Di mana Menginvestasikan Uang untuk Mendapatkan Pengembalian yang Baik

Sebagian besar dari kita memiliki definisi yang cukup linier tentang apa yang membuat perusahaan "baik" — produk yang bermanfaat, penjualan yang kuat, laba yang tinggi.

Tetapi ketika datang untuk berinvestasi dalam saham perusahaan, pemegang saham potensial mencari tingkat pengembalian yang tinggi atas modal mereka. Dan itu tidak selalu secara eksklusif terkait dengan layanan dasar yang disediakan perusahaan atau seberapa baik kinerja mereka. Banyak faktor lain, baik yang terlihat maupun yang tersembunyi, ikut berperan.

Menemukan stok medali emas itu membutuhkan banyak analisis yang cermat. Ada banyak pertimbangan yang harus dilakukan saat menentukan tempat untuk menginvestasikan uang untuk mendapatkan hasil yang baik.

Pasar Saham

Pasar saham mungkin merupakan sarana investasi yang paling mudah untuk dipahami dan dijelaskan. Perusahaan dan korporasi menawarkan saham yang dapat dibeli oleh siapa saja secara virtual. Sebagai imbalannya, pemegang saham sebenarnya mendapatkan sebagian kepemilikan perusahaan. Sama seperti pemilik bisnis kecil atau lokal, pemegang saham menyadari keuntungan ketika bisnis berjalan dengan baik. Dan seperti halnya pemilik bisnis berinvestasi untuk mengembangkan bisnis mereka, pemegang saham mencari tempat untuk menginvestasikan uang untuk mendapatkan hasil yang baik.

Investor memperdagangkan saham melalui bursa saham, di mana ribuan perusahaan menempatkan saham mereka untuk dijual. Ada banyak bursa saham di seluruh dunia; dua yang paling akrab di Amerika adalah New York Stock Exchange (NYSE) dan NASDAQ. Sebagian besar transaksi investor dengan bursa terjadi melalui perantara; saat ini, hampir semua perdagangan saham dilakukan di situs pialang online.

Dasar-dasar pasar saham cukup mudah. Perusahaan perlu meningkatkan modal untuk mendanai operasi dan penelitian yang membantu mereka tumbuh dan berkembang. Pembeli saham memberi perusahaan modal itu, dengan pemahaman bahwa mereka mengharapkan untuk berbagi keuntungan yang diperoleh perusahaan sebagai produk dari pertumbuhan itu.

Pemegang saham menyadari keuntungan dari saham mereka dalam dua cara. Cara yang paling mendasar adalah bahwa nilai saham mereka naik. Ketika harga itu meningkat, pemegang saham dapat menjual semua atau sebagian dari kepemilikan mereka untuk mengklaim sejumlah pendapatan. Atau mereka dapat meninggalkan stok mereka di tempatnya, berharap menghasilkan nilai lebih dalam jangka panjang.

Bergantian, beberapa perusahaan menghargai investor mereka dengan membayar dividen. Pembayaran ini, biasanya diterbitkan setiap triwulan atau tahunan, hanyalah distribusi laba bersih perusahaan. Dividen dapat berbentuk uang tunai aktual atau saham tambahan. Banyak investor secara otomatis menginvestasikan kembali dividen mereka di perusahaan alih-alih mendapatkan pembayaran tunai.

Peringatan Hati

Investor memiliki dua prioritas umum ketika memutuskan di mana menginvestasikan uang untuk mendapatkan pengembalian yang baik:menghasilkan keuntungan dan menjaga investasi mereka tetap aman. Prioritas ini tidak saling eksklusif. Investor yang sukses menavigasi pasar sekuritas dan mendapatkan keuntungan dengan menyeimbangkan keduanya.

Meskipun demikian, bahkan investasi yang paling aman dan dapat diandalkan pun melibatkan pengambilan risiko. Itu hanya sifat investasi. Peristiwa tak terduga, perubahan pasar mendadak, tren sementara, dan volatilitas bisnis adalah bagian dari permainan. Berinvestasi tidak seberbahaya perjudian — ketika Anda membayar uang untuk suatu investasi, Anda mendapatkan sesuatu yang lebih dari sekadar harapan sebagai imbalan — tetapi ada elemen risiko yang sama.

Itulah mengapa selalu bermanfaat bagi investor baru untuk memutuskan seberapa besar risiko yang dapat mereka toleransi. Investasi berisiko rendah adalah kendaraan yang lebih aman yang tidak akan kehilangan banyak uang tetapi tidak akan menghasilkan banyak pendapatan. Investasi berisiko tinggi dapat langsung menguntungkan, tetapi potensi ketidakstabilan mereka mungkin lebih dari yang dapat diterima oleh investor tertentu.

Untungnya, pasar investasi memiliki ruang bagi mereka yang memiliki berbagai ambang batas risiko. Penting untuk memperhatikan risiko setiap saat, tetapi itu tidak boleh membuat Anda takut. Portofolio investasi perlu dipantau, dikelola, dan diperbarui sama seperti setiap aspek kehidupan modern lainnya — dan ada banyak sumber daya yang dapat membantu.

Apa yang Mendorong Pasar Saham?

Apa dasar-dasar yang membuat model bursa saham tetap ada selama ratusan tahun?

Spekulasi adalah sumber bahan bakar terbesar untuk pasar saham. Profesional investasi membuat penilaian tentang seberapa sukses perusahaan publik tertentu di masa depan. Setiap profesional pasar saham menggunakan metode dan perhitungan yang berbeda untuk sampai pada keputusan tersebut. Bertentangan dengan beberapa pendapat sinis, ini bukan hanya dugaan.

Riset adalah alat paling dasar dalam mengevaluasi suatu saham. Investor yang bijaksana memperhatikan setiap faktor yang berkontribusi pada nilai perusahaan secara keseluruhan. Pendapatan dan pendapatan adalah dua faktor yang paling diperhatikan oleh peneliti, tetapi keduanya bukan satu-satunya indikator potensi perusahaan. Peneliti yang komprehensif juga melihat sejarah perusahaan, kepemimpinan, rencana bisnis, pangsa pasar, strategi pemasaran, pengembangan produk, dan sejumlah aspek fundamental dan teknis lainnya.

Investor menggunakan data ini untuk mengevaluasi peluang perusahaan mempertahankan profitabilitas jangka panjang. Itu bukan hanya soal menghasilkan keuntungan besar dalam waktu singkat — jika itu benar, Enron, Pan Am Airlines, dan Blockbuster Video akan tetap ada. Keberlanjutan jangka panjang juga tergantung pada inovasi, bagaimana sebuah perusahaan memposisikan diri untuk pasar yang akan muncul di masa depan. Ini juga bergantung pada bagaimana kepemimpinan mengarahkan perusahaan melalui masa-masa yang penuh tantangan (dan, seperti yang kita pelajari dari kejatuhan Enron, apakah mereka melakukannya secara legal).

Profesional pasar saham juga menganalisis faktor-faktor yang tidak spesifik untuk satu perusahaan. Mereka mengevaluasi permintaan untuk produk tertentu dan bagaimana perusahaan memasoknya. Mereka melihat lingkungan ekonomi dan politik secara keseluruhan yang menginformasikan dan membentuk pasar. Beberapa bahkan mempertimbangkan faktor yang lebih tidak berwujud seperti "psikologi pedagang saham" dan "persepsi", yang keduanya bisa menjadi sangat kompleks.

Ini hanya membuktikan bahwa ada beberapa pendekatan yang dapat diambil seseorang ketika memilih perusahaan untuk membeli saham. Pendekatan apa pun yang diambil calon investor harus didukung oleh data yang solid dan analisis kualitatif yang cermat — seobjektif dan tidak emosional mungkin.

Tentukan Jenis Investor Anda

Mengetahui siapa Anda adalah sama pentingnya dengan mengetahui perusahaan tempat Anda berpikir untuk berinvestasi. Pasar saham mengakomodasi semua jenis pedagang:mereka yang mencari investasi aman yang menghasilkan pendapatan yang konsisten, dan jenis yang lebih agresif yang ingin menghasilkan pendapatan lebih cepat atau lebih besar.

Pembeli saham konservatif tertarik pada entitas yang terbukti dan dikenal dengan rekam jejak kesuksesan yang panjang. Mereka biasanya nama-nama rumah tangga - pikirkan Apple, Walmart, Kellogg's, Nike, dan sebagainya - yang telah melewati semua badai ekonomi di masa lalu dan merupakan bahan pokok ekonomi internasional. Terutama jika mereka mulai berinvestasi pada usia dini, investor konservatif dapat meninggalkan minat mereka di salah satu perusahaan "blue-chip" ini dan mengharapkan pengembalian yang dapat diandalkan, jika tidak spektakuler, selama bertahun-tahun.

Investor lain mengambil filosofi yang lebih agresif — “go big or go home.” Mereka berusaha untuk berinvestasi di perusahaan yang masih dalam tahap awal keberadaannya, yang siap untuk menghasilkan keuntungan besar di masa depan. Amazon adalah perusahaan seperti itu; siapa pun yang mengambil kesempatan pada mereka pada 1990-an dan tinggal bersama mereka sampai sekarang telah menyadari pertumbuhan yang luar biasa. Tetapi tidak mudah untuk menemukan perusahaan dengan potensi seperti itu, yang membuat mode perdagangan ini lebih berisiko. Investor agresif yang sukses biasanya mengatur waktu investasi mereka di perusahaan yang sedang naik daun, membeli dan menjual pada titik yang tepat ketika mereka akan memaksimalkan keuntungan mereka.

Kedua profil investasi ini valid, begitu juga dengan yang memadukan atau menggabungkan kedua filosofi tersebut. Tidak ada cara yang benar atau salah untuk berinvestasi. Yang paling penting adalah mengetahui pendekatan apa yang ingin Anda ambil dari strategi investasi yang Anda butuhkan. Ini mungkin (dan mungkin harus) mengubah atau memperbaiki dirinya sendiri saat Anda mendapatkan lebih banyak pengalaman di pasar saham. Namun untuk memulai, penting untuk memahami investor seperti apa Anda saat ini.

Beberapa Metrik yang Harus Diperhatikan

Meskipun pasar saham adalah kendaraan keuangan serbaguna untuk investor konservatif dan agresif, ini diarahkan untuk investasi jangka panjang. “Penyewa jangkar” pasar saham — perusahaan seperti Procter &Gamble, DuPont, 3M, Microsoft, Johnson &Johnson, dan sejenisnya — adalah saham bernilai. Mereka mewakili filosofi sekolah lama meninggalkan investasi di satu tempat untuk waktu yang lama, secara bertahap menarik keuntungan dari dividen dan penjualan sesekali.

Tapi investasi saham jangka pendek bisa sama suksesnya. Membiayai investasi ini mungkin berisiko, tetapi itu tidak berarti mereka harus dihindari sama sekali. Dengan jumlah penelitian dan pertimbangan yang tepat, berinvestasi pada saham pertumbuhan ini dapat menghasilkan keuntungan modal yang mengesankan dan likuid. Mereka juga dapat berfungsi sebagai lindung nilai yang melindungi investasi jangka panjang Anda.

Sementara saham "baik" datang dalam berbagai bentuk, bentuk, dan jenis, ada beberapa dasar yang harus dicari dalam penelitian Anda yang dapat menunjukkan di mana menginvestasikan uang untuk mendapatkan hasil yang baik:

Perusahaan dengan rasio P/E yang relatif rendah mungkin menilai harga sahamnya terlalu rendah, yang dapat mengindikasikan waktu yang tepat untuk membeli sebelum nilainya naik. Namun dalam kasus tertentu, perusahaan dengan rasio P/E tinggi dapat diposisikan untuk pertumbuhan yang cepat dan cepat, meskipun berisiko. Variabel-variabel ini adalah mengapa rasio P/E hanya boleh dipertimbangkan dibandingkan dengan faktor-faktor lain untuk memberikan gambaran lengkap dari perusahaan mana pun.

Saham dengan rasio PEG lebih tinggi dari 1,0 mungkin sedikit dinilai terlalu tinggi. Satu dengan rasio PEG lebih rendah dari 1,0 mungkin dihargai lebih adil, atau mungkin terlalu sedikit. Namun sekali lagi, rasio PEG hanyalah salah satu faktor yang perlu dipertimbangkan.

Seperti Apa Saham Berpengembalian Tinggi

Saham yang menawarkan pengembalian tinggi sangat jarang. Jika Anda mengklaim kepemilikan hanya dalam satu atau dua saham, Anda jauh lebih beruntung daripada kebanyakan investor lainnya. Tetapi sebagian besar perusahaan dengan pengembalian investasi yang solid memiliki beberapa kesamaan.

Pertumbuhan adalah yang paling jelas. Perusahaan yang menikmati angka pertumbuhan tinggi yang solid dan konsisten selama waktu tertentu kemungkinan besar merupakan kandidat untuk saham yang bagus. Neraca mereka — yang dapat diakses dengan mudah oleh setiap orang di dunia — harus mencerminkan perolehan pendapatan yang sah melalui layanan atau produk asli.

Meskipun semua perusahaan perlu berinovasi untuk kelangsungan hidup di masa depan, yang terbaik telah menunjukkan keberlanjutan sepanjang sejarah industri mereka. Mereka telah melewati semua resesi dan penurunan ekonomi dan tetap bertahan. Mereka membuat produk dan menawarkan layanan yang dibutuhkan setiap manusia di beberapa titik. Mereka bahkan mungkin sedikit membosankan. Tetapi mereka dapat diandalkan dan konsisten dalam menghasilkan keuntungan.

Perusahaan dengan ciri-ciri ini, lebih sering daripada tidak, mewakili investasi saham yang baik — baik besar atau kecil, tua atau muda, lokal atau global. Mereka tidak didukung oleh kesuksesan instan yang berumur pendek. Mereka sadar dan praktis dalam mempertahankan basis pelanggan, sambil selalu mengawasi perluasan layanan mereka di tahun-tahun mendatang.

Berinvestasi dengan Gorilla Trades untuk Pengembalian yang Baik

Gorilla Trades memiliki sejarah panjang dalam menemukan perusahaan tradisional dan baru yang menghasilkan pengembalian yang sangat cepat dan menguntungkan. Kami ingin mulai mengerjakan portofolio Anda. Hubungi kami untuk memulai uji coba gratis.