Apa yang diberitahukan oleh peretasan Coincheck tentang bagaimana regulator Australia akan menangani peretasan mata uang kripto

Aturan risiko baru untuk pertukaran mata uang kripto akan diuji dengan peretasan terbaru di bursa Jepang Coincheck. Peretas mencuri NEM (cryptocurrency aslinya) senilai US$660 juta.

Dalam delapan tahun terakhir, lebih dari sepertiga dari semua pertukaran mata uang kripto telah diretas. Total kerugian melebihi US$1 miliar. Karena cryptocurrency hampir tidak dapat dilacak, tingkat pemulihan setelah peretasan sangat rendah.

Sejumlah negara (termasuk Australia) telah memberlakukan ketentuan legislatif untuk mengatur perilaku pertukaran mata uang kripto. Regulator berharap ini akan mengurangi risiko serangan dan membuat operator lebih bertanggung jawab atas kerugian yang diderita pelanggan saat serangan terjadi.

Mematuhi peraturan baru AUSTRAC akan mahal untuk pertukaran. Dengan undang-undang pemberitahuan pelanggaran data baru Australia yang mulai berlaku bulan depan, mengumpulkan dan mengamankan informasi sensitif tentang pelanggan dan simpanan mereka akan lebih berat dari sebelumnya.

Masalah yang dihadapi regulator dan investor adalah bahwa biaya kepatuhan bertindak sebagai penghalang untuk pendaftaran. Dan karena pendaftaran memerlukan kepatuhan, bursa perlu mengeluarkan modal yang signifikan sebelum mereka mulai berdagang. Besarnya kerugian Coincheck menunjukkan bahwa itu adalah pertukaran volume tinggi, namun, pada saat peretasan, pendaftarannya masih tertunda.

Secara tradisional, ketika valuta asing ambruk dan tidak dapat mengembalikan simpanan nasabah, regulator dapat menuntut direktur untuk beroperasi tanpa lisensi, kegagalan untuk mematuhi peraturan jasa keuangan, atau untuk perdagangan bangkrut. Perdagangan bangkrut, Misalnya, menarik baik sanksi perdata maupun pidana.

Ketika pertukaran mata uang kripto diretas, operator dan pelanggan mereka semua adalah korban, tetapi operator akan bertanggung jawab atas kerugian tersebut. Di bawah undang-undang Australia saat ini, peretasan utama pertukaran mata uang kripto akan menghadapi tantangan yang sama seperti yang dihadapi otoritas Jepang setelah pencurian Coincheck.

Setiap penyelidikan pertukaran dapat melibatkan Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC), Kantor Perpajakan Australia (ATO) dan AUSTRAC. Tingkat pengawasan yang akan mengikuti, bisa mengungkapkan banyak dosa, termasuk beberapa yang tidak terkait dengan peretasan.

Sebagai contoh, ASIC memiliki kekuatan untuk menuntut perdagangan pailit, mengoperasikan Skema Ponzi dan pelanggaran undang-undang jasa keuangan. ATO dapat menyelidiki apakah GST dibayarkan pada perdagangan.

Frustrasi bagi pelanggan dan investor, melihat operator dihukum tidak mengganti kerugian finansial mereka. Membayar deposit setelah peretasan tergantung pada apakah operator tetap berada di yurisdiksi dan memiliki dana sendiri.