4 Dana Layak Membuat Upaya Ekstra untuk Membeli

Sebagian besar dana Kiplinger 25 datang tanpa pamrih. Tetapi empat dari mereka datang dengan batasan pembelian jika Anda baru mengenal dana. Berikut ulasan batasannya, beserta alasannya menurut kami langkah ekstra untuk membeli dana tersebut sepadan.

Hambatannya:

Investor baru di Oakmark Internasional (OAKIX) atau Vanguard Wellington (VWELX) harus membeli saham langsung dari perusahaan dana.

Mengapa mereka layak:

Comanager Oakmark International David Herro adalah seorang pemetik saham veteran dengan rekam jejak jangka panjang yang solid. Pengembalian dana 10 tahun mengalahkan 98% dari rekan-rekannya. Dan Internasional mengalahkan momoknya, indeks MSCI World ex-AS, dalam tujuh dari 10 tahun kalender penuh.

Tetapi fokus Oakmark pada saham asing dengan harga murah membutuhkan kesabaran. Volatilitas baru-baru ini di pasar luar negeri, didorong oleh kekhawatiran tentang tarif perdagangan dan dolar yang lebih kuat, telah menyebabkan hasil jangka pendek yang suram. Selama 12 bulan terakhir, peringkat dana di antara bagian bawah peer group-nya.

Vanguard Wellington juga memiliki rekam jejak jangka panjang yang bagus. Dana tersebut melampaui rekan-rekan dana berimbang—dana yang menampung sekitar 60% aset dalam bentuk saham dan 40% dalam obligasi—dalam delapan dari 10 tahun kalender terakhir.

Hambatannya:

Menurut situs web dua broker populer, Schwab dan Fidelity, T. Rowe Harga QM Pertumbuhan Kapitalisasi Kecil AS (PRDSX) dan Harga T. Rowe Nilai Cap Kecil (PRSVX) tertutup bagi investor baru. Tapi itu tidak sepenuhnya benar. Price menutup dana ke akun penasihat baru, tetapi investor individu baru masih bisa membeli saham. Situs web pialang tidak dapat membedakan antara akun penasihat dan akun individu, sehingga mereka menandai dana sebagai ditutup. Anda dapat membeli saham melalui telepon dari broker online Anda, atau membeli saham langsung dari Price.

Mengapa mereka layak:

QM US Small-Cap Growth mengalahkan Russell 2000, indeks perusahaan kecil yang populer, dalam tujuh dari 10 tahun kalender terakhir. Dan setelah awal yang goyah sebagai manajer Small-Cap Value pada pertengahan 2014, David Wagner telah menemukan pijakan yang kokoh. Selama tiga tahun terakhir, pengembalian dana tahunan 12,7% mengalahkan indeks Russell 2000.