Definisi Risiko Portofolio

Risiko portofolio adalah kemungkinan bahwa portofolio investasi tidak dapat mencapai tujuannya. Ada sejumlah faktor yang berkontribusi terhadap risiko portofolio, dan sementara Anda dapat meminimalkannya, Anda tidak akan pernah bisa sepenuhnya menghilangkannya.

Risiko Sistemik

Risiko sistemik, faktor risiko yang tidak pernah bisa Anda hilangkan, berkontribusi pada risiko portofolio. Risiko sistemik termasuk risiko yang terkait dengan suku bunga, resesi, perang dan ketidakstabilan politik, semuanya dapat memiliki dampak yang signifikan bagi perusahaan dan harga saham mereka. Secara alami mereka, faktor risiko ini agak tidak terduga. Meskipun Anda mungkin dapat menentukan tren suku bunga jangka panjang, Anda tidak dapat memprediksi jumlah mereka akan naik atau turun. Umumnya, pasar saham akan menentukan harga dalam perubahan yang diantisipasi, jauh sebelum investor individu mempertimbangkannya.

Risiko Tidak Sistematis

Juga dikenal sebagai risiko spesifik, ini berkaitan dengan risiko yang terkait dengan kepemilikan saham perusahaan tertentu dalam portofolio Anda. Risiko ini dapat Anda kendalikan, atau setidaknya meminimalkan. Saat Anda meningkatkan jumlah perusahaan yang berbeda dalam portofolio Anda, Anda pada dasarnya menyebarkan risiko ke seluruh portofolio Anda, sehingga mengurangi dampak keseluruhan dari saham yang berkinerja buruk.

Diversifikasi

Diversifikasi, atau tidak memasukkan semua telur Anda ke dalam satu keranjang, adalah metode utama untuk mengurangi risiko spesifik dalam portofolio Anda. Anda tidak hanya perlu memiliki sejumlah perusahaan yang berbeda, tetapi Anda juga perlu memiliki perusahaan dari berbagai sektor. Jika Anda menginvestasikan semua uang Anda di saham bank, Anda dapat mengurangi dampak satu perusahaan terhadap uang Anda, tetapi Anda belum menghilangkan pengaruh sektor ini terhadap investasi Anda.

Lebih dari Sekedar Saham

Cara lebih lanjut untuk meningkatkan diversifikasi portofolio Anda adalah dengan berinvestasi di kelas aset lainnya. Reksa dana seimbang menginvestasikan sebagian dari uang dana di saham, obligasi dan investasi tunai jangka pendek seperti treasury bill. Dengan menambahkan investasi ini, yang memiliki tingkat keamanan yang lebih tinggi dan memberikan pendapatan, Anda juga mengurangi risiko portofolio Anda.

Memahami Toleransi Risiko Anda

Memiliki pemahaman yang jelas tentang toleransi Anda terhadap risiko merupakan faktor penting dalam mencapai tujuan investasi Anda. Sangat mudah untuk mengendarai gelombang pasar saham yang tumbuh setiap hari tanpa akhir yang terlihat, tetapi itu adalah cerita yang sama sekali berbeda ketika terjadi kecelakaan atau kerugian harian yang berkepanjangan. Memahami tingkat kenyamanan Anda selama ini membantu menghilangkan kemungkinan membuat keputusan terburu-buru pada waktu yang salah.