Tentang Manfaat Perencanaan Keuangan

Perencanaan keuangan adalah proses formal untuk membuat peta jalan tujuan keuangan sambil mempertimbangkan aset individu atau bisnis, kewajiban dan kredit berdiri. Layanan perencanaan keuangan memungkinkan bisnis dan individu untuk mengendalikan akun keuangan mereka dan mendapatkan nasihat atau nasihat profesional untuk mengelola real estat, membuat keputusan terbaik tentang polis asuransi, dan mengevaluasi opsi saham.

Makna

Mulai dari menganggarkan pengeluaran rumah tangga hingga membuat rekening tabungan untuk dana pensiun, rencana keuangan strategis dapat memudahkan individu atau perusahaan untuk memaksimalkan arus kas mereka dan membuat keputusan investasi yang solid. Mengalokasikan dan mengelola uang secara efektif seringkali membutuhkan bantuan seorang perencana keuangan yang dapat dipercaya; layanan perencanaan keuangan membantu orang mendapatkan penilaian dan pemahaman yang akurat tentang posisi keuangan mereka sehingga mereka dapat membuat keputusan terbaik saat mengalokasikan aset keuangan mereka.

Fungsi

Siapa pun yang telah mengumpulkan sejumlah besar kekayaan dalam bentuk real estat, aset atau uang tunai yang sangat likuid dapat memanfaatkan layanan perencanaan keuangan. Perencanaan keuangan memungkinkan orang untuk menguraikan masa depan keuangan yang sehat dan memanfaatkan setiap investasi dan opsi saham yang tersedia; karena merupakan proses yang berkelanjutan, penting untuk berkonsultasi dengan penasihat keuangan pribadi atau perencana keuangan bersertifikat untuk membuat keputusan keuangan yang solid dan efektif.

Fitur

Perencanaan keuangan dimulai dengan analisis keuangan menyeluruh dari individu atau perusahaan, yang mungkin termasuk pembuatan laporan analisis keuangan. Pernyataan ini menguraikan semua aset dan kewajiban, dan diakhiri dengan perhitungan kekayaan bersih. Setelah meninjau setiap area posisi keuangan individu atau perusahaan, seorang perencana keuangan dapat membuat rekomendasi untuk investasi, perencanaan pensiun, pendanaan pendidikan, pemberian amal, dan polis asuransi yang paling sesuai untuk klien.

Manfaat

Banyak orang dapat memperoleh manfaat dari penyusunan rencana keuangan dan tidak perlu membayar biaya yang signifikan untuk mendapatkan layanan dari seorang perencana keuangan profesional. Manfaat utama dari perencanaan keuangan meliputi:bekerja dengan penasihat tepercaya; menilai toleransi risiko; mengurangi dampak krisis keuangan, dan mencegahnya terjadi sejak awal; mengurangi pajak dengan mengalokasikan pendapatan dan aset secara lebih efektif; berinvestasi dalam portofolio saham yang menguntungkan; membuat rencana pensiun yang sesuai.

Pertimbangan

Beberapa bank dan lembaga keuangan menawarkan layanan perencanaan keuangan tanpa biaya kepada pelanggan atau anggota; ini bisa menjadi pilihan berharga bagi siapa saja yang tertarik untuk mengelola uang dan aset mereka secara lebih efektif, membuat portofolio saham atau mereka yang tertarik untuk berinvestasi di reksa dana pasar uang. Konsultasi perencanaan keuangan biasanya gratis, dan perusahaan swasta mungkin mengenakan biaya untuk layanan yang sedang berlangsung.