Apa itu Investor Hands-Off?

Seorang investor lepas tangan menginvestasikan uang mereka dan mengelolanya secara longgar dalam jangka waktu yang lama. Investor yang secara pasif mengelola uang mereka percaya pada efisiensi pasar.

Ringkasan

• Investasi lepas tangan melibatkan menginvestasikan uang dan membiarkannya terakumulasi dari waktu ke waktu, daripada mengelolanya secara aktif.
• Siapa pun dapat dengan mudah menginvestasikan uang menggunakan strategi lepas tangan dengan menginvestasikan uang mereka ke dalam dana indeks.
• Investor yang menerapkan strategi lepas tangan berasumsi bahwa pasar efisien secara informasi.

Mengapa Seorang Investor Akan Lepas Tangan?

Investasi lepas tangan adalah strategi yang umum diterapkan yang digunakan untuk mengelola uang secara pasif ketika waktu langka bagi investor. Strategi ini memungkinkan investor untuk menghabiskan waktu minimal untuk memantau dan meneliti setiap keamanan dalam portofolio mereka. Investor ritel khususnya menemukan metode investasi lepas tangan yang nyaman dan efisien.

Strategi investasi lepas tangan sangat menarik ketika investor memilih untuk mengambil pendekatan pengindeksan. IndexingIndexingIndexing adalah strategi investasi pasif di mana Anda membangun portofolio untuk melacak kinerja indeks pasar. Hal yang biasa dilakukan dengan Indeks S&P 500 adalah strategi investasi pasif untuk mendapatkan eksposur yang ditargetkan ke segmen pasar tertentu.

Pengindeksan adalah strategi yang meminimalkan biaya transaksi. Investor akan membeli dana indeks, dana reksa dana dengan reksa dana, atau dana yang diperdagangkan di bursa sebagai kepemilikan utama mereka. Indeks khusus yang dapat dibeli investor saat pengindeksan meliputi:

• Indeks S&P 500 Indeks S&P 500Indeks Standard and Poor's 500, disingkat indeks S&P 500, adalah indeks yang terdiri dari saham 500 perusahaan publik di
• Dow Jones Industrial Average (DJIA)
• Indeks FTSE 100
• Komposit Nasdaq
• Nikkei 225
• DAX
• Indeks Russell 2000
• Indeks Hang Seng

Apa itu Investasi Pasif?

Investasi pasif adalah strategi investasi yang diterapkan oleh investor yang berharap untuk memaksimalkan pengembalian melalui minimalisasi biaya transaksional. Adalah umum bagi investor untuk hanya membeli indeks benchmark dan menahannya dalam jangka waktu yang lama dengan pembayaran dividen yang diinvestasikan kembali.

Investasi indeks adalah bentuk investasi pasif yang paling populer karena investor dapat dengan mudah meniru pengembalian dari indeks pasar yang sudah mapan.

Alasan utama mengapa strategi investasi pasif begitu populer adalah bahwa pasar pada umumnya akan memberikan pengembalian positif dalam jangka waktu yang cukup lama. Keuntungan lain yang berbeda dari menjadi investor lepas tangan adalah bahwa membeli dana indeks dapat membantu mencapai manfaat diversifikasi maksimum.

Diversifikasi diperlukan untuk mengurangi risiko idiosinkratik, dan maka dari itu, portofolio hanya akan dikenakan risiko pasar. Risiko pasar ini secara sinonim dikenal sebagai risiko yang tidak dapat didiversifikasi, keriangan, atau risiko sistematisRisiko SistematisRisiko sistematis adalah bagian dari risiko total yang disebabkan oleh faktor-faktor di luar kendali perusahaan atau individu tertentu. Risiko sistematis disebabkan oleh faktor-faktor yang berada di luar organisasi. Semua investasi atau sekuritas tunduk pada risiko sistematis dan oleh karena itu, itu adalah risiko yang tidak dapat didiversifikasi..

Bagaimana Efisiensi Pasar Berkaitan dengan Investasi Pasif?

Jika investor percaya bahwa harga pasar efisien secara informasi, harga pasar harus mencerminkan semua informasi yang diketahui tentang sekuritas.

Karena itu, investor tidak percaya bahwa sekuritas bisa terlalu mahal atau terlalu rendah dan hanya akan berinvestasi dalam indeks aset berisiko. Indeks berfungsi sebagai proxy untuk portofolio pasar dan mengalokasikan sebagian dari aset yang dapat diinvestasikan ke sekuritas pemerintah jangka pendek atau aset bebas risiko lainnya.

Strategi investasi aktif akan berkinerja buruk karena biaya transaksi dan biaya manajemen. Dana yang dikelola secara aktif dapat menghasilkan lebih banyak pengembalian daripada dana yang dikelola secara pasif, tapi itu datang dengan mengorbankan peningkatan risiko.

Jika pasar tidak efisien, strategi investasi aktif dapat menghasilkan pengembalian yang disesuaikan dengan risiko yang positif.

Apa Keuntungan Menjadi Investor Hands-Off?

Investasi lepas tangan menjadi strategi investasi yang sangat populer oleh investor ritel karena berbagai alasan. Keunggulannya antara lain:

1. Biaya transaksi minimal

Portofolio yang dikelola secara pasif berarti bahwa investor tidak akan dengan cepat masuk dan keluar dari posisi dan menimbulkan biaya transaksi.

2. Kemudahan

Sangat mudah bagi investor untuk membeli dan menahan dana indeks karena tidak memerlukan riset pasar dan penyeimbangan kembali yang berkelanjutan. Kemudahan berinvestasi dalam dana yang diperdagangkan di bursa telah membuat investasi lepas tangan secara signifikan lebih populer.

3. Visibilitas

Investor dapat dengan mudah melihat sekuritas spesifik apa yang disimpan dalam dana indeks sebelum membeli. Lebih-lebih lagi, investor dapat online dan melihat berapa proporsi pengembalian mereka yang dialokasikan untuk setiap sekuritas.

4. Efisiensi Pajak

Strategi lepas tangan mencegah investor mewujudkan keuntungan modal dan menghindari pajak keuntungan modal. Ini hanya berlaku jika keamanan diadakan di luar akun terdaftar.

Sumber daya tambahan

CFI adalah penyedia resmi Halaman Program Capital Markets &Securities Analyst (CMSA)™ - CMSADaftar dalam program CMSA® CFI dan menjadi Analis Pasar Modal &Sekuritas bersertifikat. Tingkatkan karir Anda dengan program dan kursus sertifikasi kami. program sertifikasi, dirancang untuk mengubah siapa pun menjadi analis keuangan kelas dunia.

Untuk membantu Anda menjadi analis keuangan kelas dunia dan memajukan karir Anda ke potensi penuh Anda, sumber daya tambahan ini akan sangat membantu:

• Kepemilikan Pasif Kepemilikan Pasif Kepemilikan pasif mengacu pada tahap dalam bisnis ketika pemilik bisnis tidak terlibat dalam menjalankan bisnis sehari-hari.
• Metode InvestasiMetode InvestasiPanduan dan ikhtisar metode investasi ini menguraikan cara utama investor mencoba menghasilkan uang dan mengelola risiko di pasar modal. Investasi adalah setiap aset atau instrumen yang dibeli dengan maksud untuk dijual dengan harga yang lebih tinggi dari harga pembelian pada suatu waktu di masa depan (capital gain), atau dengan harapan aset tersebut akan langsung mendatangkan pendapatan (seperti pendapatan sewa atau dividen).
• Dow Jones Industrial Average (DJIA)Dow Jones Industrial Average (DJIA)Dow Jones Industrial Average (DJIA), juga disebut sebagai "Dow Jones" atau "Dow", adalah salah satu indeks pasar saham yang paling dikenal luas.
• Passive IncomePassive IncomePassive income adalah uang yang diperoleh dengan cara yang tidak membutuhkan terlalu banyak usaha. Yang mengatakan, ada beberapa ide menghasilkan pendapatan pasif yang membutuhkan