagus mungkin tidak akan datang lagi segera.

Buffett sering mengambil pendekatan ini ketika pasar turun secara signifikan. Dia mengumpulkan banyak uang selama masa-masa indah, dan kemudian berinvestasi secara agresif ketika saham jatuh. Memiliki banyak uang tunai yang aman memungkinkan dia untuk menggunakan strategi ini.

3. “Kami hanya berusaha untuk menjadi takut ketika orang lain serakah dan menjadi serakah hanya ketika orang lain takut.”

Sementara beberapa investor berpikir bahwa berinvestasi banyak tentang angka, Buffett menyarankan bahwa berinvestasi banyak berkaitan dengan perilaku investor itu sendiri. Ketika investor serakah dan mendorong harga saham ke langit, Buffett menjadi takut, karena kejatuhan pasar akan segera menyusul.

Sebaliknya, ketika investor lari dari pasar atau saham tertentu, Buffett menjadi lebih tertarik karena harganya lebih murah. Ketika saham lebih murah, mereka tidak memiliki risiko yang sama seperti ketika harganya mahal. Dan beginilah cara Buffett berpikir tentang menghindari kerugian.

Di awal tahun 2020, pasar jatuh karena kekhawatiran tentang virus corona mengguncang investor. Namun, beberapa investor terjun ke pasar di tengah ketakutan, dan pasar rally dengan marah dari posisi terendahnya.

4. “Jauh lebih baik untuk membeli perusahaan yang bagus dengan harga yang wajar daripada perusahaan yang adil dengan harga yang luar biasa.”

Sementara beberapa investor nilai fokus untuk membeli hanya perusahaan termurah, Buffett menyarankan tindakan yang lebih baik adalah membeli perusahaan yang “luar biasa” – perusahaan dengan ekonomi dan posisi kompetitif yang lebih baik. Bagian dari kesulitan di sini adalah bahwa sementara perusahaan yang adil dapat melakukan penjualan relatif sering, perusahaan besar jarang terlihat murahan.

Tetapi perusahaan dengan keunggulan kompetitif yang baik kemungkinan akan terus menghasilkan uang dari waktu ke waktu, dan itu bisa menyelamatkan Anda jika Anda membeli dengan harga terlalu tinggi. Itu mungkin tidak berlaku untuk perusahaan yang adil, yang mungkin goyah dan tidak pernah kembali ke harga pembelian Anda atau lebih.

Sepanjang garis yang sama ini, Buffett telah lama menjadi pembeli Bank of America, bank dengan cabang di seluruh negeri dan waralaba deposito yang patut ditiru. Sampai dengan kuartal ketiga tahun 2020, itu menempati posisi terbesar kedua dalam portofolio Berkshire Hathaway, setelah Buffett mengakuisisi lebih dari $1,7 miliar lebih pada akhir Juli.

5. “Kualitas terpenting bagi seorang investor adalah temperamen, bukan kecerdasan. Anda membutuhkan temperamen yang tidak mendapatkan kesenangan besar dari berada bersama orang banyak atau melawan orang banyak. ”

Di sini lagi Buffett menyentuh nilai temperamen untuk investor yang sukses daripada kecerdasan. Daripada mencoba untuk pergi dengan atau melawan orang banyak, investor harus menganalisis apa yang terjadi di pasar, terlepas dari siapa yang menyukai saham apa. Dengan memusatkan perhatian pada fakta-fakta objektif, investor dapat membuat keputusan yang relatif bebas dari emosi dan membuat pilihan yang lebih baik.

6. “Pasar saham adalah permainan tanpa pemogokan. Anda tidak harus mengayunkan segalanya — Anda bisa menunggu nada Anda.”

Kutipan ini adalah salah satu kutipan Buffett yang paling terkenal, dan menawarkan esensi memilih peluang Anda. Anda tidak perlu berinvestasi sampai Anda menemukan peluang yang menurut Anda menarik, yang memenuhi standar imbalan potensial Anda untuk risiko yang Anda ambil.

Lagi, Buffett menasihati investor untuk menunggu sampai mereka menemukan peluang yang tidak mungkin membuat mereka kehilangan uang. Anda tidak perlu mengambil risiko pada saham yang menurut Anda tidak menarik.

7. “Jika Anda suka menghabiskan enam sampai delapan jam per minggu mengerjakan investasi, lakukan. Jika tidak, kemudian rata-rata biaya dolar menjadi dana indeks.”

Buffett telah lama menyarankan sebagian besar investor untuk menggunakan dana indeks untuk berinvestasi di pasar, daripada mencoba untuk memilih saham individu. Dengan memilih saham individual, Anda bekerja melawan para profesional yang memiliki kecerdasan luas tentang perusahaan. Sebaliknya, jika Anda membeli dana indeks berdasarkan indeks Standard &Poor's 500, Anda akan memiliki pasar, target yang semua orang ingin kalahkan.

Dengan segala cara, jika Anda senang berinvestasi, maka lakukanlah, tetapi sebagian besar investor akan dilayani dengan baik dengan menggunakan dana indeks dan terutama dengan menghindari perdagangan masuk dan keluar saham. Keuntungan lain menggunakan dana indeks – diversifikasi langsung, yang mengurangi risiko Anda. (Lihat Peraturan No. 1.)

Intinya

Sementara Warren Buffett mungkin salah satu investor paling sukses yang pernah ada, pendekatan investasinya dapat dibagikan oleh banyak investor, bahkan jika mereka tidak ingin menghabiskan banyak waktu di pasar. Fokus pada penerapan prinsip-prinsip Buffett dan Anda juga bisa menjadi kaya atau meningkatkan kekayaan bersih Anda secara substansial.