Apa itu Dividen YTD?

Salah satu kotak pada pernyataan dari hampir setiap reksa dana adalah daftar dividen tahun-ke-tanggal -- YTD --. Karena laporan dana dikirim sepanjang tahun dengan reksa dana yang membayar dividen, jumlah dalam kotak meningkat. Dividen YTD dapat menjadi bagian yang signifikan dari total pengembalian investasi dana tersebut.

Dividen YTD

YTD adalah singkatan dari year-to-date. Dividen YTD adalah jumlah yang telah dibayarkan saham reksa dana Anda ke akun Anda sepanjang tahun ini. Dividen investasi dilacak setiap tahun dan harus dilaporkan pada pajak Anda sebagai pendapatan. Dividen YTD yang Anda lihat setiap kali Anda menerima laporan dana memberi Anda gambaran berapa banyak yang telah Anda peroleh sejauh ini dan memungkinkan Anda untuk memproyeksikan total pendapatan dividen untuk tahun tersebut.

Frekuensi Dividen

Frekuensi dividen tipikal untuk reksa dana saham adalah triwulanan, atau empat kali setahun. Saham yang membayar dividen sering membayar setiap tiga bulan sehingga masuk akal bagi reksa dana untuk mengikuti polanya. Jika Anda menerima laporan dana setiap kuartal, kenaikan dividen YTD harus sesuai dengan dividen yang diperoleh untuk kuartal tersebut. Dana obligasi biasanya membayar dividen bulanan. Laporan triwulanan dari dana obligasi akan membuat dividen YTD meningkat pada tiga pembayaran dividen bulanan terakhir dibandingkan dengan dividen YTD pada pernyataan sebelumnya.

Menginvestasikan kembali Dividen

Reksa dana memungkinkan investor untuk menginvestasikan kembali dividen yang diperoleh ke dalam lebih banyak saham dana. Dividen yang diinvestasikan kembali membeli lebih banyak saham yang membayar dividen, sehingga jumlah pembayaran dividen reguler akan meningkat dari waktu ke waktu. Bandingkan jumlah dividen YTD pada laporan dana terakhir Anda dengan laporan periode yang sama tahun lalu. Peningkatan dividen YTD setidaknya sebagian merupakan hasil dari menginvestasikan kembali dividen yang diperoleh.

Laporan Dana Akhir Tahun

Jumlah dividen YTD pada laporan pertama yang Anda terima setelah akhir tahun akan menjadi total pendapatan dividen Anda untuk tahun tersebut. Simpan pernyataan ini sebagai catatan Anda untuk melacak dividen untuk pelaporan pajak. Laporan akhir tahun juga akan membantu saat Anda menjual saham reksa dana dan Anda harus menghitung biaya rata-rata untuk saham yang dijual. Dividen akhir tahun memberi Anda gambaran tentang berapa banyak dana Anda membayar setiap tahun.