3 Dana Indeks Dengan Rasio Pengeluaran Terendah

Reksa dana indeks adalah jenis reksa dana yang menginvestasikan semua, atau hampir semua, dari total aset dalam sekuritas yang terdiri dari indeks dasarnya. Dana indeks menggunakan strategi investasi pasif dan dengan demikian cenderung memiliki perputaran yang rendah dan rasio biaya yang rendah.

Dana yang menerapkan strategi pengindeksan memerlukan lebih sedikit manajemen portofolio dan perdagangan aktif, yang meminimalkan biaya operasi mereka. Dana indeks dengan rasio biaya rendah bermanfaat bagi investor jangka panjang yang mencari untuk melacak indeks dan mendapatkan eksposur ke segmen pasar tertentu dari waktu ke waktu.

Rasio Beban dan Biaya Manajemen

Rasio biaya dan biaya manajemen adalah bagian dari perdebatan yang sedang berlangsung yang mengobarkan dana pasif melawan dana aktif di pasar. Semakin banyak dana indeks terus dikembangkan di pasar termasuk evolusi dana indeks beta cerdas yang berusaha mereplikasi indeks yang disesuaikan.

Hingga saat ini, perdebatan tentang nilai tambah dari manajemen aktif versus keuntungan dari dana yang dikelola secara pasif terus berlanjut. Rasio biaya seringkali menjadi salah satu faktor kunci yang dapat mempengaruhi investor untuk memilih investasi dana pasif daripada manajer aktif ketika mencari opsi investasi yang ditargetkan.

Hingga kuartal pertama tahun 2021, tiga reksa dana berikut ini termasuk reksa dana dengan rasio biaya terendah seperti dilansir Morningstar. Dana ini dipilih berdasarkan rasio biaya, ketersediaan investasi ritel, dan eksposur pasar yang luas.

1. Dana Indeks Fidelity 500 (FXAIX)

Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) adalah dana kelas investor yang dipasarkan oleh Fidelity dengan rasio pengeluaran bersih hanya 0,015%. Dana tersebut melacak kepemilikan dan pengembalian Indeks S&P 500. Dana tersebut menginvestasikan setidaknya 80% dari total asetnya di Indeks S&P 500. Dana tersebut tidak memerlukan investasi minimum. Itu memiliki pengembalian tahunan 2020 sebesar 18,4% versus 21% untuk indeks patokannya.

2. Saham Investor Dana Indeks Nilai Vanguard (VVIAX)

Dana Vanguard Value Index Fund Admiral Shares dipasarkan oleh Vanguard. Ini melacak kepemilikan dan kinerja CRSP U.S. Large Cap Value Index. Dana tersebut memiliki rasio biaya bersih 0,05%. Itu memang membutuhkan investasi minimal $3, 000. Untuk tahun 2020, dana tersebut memiliki pengembalian satu tahun yaitu 0,5%, di belakang Indeks.

3. Dana Indeks Obligasi A.S. Fidelity (FXNAX)

Fidelity U.S. Bond Index Fund termasuk dalam kategori "Obligasi Jangka Menengah" Morningstar. Dana tersebut difokuskan pada investasi obligasi AS. Ini memiliki rasio biaya 0,025% dan tidak memerlukan investasi minimum.

Dana tersebut menginvestasikan setidaknya 80% asetnya dalam obligasi di Indeks Obligasi Agregat Bloomberg Barclays AS. Pengembalian 2020 adalah 7,8% versus 7,5% untuk benchmark.

Garis bawah

Dana ini harus diperdagangkan dengan platform afiliasinya, yang merupakan faktor yang membantu menjaga rasio pengeluaran tetap rendah. Akses terbatas namun mudah melalui platform perdagangan Fidelity dan Vanguard membantu membatasi banyak distribusi dan biaya 12b-1, menjaga biaya yang lebih rendah bagi investor.