Formulir Apa yang Saya Perlukan untuk Mengajukan Pajak Saya?

Jangan lihat sekarang, tapi Hari Pajak sudah dekat. Saat Anda mulai bersiap-siap untuk mengajukan pengembalian pajak penghasilan federal dan mungkin juga negara bagian Anda, berikut adalah beberapa formulir pajak yang mungkin perlu Anda miliki.

Kewalahan dengan pajak? Kenali hal-hal penting dalam Panduan Gratis Modal Pribadi untuk Mengajukan Pajak Anda pada tahun 2021.

Formulir 1040

Juga disebut Pengembalian Pajak Penghasilan Perorangan AS, ini adalah formulir pajak dasar yang digunakan oleh kebanyakan orang Amerika saat mempersiapkan pengembalian pajak federal mereka. Ini mencakup semua informasi dasar Anda seperti nama Anda, Nomor KTP, alamat, status pengarsipan, pajak yang telah Anda bayarkan dan informasi penghasilan Anda dari semua sumber.

Di masa lalu, Anda dapat memilih untuk mengajukan Formulir 1040A atau Formulir 1040EZ daripada Formulir 1040 jika pajak Anda relatif sederhana. Namun mulai tahun pajak 2018, formulir-formulir ini telah dihilangkan demi Formulir 1040 yang lebih pendek.

Ada lebih sedikit kotak untuk diisi pada Formulir 1040 daripada sebelumnya karena banyak baris dari formulir lama telah dipindahkan ke jadwal tambahan. Jadi, meskipun Formulir 1040 Anda mungkin lebih pendek, Anda mungkin harus mengajukan formulir IRS lain yang sebelumnya tidak Anda lakukan.

Apakah Anda seorang investor? Tetap siap menghadapi musim pajak sepanjang tahun dengan panduan gratis kami 5 Peretasan Pajak yang Harus Diketahui Setiap Investor. Saat Anda mengunduh panduan, Anda juga mendapatkan akses gratis kami, dasbor keuangan yang aman.

Baca selengkapnya: Apakah Modal Pribadi Aman?

Bentuk W-2 dan W-2G

Anda akan menerima formulir W-2 dari majikan Anda. Ini termasuk upah yang Anda peroleh dan tunjangan kena pajak yang Anda terima tahun lalu, bersama dengan jumlah pajak yang dipotong dari gaji Anda. Pengusaha wajib mengirimkan formulir W-2 selambat-lambatnya tanggal 31 Januari setiap tahun.

Sementara itu, Anda akan menerima formulir W-2G jika Anda memiliki kemenangan perjudian tahun lalu. Ini akan mencakup jumlah kemenangan Anda bersama dengan berapa banyak pajak pendapatan federal yang dipotong dari mereka.

Formulir 1099-NEC dan 1099-MISC

Formulir 1099-NEC mencakup penghasilan dari pekerjaan lepas atau pertunjukan — pada dasarnya setara dengan formulir W-2 untuk jenis pekerja ini. Jika Anda memperoleh lebih dari $600 dari jenis pendapatan ini dari satu sumber tahun lalu, Anda akan menerima formulir 1099-NEC dari pembayar yang merinci pembayaran ini.

Tambahan, Formulir 1099-MISC juga digunakan untuk melaporkan beberapa jenis penghasilan kena pajak lainnya seperti penghargaan, hadiah, dan sewa. Jika Anda memenangkan uang tunai atau hadiah di acara permainan TV, Misalnya, Anda akan menerima formulir ini.

Formulir 1099-INT

Jika Anda memperoleh bunga dari tabungan atau rekening pasar uang atau Sertifikat Deposito (CD), Anda akan menerima formulir 1099-INT yang melaporkan jumlah bunga kena pajak yang Anda peroleh. Anda akan menambahkan minat ini pada baris yang sesuai pada formulir 1040 Anda. Jika Anda tidak memperoleh pendapatan bunga lebih dari $10, bank tidak lagi diharuskan mengirimi Anda formulir 1099-INT.

Jika Anda mendapatkan lebih dari $1, 500 bunga tahun lalu, Anda juga harus mengajukan Jadwal B yang mencantumkan nama masing-masing institusi yang membayar Anda bunga dan berapa banyak bunga yang Anda peroleh.

Jadwal A

Ini adalah formulir yang akan Anda gunakan untuk mendaftar semua potongan terperinci Anda. Jika potongan Anda yang diperinci berjumlah lebih dari potongan standar (yaitu $12, 400 untuk lajang dan $24, 800 untuk pasangan suami istri yang mengajukan bersama untuk tahun pajak 2020), maka Anda harus mengajukan formulir ini untuk mengurangi penghasilan kena pajak Anda.

Ada beberapa kategori pengeluaran yang dapat dikurangkan yang tercantum pada Jadwal A, seperti biaya pengobatan dan perawatan gigi, pajak yang Anda bayar, kontribusi amal, korban jiwa dan kerugian akibat pencurian, dan bunga KPR. Anda tidak harus memiliki biaya yang dapat dikurangkan di setiap kategori untuk mengajukan Jadwal A — lewati saja kategori apa pun yang tidak Anda keluarkan.

Jadwal 1, Jadwal 2 dan Jadwal 3

Jadwal 1 digunakan untuk melaporkan sumber tambahan penghasilan kena pajak non-upah yang tidak dilaporkan pada formulir W-2, serta penyesuaian apa pun terhadap penghasilan Anda. Sumber pendapatan tambahan mungkin termasuk pendapatan bisnis, pendapatan sewa, pengembalian pajak dan tunjangan. Untuk semua keputusan perceraian terakhir yang ditandatangani setelah 31 Desember, 2018, tunjangan yang diterima tidak lagi dianggap sebagai penghasilan kena pajak dan tidak dapat dikurangkan bagi pembayar.

Jadwal 2 harus dilampirkan ke Formulir 1040 jika Anda dikenakan pajak minimum alternatif (AMT). Dan Jadwal 3 digunakan untuk mengklaim kredit pajak tertentu yang tidak dapat dikembalikan seperti kredit pendidikan, kredit energi perumahan dan kredit pajak luar negeri.

Pastikan untuk berkonsultasi dengan profesional pajak jika Anda memiliki pertanyaan lebih lanjut tentang formulir pajak apa yang mungkin Anda perlukan pada tahun 2021.