Cara Memverifikasi Cek Kasir

Ketika Anda menerima cek kasir dari seseorang, Anda mungkin menganggap cek itu bagus karena terlihat resmi. Tapi itu tidak selalu terjadi, karena penipuan yang melibatkan cek kasir palsu sangat banyak. Mempelajari cara memverifikasi cek kasir memberi Anda pengetahuan yang diperlukan untuk memastikan Anda benar-benar dibayar dan bank menghormati cek tersebut. Sebaliknya, Anda mempertaruhkan uang Anda.

Penipuan Cek Kasir

Cek kasir adalah instrumen keuangan yang ditarik dari dana bank dan dikeluarkan oleh bank itu sendiri. Karena dana pada dasarnya dijamin oleh bank, cek kasir secara historis dianggap sebagai cara yang sangat aman dan aman untuk mentransfer dana antar individu atau bisnis. Meskipun ini benar jika cek itu asli, banyak scammers menggunakan cek kasir palsu sebagai cara untuk mencuri uang dan barang dagangan dari orang-orang. Meskipun tidak ada cara untuk memverifikasi cek kasir online, ada langkah-langkah yang dapat Anda ambil untuk melindungi diri sendiri.

Peringatan

Jika Anda menyetor cek kasir palsu di rekening bank Anda, bank pada akhirnya akan mendeteksi kecurangan tersebut. Pada saat itu, deposit itu akan dikembalikan dan Anda akan bertanggung jawab atas biaya cerukan dan cek terpental yang diakibatkannya.

Mulailah Dengan Petunjuk Visual

Cek kasir biasanya dicetak di atas kertas kelas berat. Anda akan melihat nama dan logo bank pada cek bersama dengan perutean dan nomor rekening. Jika cek tidak memiliki informasi ini, terlihat palsu karena kualitas kertas atau cetakannya buruk, ini mungkin tanda bahwa cek itu palsu.

Untuk memastikan cek asli, Namun, jangan hanya mengandalkan petunjuk visual. Beberapa cek palsu terlihat sangat sah, jadi Anda perlu mengambil langkah ekstra untuk memverifikasi bahwa cek itu baik.

Hubungi Bank

Hubungi bank tempat cek ditarik. Verifikasi bahwa jumlah cek dan nomor sesuai dengan catatan bank. Bila memungkinkan, hanya meminta cek yang ditarik dari bank atau cabang setempat. Dengan cara ini Anda dapat mengunjungi bank secara langsung untuk mengonfirmasi bahwa cek tersebut asli.

Jika Anda memutuskan untuk menelepon daripada mengunjungi bank, jangan hubungi nomor di cek atau nomor yang diberikan oleh orang yang memberi Anda cek. Pergi online dan kunjungi situs web bank dan dapatkan nomor telepon cabang sendiri. Nomor pada cek mungkin palsu dan diatur dengan konspirator untuk memberi Anda jawaban yang membuatnya terdengar seperti cek itu nyata.

Menemani Orangnya

Salah satu cara yang jelas untuk memverifikasi cek kasir adalah dengan melihat teller di bank menyiapkannya dan menyerahkannya kepada orang yang membayar Anda. Ini memerlukan perencanaan sebelumnya sehingga orang tersebut tahu bahwa Anda berharap untuk pergi bersama ke bank sebagai bagian dari proses. Jika orang tersebut telah memperoleh cek kasir, minta dia untuk pergi dengan Anda ke bank penerbit sehingga Anda dapat mencairkan cek sebelum menyerahkan barang.

Kenali Tandanya

Jika seseorang mengirimi Anda cek kasir lebih dari yang ia harus bayar dan meminta Anda untuk mengirimkan kelebihan dana itu kembali kepadanya, menolak untuk melakukannya. Itu pertanda cek itu palsu karena sama sekali tidak ada alasan bagi seseorang untuk membuat permintaan ini. Tanda lain cek itu palsu adalah ketika Anda diminta untuk membayar sesuatu yang seharusnya Anda menangkan. Contohnya, jika Anda menerima surat yang mengatakan bahwa Anda baru saja memenangkan lotre atau telah menjadi pewaris properti seseorang, dan Anda diminta untuk membayar biaya pemrosesan untuk mendapatkan kemenangan atau warisan Anda, berhenti di sana karena Anda mungkin sedang scammed.

Tip

Kantor Pengawas Keuangan Mata Uang memelihara database peringatan penipuan keuangan, termasuk penipuan cek kasir. Anda dapat memeriksa database ini untuk melihat apakah nama bank pada cek kasir digunakan dalam penipuan.