3 Dana Pendapatan Tetap Vanguard Teratas

Beberapa dana pendapatan tetap Vanguard secara konsisten mengungguli tolok ukur mereka dan memberikan banyak manfaat kepada investor dengan biaya rendah dan karakteristik lainnya:Saham Investor Dana Bebas Pajak Hasil Tinggi Vanguard (VWAHX), Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares (VWEHX) dan Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund Investor Shares (VWITX).

Takeaways Kunci

• Vanguard menawarkan banyak dana untuk selera investor mana pun. Tiga dana dalam artikel ini adalah beberapa yang terbaik di sektor pendapatan tetap.
• Ketika mempertimbangkan dana pendapatan tetap, indeks yang mendasari menentukan hasil dan eksposur risiko.
• Dana ini hanya mewakili yang ditawarkan oleh Vanguard dan sementara ada dana yang ditawarkan oleh pesaing dengan indeks dasar yang sama, mereka kemungkinan besar akan memiliki rasio biaya yang lebih tinggi dan likuiditas yang mungkin lebih sedikit,

Performa Sebelumnya

Meskipun kinerja historis tidak menunjukkan kinerja masa depan, investor masih harus mempertimbangkan kinerja masa lalu terhadap tolok ukur utama. Dana pendapatan tetap Vanguard mengungguli memberikan eksposur ke berbagai obligasi, seperti obligasi daerah bebas pajak jangka panjang dan obligasi bebas pajak hasil tinggi.

Ketiga dana pendapatan tetap Vanguard ini memiliki potensi imbalan risiko rendah hingga sedang dan telah mengungguli tolok ukur mereka, masing-masing, selama tiga tahun terakhir, lima tahun dan, dalam satu kasus, selama 10 tahun terakhir.

Saham Investor Dana Bebas Pajak Hasil Tinggi Vanguard (VWAHX)

Saham Investor Dana Bebas Pajak Hasil Tinggi Vanguard adalah dana obligasi daerah yang berusaha memberikan namun berkelanjutan, tingkat pendapatan yang bebas pajak di tingkat federal. Dalam kondisi pasar normal, dana tersebut menginvestasikan bagian terbesar dari total aset bersihnya dalam obligasi kota tingkat investasi yang ditentukan oleh lembaga pemeringkat yang diakui secara nasional.

Tolok ukur Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund adalah Indeks Obligasi Kota BloomBarc, yang mencakup sebagian besar obligasi bebas pajak tingkat investasi yang diterbitkan oleh pemerintah kota.

Ada investasi awal minimal $3, 000. Setelah itu, investor dikenakan rasio biaya bersih tahunan sebesar 0,17%, yang lebih dari 80% lebih rendah dari rasio rata-rata dana obligasi daerah dengan kepemilikan serupa, menurut Vanguard.

Saham Investor Dana Perusahaan Hasil Tinggi Vanguard (VWEHX)

Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares adalah dana obligasi yang berusaha memberikan tingkat pendapatan yang tinggi. Vanguard High-Yield Corporate Fund dikelola oleh Wellington Management Company dan membutuhkan investasi minimal $3, 000. Dana tersebut membebankan rasio biaya tahunan yang rendah sebesar 0,23%, yang 77% lebih rendah dari dana obligasi korporasi sejenis, menurut Vanguard.

Berlawanan dengan dana bebas pajak di atas, Vanguard High-Yield Corporate Fund menginvestasikan sebagian besar dari total aset bersihnya dalam obligasi korporasi yang diberi peringkat di bawah Baa oleh Moody's atau memiliki peringkat setara oleh lembaga pemeringkat obligasi independen mana pun. Ini terutama berisiko tinggi, obligasi korporasi imbal hasil tinggi, juga dikenal sebagai "obligasi sampah". Pendekatan dana berusaha untuk memberikan pendapatan yang konsisten sambil meminimalkan hilangnya pokok dan default.

Benchmark dana tersebut adalah High-Yield Corporate Composite Index.

Saham Investor Dana Bebas Pajak Jangka Menengah Vanguard (VWITX)

Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund Investor Shares adalah dana obligasi daerah yang berusaha memberikan investor dengan moderat, tetapi tingkat pendapatan bebas pajak federal yang berkelanjutan. Dana tersebut dikelola oleh Vanguard Fixed Income Group dan membebankan rasio pengeluaran tahunan sebesar 0,17%, yang lebih dari 75% lebih rendah dari rasio pengeluaran rata-rata dana obligasi daerah serupa, menurut Vanguard. Untuk berinvestasi dalam dana ini, investasi minimal $3, 000 diperlukan.

Dalam keadaan normal, dana tersebut diharapkan untuk mempertahankan jatuh tempo rata-rata tertimbang dolar antara enam dan 12 tahun. Namun, dana tersebut biasanya berinvestasi dalam obligasi kota tingkat investasi dengan profil durasi yang dapat diprediksi antara lima dan enam tahun. Selain itu, dana tersebut diharapkan untuk menginvestasikan setidaknya 75% kepemilikannya di obligasi daerah di tiga kategori peringkat kredit teratas yang ditentukan oleh organisasi pemeringkat yang diakui secara nasional, seperti Moody's atau Standard and Poor's.

Tolok ukur dana tersebut adalah BloomBarc 1-15 Year Municipal Index.