Apakah reksa dana hanya berinvestasi di saham?

Reksa dana berinvestasi di saham, tetapi jenis tertentu juga berinvestasi pada obligasi pemerintah dan korporasi. Saham tunduk pada keinginan pasar dan dengan demikian menawarkan potensi pengembalian yang lebih tinggi daripada obligasi, tetapi mereka juga menghadirkan lebih banyak risiko. obligasi, sebaliknya, memberikan pengembalian tetap yang biasanya jauh lebih rendah daripada yang didapat investor dari saham. Keuntungan obligasi adalah risikonya rendah. Hanya dalam situasi ekstrim, seperti kegagalan total suatu perusahaan, apakah investor tidak menerima pengembalian yang dijanjikan dari sekuritas obligasi. Profil investasi reksa dana tergantung pada jenis reksa dananya. Ada tiga jenis utama:reksa dana saham, reksa dana pendapatan tetap dan reksa dana campuran.

Reksa Dana

Reksa dana saham adalah reksa dana yang investasinya hanya pada saham biasa. Mereka menawarkan pengembalian terbesar tetapi juga risiko tertinggi. Dana ekuitas, Namun, masih menghadirkan risiko yang lebih rendah daripada berinvestasi di saham individu. Pasalnya, reksa dana saham merupakan kumpulan ratusan bahkan ribuan saham. Ini terdiversifikasi oleh sifatnya. Jika satu perusahaan di bundel tank, eksposur investor sangat terbatas karena uangnya tersebar di ratusan perusahaan.

Dana Pendapatan Tetap

Reksa dana pendapatan tetap hanya berinvestasi pada obligasi pemerintah atau korporasi yang menawarkan imbal hasil tetap. Reksa dana ini jauh lebih berisiko karena mereka memberikan pengembalian yang sama baik di pasar bull atau pasar beruang. Namun, investor yang memilih reksa dana pendapatan tetap karena risiko yang lebih rendah juga harus menerima, umumnya, pengembalian yang lebih rendah.

Dana Perimbangan

Reksa dana campuran memiliki campuran ekuitas dan investasi pendapatan tetap. Potensi pengembalian dan tingkat risiko mereka berada di antara dana ekuitas dan dana pendapatan tetap. Dana seimbang menempati keseluruhan yang luas. Beberapa stok berat, sementara yang lain sebagian besar terdiri dari obligasi dan hanya menampilkan segelintir ekuitas. Banyak dana perimbangan tersedia untuk dipilih; investor yang rajin hampir selalu dapat menemukan satu yang makeup sesuai dengan toleransi risiko dan potensi pengembalian yang diinginkan.

Wawasan Penasehat

Kristi Sullivan, CFP®
Perencanaan Keuangan Sullivan, LLC, Denver, BERSAMA

Reksa dana mengkhususkan diri dalam berbagai bidang. Beberapa diinvestasikan hanya dalam saham atau obligasi, sementara yang lain berinvestasi dalam perwalian investasi real estat, kontrak komoditas, dll.

Sering, Anda dapat mengetahui di mana dana tersebut diinvestasikan berdasarkan namanya. Sebagai contoh, dana Indeks Vanguard 500 diinvestasikan dalam Indeks S&P 500, yang mencakup 500 saham AS terbesar. Dana Obligasi Internasional PIMCO diinvestasikan dalam obligasi non-AS.

Keistimewaan reksa dana tidak selalu atas nama reksa dana, jadi diperlukan penelitian ekstra untuk mengetahui apa itu reksa dana.

Ada juga dana yang diinvestasikan dalam segala hal. Ini disebut alokasi aset atau dana target-date. Idenya adalah untuk memudahkan investor memiliki campuran reksa dana yang dikelola secara profesional tanpa harus bekerja keras.