Menulis Laporan Misi Keuangan

Apakah Anda bergumul dengan keputusan keuangan seperti berapa banyak yang harus diinvestasikan, membayar hutang, menghabiskan uang untuk hiburan, atau barang lainnya? Apakah Anda dan pasangan memiliki masalah dalam mengomunikasikan apa yang penting bagi Anda dalam hal keuangan?

Jika ini terdengar familiar, maka Anda memerlukan pernyataan misi keuangan.

Apa itu laporan misi keuangan?

Pernyataan misi keuangan adalah rencana rumah tangga Anda untuk membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda. Minimal, itu harus mencerminkan tujuan Anda, visi, dan filosofi. Pernyataan misi keuangan yang ditulis dengan baik akan menyampaikan apa yang penting bagi Anda dan siapa pun yang membantu Anda mengelola uang Anda. Ini akan bertindak sebagai peta jalan untuk membantu Anda dengan cepat dan mudah membuat keputusan keuangan yang sebelumnya mungkin Anda ragukan atau perdebatkan. Sebuah pernyataan misi keuangan yang baik akan menyatakan di mana Anda ingin menjadi, dan bagaimana Anda akan sampai di sana.

Bagaimana menulis pernyataan misi keuangan Anda?

Sebelum Anda duduk di depan selembar kertas kosong, Ini membantu untuk memiliki gagasan tentang apa yang ingin Anda capai secara finansial. Anda mungkin mengalami kesulitan untuk duduk dan menulis dokumen yang koheren dari awal dalam sekali duduk, terutama jika Anda mengelola uang Anda dengan orang lain. Saya sarankan untuk berdiskusi secara terbuka tentang keuangan Anda, nilai-nilai, sasaran, harapan, dan mimpi sebelum menulis pernyataan misi Anda. Ini akan membuat pekerjaan Anda jauh lebih mudah untuk diselesaikan.

Pada gaya dan panjang. Sebelum kita melangkah lebih jauh, Saya harus mencatat bahwa tidak ada cara yang benar atau salah untuk menulis pernyataan misi keuangan; tulis apa yang penting bagimu, dan dalam format yang sesuai untuk Anda. Namun, juga harus dicatat bahwa pernyataan misi yang paling efektif adalah ringkas. Pernyataan misi Anda akan memiliki dampak dan faktor motivasi yang lebih besar jika mudah diingat dan dikomunikasikan kepada orang lain.

Masukkan pemikiran dan diskusi ke dalam pernyataan misi keuangan Anda

Penting bagi semua orang yang terlibat untuk berada di halaman yang sama sebelum Anda mulai menulis laporan misi keuangan Anda. Apa yang dianggap sepele oleh seseorang bisa menjadi sangat penting bagi orang lain. Sebelum meletakkan pena di atas kertas, berbicara tentang tujuan Anda, mimpi, dll.

Ingatlah fakta penting ini: kami memiliki jumlah uang yang terbatas yang kami miliki. Itu berarti Anda perlu membuat keputusan berdasarkan kebutuhan Anda, ingin, dan prioritas.

Apakah Anda menginginkan rumah yang besar, atau apakah pembayaran rumah yang lebih terjangkau dan liburan yang lebih sering lebih penting bagi Anda? Apakah Anda menginginkan mobil mewah, atau apakah Anda lebih suka memiliki lebih banyak uang di rekening pensiun Anda?

Anda tidak dapat memiliki semuanya, tetapi Anda dapat memiliki banyak jika Anda merencanakannya.

Apa yang harus dimasukkan dalam pernyataan misi keuangan Anda?

Pernyataan misi Anda harus mencerminkan nilai-nilai Anda dan membahas tujuan, sasaran, dan prinsip yang memandu keputusan Anda. Sebagian besar pernyataan misi harus membahas minimal, tiga topik ini:

1. Tujuan atau kesempatan
2. Rencana tindakan (bagaimana Anda akan menangani peluang)
3. Nilai-nilai yang memandu tindakan Anda

Sebagai contoh, jika tujuan Anda adalah membangun kekayaan, Anda pasti ingin membuat pernyataan misi dengan “tujuan membangun kekayaan dengan memaksimalkan rencana pensiun kita melalui kontribusi bulanan dalam peluang investasi yang mencerminkan keyakinan kita.”

Jika tujuan Anda adalah untuk keluar dari hutang, Anda mungkin mempertimbangkan untuk menulis sesuatu di sepanjang baris "Tujuan keluarga Smith adalah untuk sepenuhnya menghilangkan utang kami pada tahun 2013 dengan secara agresif melakukan pembayaran ekstra kepada kreditur kami dan tetap mempertahankan kualitas hidup yang kuat."

Jelas Anda dapat mengisi kekosongan dengan menambahkan lebih banyak detail atau termasuk tujuan tahap selanjutnya juga, terutama jika itu membantu memotivasi Anda untuk melanjutkan tindakan Anda saat ini. Sebagai contoh, “Bayar hutang kita agar kita bisa mulai agresif menabung untuk pensiun/pembelian rumah/liburan, dll." Menambahkan garis waktu atau detail spesifik lainnya adalah ide bagus dan dapat membantu Anda tetap di jalur dengan memberi Anda sesuatu untuk diukur.

Tuliskan, tapi jangan takut untuk mengubahnya karena kebutuhan Anda berubah

Pernyataan misi keuangan Anda harus ditulis sehingga Anda memiliki pengingat fisik tentang tujuan Anda dan rencana tindakan yang disepakati. Percakapan mudah dilupakan, dan terkadang lebih mudah membuat kesepakatan kosong daripada menghadapi keputusan sulit secara langsung. Pengingat fisik dari laporan misi keuangan Anda memberi Anda sesuatu untuk referensi ketika Anda tidak yakin apa yang harus dilakukan dan membantu membuat proses pengambilan keputusan lebih mudah karena secara otomatis akan menghilangkan banyak kemungkinan dari pertimbangan.

Tetapi dokumen tertulis tidak berarti ditulis di atas batu. Kebutuhanmu, ingin, dan prioritas akan berubah saat hidup Anda berubah. Apa yang penting bagi Anda setahun yang lalu mungkin tidak tampak penting bagi Anda atau pasangan Anda sekarang. Peristiwa besar dalam hidup dapat secara dramatis mengubah situasi Anda. Kelahiran seorang anak, kehilangan pekerjaan, warisan, memulai sebuah bisnis, atau peristiwa besar lainnya adalah alasan yang bagus untuk melihat kembali laporan misi keuangan Anda dan menyesuaikannya dengan situasi baru Anda.

Posting Terkait: Bagaimana Kami Mengelola Uang Kami Setiap Hari

Ini milikmu penyataan

Setiap pedoman dan tip yang saya tawarkan di sini hanyalah itu – petunjuk untuk membuatnya sedikit lebih mudah untuk memulai. Dan memulai adalah bagian yang sulit. Tapi begitu Anda membuka diskusi itu dan menentukan apa yang penting bagi Anda, sisanya mudah. Buat pernyataan misi keuangan yang memenuhi kebutuhan Anda, dan sisanya akan mengurus dirinya sendiri.