Cara berinvestasi perak:5 cara untuk membeli dan menjualnya

Logam mulia seperti perak telah lama menjadi alternatif investasi tradisional seperti saham dan obligasi. Ketika masa-masa sulit atau sepertinya Federal Reserve secara aktif terlibat dalam pencetakan uang, beberapa investor beralih ke perak untuk lindung nilai taruhan mereka atau untuk berinvestasi lebih defensif.

Investor menyukai perak karena berbagai alasan, tetapi banyak yang melihatnya sebagai penyimpan nilai di saat-saat yang tidak pasti, sementara yang lain melihat perak dan logam mulia lainnya seperti emas sebagai perlindungan terhadap inflasi. Untuk kelompok yang terakhir ini, berinvestasi dalam perak adalah cara untuk memastikan bahwa mereka memiliki mata uang yang tidak dapat digelembungkan dengan pencetakan uang atau suku bunga yang terus-menerus mendekati nol.

Ada beberapa cara untuk berinvestasi dalam perak, dari memilikinya secara langsung hingga memiliki saham di perusahaan yang memproduksinya. Berikut adalah lima cara terbaik untuk berinvestasi dalam perak.

5 cara untuk membeli dan menjual perak

Setiap cara untuk berinvestasi dalam perak memiliki risiko dan imbalannya sendiri.

1. Koin atau emas batangan

Memiliki perak fisik, baik sebagai koin atau batangan, adalah cara yang memuaskan secara psikologis dan emosional untuk berinvestasi dalam perak. Anda memilikinya dan dapat menggunakannya, jika diperlukan. Dan dalam beberapa kasus, sebenarnya relatif mudah diakses. Sebagai contoh, Koin AS yang dibuat sebelum 1964 mengandung sekitar 90 persen perak, dan Anda dapat membelinya dengan nilai kandungan peraknya.

Jika harga perak naik, Anda bisa mendapat untung dari koin perak dan emas batangan, tapi itulah satu-satunya cara Anda menghasilkan uang di sini, karena komoditas fisik tidak menghasilkan arus kas, tidak seperti bisnis yang berkualitas.

Anda dapat membeli perak melalui dealer lokal dan pegadaian atau dealer online seperti APMEX atau JM Bullion. Dealer yang lebih khusus memungkinkan Anda membeli seluruh batangan daripada hanya koin.

Risiko: Mudah untuk membayar lebih untuk perak fisik, jadi pastikan untuk mencatat harga spot untuk memastikan Anda mendapatkan harga yang wajar. Demikian pula, jika Anda membutuhkan uang tunai terburu-buru, Anda mungkin tidak bisa mendapatkan nilai penuh untuk perak fisik Anda, apalagi jika harus melalui dealer.

Hati-hati jika Anda membeli koin koleksi, karena Anda mungkin akan membayar ekstra untuk kolektibilitas koin, artinya Anda membayar lebih untuk konten perak yang sebenarnya. Akhirnya, seperti semua aset fisik, perak dapat dicuri, jadi Anda harus menjaganya dan bahkan mungkin mengasuransikannya.

2. Perak berjangka

Perak berjangka adalah cara mudah untuk bertaruh pada naik atau turunnya harga perak tanpa kerumitan memiliki perak fisik. Anda bahkan bisa menerima pengiriman fisik perak, meskipun itu bukan motivasi khas mereka yang berspekulasi di pasar berjangka.

Perak berjangka adalah cara yang menarik untuk memainkan pasar perak karena tingginya jumlah leverage yang tersedia dalam kontrak berjangka. Dengan kata lain, Anda harus mengeluarkan modal yang relatif sedikit untuk memiliki posisi yang relatif besar di logam. Jika perak berjangka bergerak ke arah yang benar, Anda akan menghasilkan banyak uang dengan sangat cepat, meskipun Anda bisa kehilangannya dengan cepat jika Anda salah.

Risiko: Leverage dalam kontrak masa depan bekerja dua arah, artinya itu memperbesar keuntungan dan kerugian Anda. Jika pasar bergerak melawan Anda, Anda harus menyiapkan lebih banyak uang untuk mempertahankan posisi tersebut. Dan jika Anda tidak bisa, broker akan menutup posisi dan Anda akan terjebak dengan kerugian.

Masa depan berisiko, dan mereka lebih cocok untuk pedagang yang canggih. Anda biasanya memerlukan saldo akun yang besar untuk memulai, juga. Akhirnya, hanya beberapa broker online yang menawarkan perdagangan berjangka.

3. ETF yang memiliki perak

Jika Anda tidak ingin memiliki perak fisik secara langsung tetapi juga menginginkan metode berisiko lebih rendah daripada berjangka, Anda dapat membeli dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang memiliki perak fisik. Anda akan mendapatkan hadiah potensial karena memiliki perak jika harganya naik, tetapi lebih sedikit risiko seperti pencurian. ETF yang memiliki perak fisik akan memberikan pengembalian harga perak dikurangi rasio biaya ETF.

ETF menawarkan keuntungan lain, juga. Anda akan dapat menjual perak Anda dengan harga pasar, dan dananya sangat likuid. Jadi, Anda akan dapat menjual dana Anda dengan kemungkinan harga terbaik, dan Anda dapat melakukannya kapan saja pasar saham buka.

Dua ETF utama yang memiliki perak fisik adalah iShares Silver Trust (SLV) dan Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR). Pedagang juga dapat bertaruh di pasar perak melalui ETF yang memiliki kontrak berjangka melalui ProShares Ultra Silver (AGQ), meskipun lebih baik sebagai taruhan jangka pendek daripada jangka panjang, karena bagaimana dana tersebut terstruktur.

Risiko: Seperti emas dan komoditas lainnya, perak bisa berubah-ubah, terutama dalam waktu singkat. Tetapi dengan ETF Anda akan dapat menghindari beberapa risiko yang lebih besar dari memiliki perak fisik sendiri, yaitu resiko pencurian, likuiditas dan harga yang buruk ketika saatnya untuk berdagang.

4. Saham pertambangan perak

Anda juga dapat memanfaatkan pasar perak yang sedang naik daun dengan memiliki saham perusahaan yang menambang logam tersebut.

Dengan memiliki penambang, Anda bisa mendapatkan keuntungan dalam dua cara. Pertama, jika harga perak naik, pendapatan perusahaan harus meningkat seiring dengan itu. Faktanya, keuntungan penambang perak akan naik lebih cepat dari harga perak, semua yang lain sama. Kedua, penambang dapat meningkatkan produksi dari waktu ke waktu, juga meningkatkan keuntungannya. Itu cara ekstra untuk menang dengan perak, lebih dan di atas hanya bertaruh pada harga itu sendiri.

Risiko: Setiap kali Anda berinvestasi di perusahaan individu, Anda perlu melakukan analisis ekstensif tentangnya, untuk memastikan bahwa Anda membeli perusahaan berkualitas tinggi yang dapat berhasil. Banyak penambang adalah pakaian yang berisiko, dan beberapa belum menggali lubang di tanah, apalagi menambang perak darinya. Plus, karena keuntungan mereka bergantung pada harga perak yang fluktuatif, saham pertambangan bisa berubah-ubah, juga.

5. ETF yang memiliki penambang perak

Jika Anda tidak ingin melakukan banyak analisis tentang penambang perak tetapi tetap menginginkan keuntungan memiliki perusahaan pertambangan, Anda dapat beralih ke ETF yang memiliki penambang perak. Anda akan mendapatkan eksposur yang beragam kepada penambang dan risiko yang lebih rendah daripada memiliki satu atau dua saham pertambangan individu.

Tiga ETF diklasifikasikan sebagai penambang perak, menurut Basis Data ETF:Global X Silver Miners ETF (SIL), iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) dan ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF (SILJ).

Risiko: ETF sektor mengurangi biaya penambang tunggal yang berkinerja buruk, tapi apa pun yang menyentuh seluruh industri, seperti jatuhnya harga perak, kemungkinan akan menghabiskan dana secara signifikan. Dan perhatikan baik-baik apa yang ada di dana itu, karena mereka tidak semua diciptakan sama. Beberapa mungkin menawarkan lebih banyak eksposur ke perusahaan berkualitas lebih tinggi, sementara yang lain lebih fokus pada penambang junior yang lebih berisiko.

Mengapa investor menyukai perak?

Investor menyukai perak karena banyak alasan yang sama seperti mereka menyukai emas dan logam mulia secara lebih umum. Berikut adalah beberapa alasan yang paling penting:

• Pengembalian: Selama periode waktu tertentu, perak telah mengungguli kelas aset yang sangat dihormati seperti saham.
• Sebuah toko nilai: Perak dapat mempertahankan nilainya dan bahkan bertambah seiring waktu, menyediakan cara bagi investor untuk menghasilkan keuntungan.
• Likuiditas: Perak umumnya merupakan pasar yang likuid, dan jika Anda membeli beberapa jenis aset perak, mereka sangat cair.
• Kurang berkorelasi dengan pasar aset: Bagian dari daya tarik perak adalah kurang berkorelasi dengan pasar lain seperti saham, artinya dapat bertindak sebagai lindung nilai terhadap pasar tersebut.
• Diversifikasi: Karena kurang berkorelasi, perak dapat bertindak sebagai cara untuk mendiversifikasi portofolio, mengurangi risiko dan berpotensi meningkatkan pengembalian.

Tentu saja, perak bukan tanpa risiko atau kerugian.

Perak sendiri tidak menghasilkan arus kas, jadi mungkin tidak jelas kapan waktu yang tepat untuk membeli. Berbeda dengan saham, di mana perusahaan yang mendasarinya mungkin murah berdasarkan pendapatannya atau prospek masa depan.

Kedua, karena perak tidak menghasilkan arus kas seperti bisnis, investor yang mencari keuntungan harus bergantung secara eksklusif pada orang lain yang membayar lebih untuk logam mulia daripada yang mereka lakukan. Sebaliknya, pemilik bisnis – baik melalui saham individu atau ETF – dapat memperoleh keuntungan melalui kenaikan harga komoditas atau peningkatan pendapatan bisnis. Jadi mereka yang memiliki saham dalam jenis bisnis ini memiliki banyak cara untuk menang dengan perak.

Intinya

Berinvestasi dalam perak tidak cocok untuk semua orang, dan beberapa investor lebih memilih untuk fokus pada bisnis arus kas daripada berinvestasi dalam logam itu sendiri. Investor dalam bisnis memiliki banyak cara untuk menang, dan itulah mengapa superinvestor seperti Warren Buffett lebih memilih bisnis daripada komoditas.

Lebih mudah dan lebih murah untuk memiliki saham atau ETF daripada perak fisik, bahkan saat mereka lebih cair daripada barang mengkilap yang sebenarnya. Tetap, memiliki emas batangan berarti Anda tidak memiliki risiko pihak lawan (dengan bursa atau perusahaan, contohnya), meskipun investasi hanya bergantung pada Anda untuk diamankan.