Manajemen Investasi:Kepercayaan Dan Perencanaan Aset

Trust adalah alat manajemen investasi di mana seorang individu mempercayakan aset, seperti properti, untuk yang lainnya. Sebuah kepercayaan membantu orang melindungi properti mereka dan orang-orang yang mereka cintai karena membantu untuk menghindari pengadilan wasiat atau masalah lain yang dapat timbul dengan surat wasiat.

Apa Sebenarnya Amanah itu?

Trust adalah dokumen hukum yang dibuat oleh “trustor.” Seorang wali memiliki aset atau aset tertentu dan menunjuk siapa yang akan mengelola aset tersebut saat mereka masih hidup (biasanya diri mereka sendiri), dalam hal mereka tidak mampu, dan setelah kematian mereka. Orang atau orang-orang yang mewarisi barang-barang yang tercantum dalam perwalian disebut penerima sisa. Penerima sisa mengelola aset setelah trustor meninggal dunia atau tidak mampu.

Bagaimana Kepercayaan Berbeda dari Kehendak?

Surat wasiat adalah jenis lain dari alat manajemen investasi. Banyak orang memiliki keinginan, tetapi mereka tidak mengerti perbedaan antara wasiat dan kepercayaan.

Kehendak hanyalah pernyataan keinginan. Dengan kemauan, pengadilan jauh lebih terlibat karena aset belum secara sah dipercayakan kepada pihak lain (yaitu akta belum ditandatangani). Dengan kemauan, Anda harus mengeluarkan lebih banyak uang untuk biaya pengacara, biaya pengadilan, dan biaya pengesahan. Sebuah kepercayaan, di samping itu, secara hukum mempercayakan properti itu kepada penerima manfaat lainnya; karena itu, pengadilan tidak harus terlibat. Dengan sebuah kepercayaan, akta tersebut telah ditandatangani dan properti tersebut langsung diserahkan kepada penerima manfaat yang tersisa setelah perwalian meninggal. Penghapusan kebutuhan akan pengadilan untuk terlibat adalah keuntungan besar karena mahal untuk menyewa pengacara dan membayar biaya.

Keuntungan lain dari perwalian adalah bahwa itu adalah dokumen pribadi – hanya orang yang berhak atas aset yang memiliki akses ke dokumen dan mengetahui nilai aset. Kehendak, di samping itu, adalah dokumen publik dan dapat dilihat oleh siapa saja yang pergi ke gedung pengadilan setempat. Dengan wasiat, semua aset dan nilai aset terbuka untuk dilihat publik.

Siapa yang Mendirikan Kepercayaan?

Anda dapat meminta perusahaan perwalian untuk menyiapkan alat manajemen investasi ini untuk Anda. Pastikan untuk menemukan perusahaan kepercayaan terkemuka yang memiliki kepentingan terbaik Anda dalam pikiran. Untuk menyingkirkan semua kompetisi, tanyakan kepada setiap perusahaan perwalian yang mungkin pertanyaan-pertanyaan berikut.

• Berapa lama perusahaan perwalian Anda bekerja dengan manajemen investasi dan perwalian serta perencanaan aset? (Jawaban yang diinginkan adalah 10 tahun atau lebih.)
• Berapa banyak perwalian yang Anda buat setiap tahun? (Jawabannya harus lebih dari 20 perwalian per tahun.)
• Siapa yang membuat dokumen? (Cari tahu apakah pengacara perwalian membuat dokumen, atau jika sekretaris membuatnya. Anda mungkin bisa mendapatkan nilai yang lebih baik jika sekretaris menciptakan kepercayaan Anda. Yakin, Namun, bahwa pengacara mengawasi pembuatannya dan meninjau hasil akhirnya.)
• Berapa biayanya? (Pengacara perwalian harus membebankan biaya tetap - Anda tidak perlu membayar ekstra jika Anda memiliki pertanyaan setelah selesai. Biaya tetap Anda harus mencakup pembuatan perwalian, menjelaskan kepercayaan kepada Anda, dan mentransfer semua judul atau akta yang diperlukan ke dalam nama perwalian.)