Memahami Bagaimana Penjualan eBay Mempengaruhi Pajak Penghasilan Anda

Selama dekade terakhir, perusahaan e-commerce telah melihat lonjakan penjualan karena lebih banyak pelanggan beralih untuk membeli produk secara online. Meskipun tren ini bagus untuk penjualan dan pendapatan, ini berarti pemilik bisnis perlu lebih memperhatikan kewajiban pajak mereka.

Salah satu bentuk pajak paling umum yang perlu diperhatikan oleh perusahaan e-commerce saat menjual di eBay adalah pajak penghasilan. Terlepas dari berapa banyak yang Anda hasilkan, semua keuntungan Anda harus dilaporkan dan dikenakan pajak penghasilan.

Mari selami lebih dalam dan lihat apa itu pajak penghasilan dan bagaimana Anda dapat mempersiapkan diri untuk musim pajak dengan dokumen yang disediakan eBay.

Isi:

1. Apa itu pajak penghasilan?

2. Apakah Anda membayar pajak penghasilan atas penjualan eBay?

• Penjualan hobi
• Penjualan bisnis

3. Apakah eBay melaporkan penjualan online ke IRS?

4. Melaporkan pendapatan eBay atas pajak tahunan Anda

5. Dokumen pajak penting eBay untuk penjual e-niaga

• Formulir 1099-K
• Formulir 1040
• Jadwal C

Apa itu pajak penghasilan?

Dalam bentuknya yang paling sederhana, pajak penghasilan adalah pajak yang dikenakan pada orang pribadi atau bisnis berdasarkan pendapatan atau keuntungan yang mereka peroleh dalam setahun. Tidak seperti pajak lain seperti pajak penjualan, pajak penghasilan tidak mendapat manfaat dari pajak yang lewat di mana pembeli Anda pada dasarnya membayar pajak kepada Anda. Sebagai gantinya, Anda harus membayar seluruh pajak penghasilan sendiri.

Kabar baiknya adalah Anda tidak perlu khawatir membayar satu kali pembayaran sekaligus di akhir tahun untuk pajak penghasilan. Sebaliknya, IRS memungkinkan Anda memperkirakan jumlah pajak yang harus Anda bayar setiap tahun dan membaginya menjadi pembayaran triwulanan.

Apakah Anda membayar pajak penghasilan atas penjualan eBay?

Seperti banyak hal dalam hidup, apakah Anda membayar pajak penghasilan atas penjualan eBay tergantung pada beberapa faktor. Misalnya, jika Anda tidak menjalankan bisnis di platform dan hanya menggunakan eBay untuk menyingkirkan perabot kantor lama, kemungkinan besar Anda tidak perlu membayar pajak penghasilan eBay. Namun, jika Anda menjual di eBay untuk mendapatkan keuntungan, kemungkinan besar Anda akan bertanggung jawab untuk membayar pajak yang sesuai.

Secara umum, ada dua sebutan berbeda untuk penjualan demi keuntungan di eBay — penjualan hobi dan penjualan bisnis. IRS menggunakan kriteria berikut untuk membantu menentukan kelompok mana yang mungkin termasuk dalam kelompok individu:

• Jumlah transaksi penjualan tahunan
• Total penjualan kotor dari transaksi
• Jumlah jam yang dihabiskan untuk menjual di platform

Jika bisnis e-niaga Anda memiliki penjualan kotor lebih dari $20.000 dan Anda telah menyelesaikan setidaknya 200 transaksi di platform, maka Anda biasanya akan diklasifikasikan sebagai bisnis.

Berikut ini sekilas bagaimana pajak penghasilan eBay memengaruhi penjualan hobi dan bisnis.

Penjualan hobi

Jika IRS menganggap bisnis eBay Anda sebagai hobi, Anda harus mendekati pajak Anda sedikit berbeda. Misalnya, Anda akan melaporkan pendapatan apa pun yang Anda peroleh di Formulir 1040, bukan Formulir 1099. Penting juga untuk dicatat bahwa Anda tidak dapat mengurangi pengeluaran hobi apa pun dari penjualan Anda.

Penjualan bisnis

Sebagai bisnis yang menjual di eBay, Anda memiliki lebih banyak kemewahan daripada yang Anda lakukan saat diklasifikasikan sebagai hobi. Misalnya, Anda diizinkan untuk mengurangi kerugian Anda terhadap pendapatan bisnis Anda untuk mengurangi jumlah pendapatan yang Anda perlukan untuk membayar pajak. Selain itu, Anda akan melihat bahwa Anda akan menerima formulir 1099-K dari eBay, bukan formulir 1040.

Apakah eBay melaporkan penjualan online ke IRS?

Aturan pelaporan telah berubah baru-baru ini, dan mulai 1 Januari 2022, eBay dan pasar lain seperti Amazon sekarang harus melaporkan penjualan online ke IRS. Sementara individu dengan kurang dari $600 dalam penjualan tahunan tidak perlu khawatir tentang hal ini, semua bisnis lain akan menerima Formulir 1099-K dari platform online masing-masing.

Melaporkan pendapatan eBay atas pajak tahunan Anda

Terlepas dari berapa banyak pendapatan yang Anda hasilkan melalui eBay, Anda masih harus melaporkannya ke IRS. Bergantung pada jumlah pendapatan yang Anda hasilkan di platform, Anda mungkin memiliki opsi untuk memberikan perkiraan pembayaran pajak penghasilan triwulanan alih-alih satu pembayaran di akhir tahun.

Penting juga untuk dicatat bahwa Anda tidak ingin memulai proses pengarsipan sampai Anda memiliki semua dokumen pajak Anda. Perusahaan e-niaga yang menjual di berbagai platform akan menerima beberapa 1099 formulir.

Dokumen pajak penting eBay untuk penjual e-niaga

Saat tiba waktunya untuk mengajukan pajak, Anda pasti ingin memastikan bahwa Anda memiliki formulir dan dokumen yang sesuai yang Anda perlukan untuk mengisi semuanya. Berikut adalah beberapa jadwal paling umum dan dokumen pajak eBay yang Anda perlukan untuk melengkapi formulir pajak Anda.

Formulir 1099-K

Jika Anda menjalankan perusahaan e-niaga yang menjual di platform seperti eBay dan Amazon, Anda dapat mengharapkan formulir 1099-K jika penjualan tahunan Anda melampaui $600. 1099-K akan memberi Anda jumlah pendapatan yang Anda hasilkan sepanjang tahun di platform yang diberikan. Ingatlah bahwa jika Anda menjual di beberapa situs online, Anda akan menerima 1099-K dari masing-masing situs.

Setelah Anda memiliki formulir dari semua penjual online, Anda dapat mengisi formulir berikut.

Formulir 1040

Setiap wajib pajak di Amerika Serikat harus mengisi Formulir 1040 selama musim pajak. Sebagai penjual eBay, Anda akan menggunakan dokumen pajak eBay penting seperti Formulir 1099-K untuk mengisi penghasilan Anda dan harus melengkapi Jadwal C jika Anda juga pemilik tunggal.

Jadwal C

Jika Anda menjalankan bisnis e-niaga sebagai pemilik tunggal, Anda harus melengkapi Jadwal C pada Formulir 1040. Bagian dokumen ini akan membantu IRS memahami dengan tepat berapa banyak pendapatan yang diperoleh atau hilang dari perusahaan online Anda dalam waktu terakhir tahun.

Sederhanakan akuntansi e-niaga Anda dengan Synder

Sebagai pemilik bisnis e-niaga, ada banyak hal yang harus Anda khawatirkan — tingkat inventaris, harga, persaingan, dan biaya platform. Satu hal yang tidak perlu Anda khawatirkan adalah akuntansi Anda.

Synder membantu menyederhanakan akuntansi Anda dengan menyediakan proses otomatis yang memungkinkan Anda menghasilkan P&L, neraca, dan laporan keuangan lainnya yang akurat dalam hitungan detik. Lihat bagaimana Synder dapat membantu menghemat waktu dan uang Anda hari ini.