Apa itu Cadangan Tunai?

Cadangan kas adalah dana yang disisihkan perusahaan untuk digunakan dalam situasi darurat. Uang tunai yang disimpan digunakan untuk menutupi biaya atau pengeluaran yang tidak direncanakan atau tidak terduga. Umumnya, cadangan tersebut khusus untuk kebutuhan jangka pendek. Salah satu manfaat dari mempertahankan cadangan tersebut adalah bahwa perusahaan dapat menghindari hutang kartu kreditBullet LoanPinjaman peluru adalah jenis pinjaman di mana pokok yang dipinjam dibayar kembali pada akhir jangka waktu pinjaman. Dalam beberapa kasus, beban bunga adalah atau kebutuhan untuk mengambil hutang pinjaman tambahan. (Pinjaman biasanya digunakan untuk yang lebih besar, kebutuhan keuangan yang direncanakan.)

Bisnis umumnya menggunakan rekening bank perusahaan mereka untuk menyimpan uang yang disimpan sebagai cadangan kas. Uang juga dapat ditempatkan di rekening terpisah, ditetapkan sebagai rekening cadangan kas.

Berapa Banyak yang Harus Dimasukkan ke Cadangan Tunai?

Jumlah yang dimasukkan perusahaan ke dalam rekening cadangan kas sepenuhnya tergantung pada kebutuhannya. Pakar keuangan umumnya mengatakan bahwa cadangan yang solid adalah cadangan yang dapat menangani antara tiga sampai enam bulan dari pengeluaran biasa perusahaan Biaya Tetap dan Variabel Biaya adalah sesuatu yang dapat diklasifikasikan dalam beberapa cara tergantung pada sifatnya. Salah satu metode yang paling populer adalah klasifikasi menurut.

Memutuskan jumlah cadangan adalah keputusan keuangan yang penting bagi perusahaan. Kegagalan untuk menyisihkan uang tunai yang cukup membuat perusahaan rentan secara finansial - tetapi menyimpan terlalu banyak cadangan berarti perusahaan tidak memanfaatkan sepenuhnya kesempatan untuk menginvestasikan lebih banyak dana dalam mengembangkan bisnisnya.

Penting bagi bisnis untuk meninjau laporan keuangannyaTiga Laporan KeuanganKetiga laporan keuangan tersebut adalah laporan laba rugi, lembaran saldo, dan laporan arus kas. Tiga pernyataan inti ini membantu menentukan berapa banyak yang harus ditempatkan dalam cadangan kas. Berfokus pada pengeluaran bisnis dan pendapatan, serta laporan arus kas perusahaan Laporan Arus Kas​Laporan arus kas berisi informasi tentang berapa banyak uang tunai yang dihasilkan dan digunakan perusahaan selama periode tertentu., adalah cara standar untuk menentukan seberapa besar cadangan seharusnya. Umumnya, sebaiknya gunakan laporan arus kas tahun sebelumnya untuk mengidentifikasi berapa banyak pendapatan yang diperoleh perusahaan dan berapa banyak uang yang dihabiskan.

Mengurangi pengeluaran dari total pendapatan mengungkapkan jumlah total uang yang digunakan untuk pengeluaran bisnis. Angka itu kemudian dapat dibagi dengan jumlah bulan dalam periode akuntansi untuk menentukan tingkat pembakaran kas bulanan.

Bagi startup yang belum memiliki laporan keuangan, jumlah cadangan kas dapat ditentukan dengan menggunakan proyeksi arus kas dan anggaran bisnis perusahaan. Mengurangi pengeluaran bulanan yang diproyeksikan dari pendapatan bulanan yang diproyeksikan memberi perusahaan angka yang kemudian dapat mereka kalikan dengan jumlah bulan yang harus dicakup oleh cadangan kas.

Kursus Pemodelan Arus Kas Perencanaan dan Analisis Keuangan CFI mengeksplorasi bagaimana membangun model perkiraan arus kas 12 bulan di Excel.

Definisi Kedua

Cadangan kas juga dapat mengacu pada jangka pendek, investasi yang sangat likuid yang dilakukan individu dan perusahaan untuk mendapatkan akses cepat ke sumber daya keuangan tanpa perlu memiliki uang tunai dalam jumlah besar.

Fidelity Cash Reserves sangat populer dalam hal berinvestasi dalam aset yang sangat likuid. Ini adalah investasi khusus dari keluarga reksa dana Fidelity. Instrumen investasi sangat cocok untuk individu, keluarga, dan bisnis karena dapat memberikan perintah untuk melikuidasi dan mendapatkan dana pada hari yang sama.

Ringkasan

Cadangan kas sangat penting bagi perusahaan. Cadangan menyimpan uang yang dapat digunakan bisnis ketika biaya tak terduga muncul atau ketika pendapatan turun. Menghitung pendapatan perusahaan dan mengurangi biaya memberi perusahaan jumlah per bulan yang mereka butuhkan untuk menutupi diri mereka sendiri. Cadangan kas idealnya setidaknya cukup untuk menutupi pengeluaran perusahaan selama enam bulan.

Bacaan Terkait

CFI menawarkan Financial Modeling &Valuation Analyst (FMVA)™ Menjadi Certified Financial Modeling &Valuation Analyst (FMVA)® Sertifikasi Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA)® CFI akan membantu Anda mendapatkan kepercayaan diri yang Anda butuhkan dalam karir keuangan Anda. Daftar hari ini! program sertifikasi bagi mereka yang ingin membawa karir mereka ke tingkat berikutnya. Untuk terus belajar dan memajukan karir Anda, sumber daya CFI berikut akan membantu:

• Bank LineBank LineA bank line atau line of credit (LOC) adalah jenis pembiayaan yang diberikan kepada individu, perusahaan, atau badan pemerintah, oleh bank atau lainnya
• Pinjaman JembatanPinjaman jembatanPinjaman jembatan adalah bentuk pembiayaan jangka pendek yang digunakan untuk memenuhi kewajiban saat ini sebelum mendapatkan pembiayaan permanen. Ini memberikan arus kas langsung ketika dana dibutuhkan tetapi belum tersedia. Pinjaman jembatan datang dengan tingkat bunga yang relatif tinggi dan harus didukung oleh beberapa bentuk agunan
• Kontinjensi Pembiayaan Kontinjensi Pembiayaan Kontinjensi pembiayaan mengacu pada klausul yang menyatakan bahwa penawaran bergantung pada pembeli yang mengamankan pembiayaan untuk properti.
• Kas Kecil Kas Kecil Kas kecil mengacu pada gagasan bahwa setiap bisnis membutuhkan uang tunai secara teratur untuk membayar hal-hal seperti perlengkapan kantor, layanan surat,