ETFFIN Finance >> Kursus keuangan >  >> futures >> Berjangka dan Komoditas

Investasi buruk? Ubah mereka menjadi keuntungan pajak

Menjelang akhir tahun, banyak penasihat merekomendasikan investor melihat portofolio mereka untuk menilai aset mana yang berkinerja baik dan mana yang tidak.

Dan jika Anda memiliki beberapa investasi yang merugi, Anda dapat menggunakannya untuk keuntungan Anda dengan memanen kerugian modal.

Strategi ini melibatkan penjualan sekuritas yang berkinerja buruk dan menghapus kerugian modal terhadap keuntungan modal pada aset lain untuk mengurangi kewajiban pajak Anda.

Kerugian modal jangka panjang atas aset yang dimiliki selama lebih dari satu tahun biasanya akan digunakan untuk mengimbangi keuntungan modal jangka panjang. Hal yang sama berlaku untuk kerugian dan keuntungan jangka pendek.

Kerugian ekstra dapat digunakan untuk mengimbangi hingga $3, 000 senilai pendapatan biasa. Mereka juga dapat dibawa ke tahun pajak masa depan.

REFORMASI PENSIUN:KETENTUAN TINDAKAN AMAN UTAMA YANG AKAN MEMPENGARUHI ANDA

Strategi ini bisa sangat berharga untuk mengimbangi keuntungan jangka pendek. Sementara keuntungan jangka panjang dikenakan pajak pada tingkat keuntungan modal normal, keuntungan jangka pendek dikenakan pajak pada tingkat pendapatan biasa - yang, ketika Anda menambahkan pajak penghasilan investasi bersih sebesar 3,8 persen, dapat mencapai setinggi 40,8 persen untuk orang Amerika terkaya.

Namun, jika Anda menjual aset, Anda tidak dapat membeli kembali atau sesuatu yang serupa secara substansial dalam waktu 30 hari. Ini dikenal sebagai aturan penjualan cuci.

ENAM TIPS PAJAK AKHIR TAHUN UNTUK MELANGKAH DI 2020

Glen Smith, mitra pengelola Glen D. Smith &Associates, mengatakan kepada FOX Business ada dua cara kantornya biasanya menggunakan strategi ini untuk investor.

Sebagai contoh, jika klien memiliki dana tertentu, atau sektor, dan turun untuk tahun ini – dia akan menjualnya dan membeli sektor lain yang siap untuk melakukan lebih baik dalam beberapa bulan mendatang.

Metode lain melibatkan investasi yang Smith masih suka bergerak maju, tetapi telah berkinerja buruk. Pada kasus ini, Smith mengatakan dia akan membeli posisi baru di sekuritas dan kemudian menunggu lebih dari 30 hari untuk menjual posisi aslinya. Dengan begitu dia masih memiliki saham saat mendapatkan kembali momentum.

Tahun ini, Misalnya, dia membeli saham baru di Carnival Cruise, yang tidak berkinerja sebaik yang diharapkan, dan menjual posisi aslinya ketika dia bisa.

DAPATKAN BISNIS FOX DI PERJALANAN DENGAN KLIK DI SINI

Justin Halverson, mitra dan penasihat utama di firma perencanaan keuangan Great Waters Financial, mengatakan kepada FOX Business, strategi ini bisa menjadi sangat penting tahun ini untuk reksa dana yang tidak memenuhi syarat karena diharapkan menjadi tahun yang besar untuk distribusi keuntungan reksa dana.

Smith mencatat bahwa selama bertahun-tahun ketika pasar saham panas, perusahaannya membuat lebih sedikit transaksi karena sebagian besar posisi menghasilkan uang, dan karena itu ia memiliki lebih sedikit kesempatan untuk menuai kerugian bagi klien.

KLIK DI SINI UNTUK MEMBACA LEBIH LANJUT TENTANG BISNIS FOX

Berjangka dan Komoditas

Berjangka dan Komoditas