Bagaimana Menilai Kinerja Reksa Dana

Apa Itu Reksa Dana?

Reksa dana adalah kumpulan uang yang diinvestasikan dalam aset seperti saham dan obligasi. Kumpulan uang dibagi menjadi saham bagi investor untuk membeli dan menjual. Reksa dana menawarkan cara yang efisien untuk berinvestasi dalam portofolio yang terdiversifikasi dan, seperti halnya investasi, memilih satu atau beberapa reksa dana yang memenuhi tujuan investasi Anda melibatkan penelitian menyeluruh.

Berikut adalah tiga langkah untuk meninjau reksa dana dan memutuskan apakah itu pilihan yang tepat untuk portofolio Anda.

Perbesar Gaya Investasi

Langkah pertama adalah mengklasifikasikan reksa dana untuk menentukan apakah sesuai dengan lingkup Anda. Sebagai contoh, jika Anda mencari reksa dana yang memberikan penghasilan tetap, dana dengan nilai kapitalisasi menengah, yang berorientasi pada pertumbuhan, mungkin akan membuat Anda kecewa.

Gaya investasi juga dapat dilihat dari segi pertumbuhan atau nilai, perusahaan besar atau kecil, dan investasi pasif atau aktif.

Tidak sulit untuk menentukan gaya investasi reksa dana. Situs web pelacakan investasi keuangan seperti Morningstar memiliki semua fakta dasar dan data kinerja, bersama dengan alat yang lebih membantu Anda mengevaluasi dana tersebut. Menggunakan alat penyaring reksa dana, seperti yang disediakan oleh Morningstar, dapat membantu tugas ini.

Bandingkan Pertunjukan

Lanjut, tinjau data kinerja historis dan bandingkan reksa dana pilihan Anda dengan beberapa rekanannya. Morningstar memberi peringkat risiko dan pengembalian historis setiap dana terhadap dana lain di alam semestanya sehingga Anda dapat dengan mudah menentukan apakah suatu dana mengasumsikan risiko yang lebih besar daripada rata-rata. Keseimbangan ideal antara keduanya, risiko dan pengembalian tergantung, lagi, pada toleransi risiko dan tujuan investasi Anda.

Gali lebih dalam angka kinerja historis untuk menentukan konsistensi pengembalian dana. Apakah pengembalian rata-rata lima tahun tampak hebat karena satu tahun fenomenal yang bisa saja merupakan keberuntungan?

Cobalah untuk memilih dana yang secara konsisten mengungguli tolok ukurnya dan yang telah bertahan beberapa penurunan pasar. Angka-angka ini kemungkinan besar menggambarkan kemampuan superior para manajer reksa dana. Kadang-kadang, Namun, saat pasar ambruk, bahkan manajer terbaik pun tidak dapat menyelamatkan portofolio dari kerugian. Untuk alasan ini, juga membandingkan data naik dan turun dana tersebut dengan dana yang sebanding.

Takeaways Kunci

• Reksa dana adalah kumpulan besar uang yang diinvestasikan dalam aset seperti saham dan obligasi.
• Langkah pertama dalam memilih reksa dana adalah menentukan gaya investasi dan menentukan apakah itu sesuai dengan tujuan Anda.
• Ini juga merupakan ide yang baik untuk meneliti kinerja dana selama bertahun-tahun dan mencari konsistensi dalam pengembalian.
• Membandingkan reksa dana dengan rekan-rekannya memberikan pemahaman yang lebih baik tentang kinerja dan biaya relatif.

Ukur Biaya Reksa Dana

Akhirnya, melihat ke dalam biaya dana dan struktur biaya. Reksa dana taktis yang memiliki perdagangan berat atau dikelola dengan sangat aktif memiliki pengeluaran tahunan yang lebih tinggi. Faktor dalam biaya ini karena secara langsung mempengaruhi tingkat pengembalian riil yang Anda terima.

Sementara dana yang membebankan biaya manajemen yang lebih tinggi belum tentu lebih baik atau lebih buruk, Anda tetap harus menyadari rasio pengeluaran yang wajar untuk jenis dana yang Anda pilih. Lagi, membandingkan biaya satu reksa dana dengan rekan-rekannya dapat membantu menentukan apakah dana tersebut tepat untuk portofolio Anda.