Cara Menentukan Harga Reksa Dana

Reksa dana cukup transparan. Anda dapat dengan mudah mengetahui saham apa saja yang ada di reksa dana dengan mencari secara online. Banyak situs keuangan mencantumkan penyimpanan dana. Harga sebuah saham, sering disebut satuan diposting di situs-situs ini, dan Anda dapat menemukannya dengan mudah jika Anda menggunakan broker diskon online juga.

Perdagangan reksa dana dapat dikenakan berbagai biaya dan biaya. Beberapa dana membawa beban atau beban penjualan, yang merupakan biaya yang Anda bayarkan untuk membeli atau menjual saham dalam dana tersebut, mirip dengan membayar komisi pada perdagangan saham. Ini bisa dalam bentuk pembayaran di muka (front-end load) atau biaya yang Anda bayarkan saat Anda menjual saham (biaya penjualan ditangguhkan kontingen).

Takeaways Kunci

• Metode yang paling umum untuk menentukan harga reksa dana adalah dengan menghitung atau membandingkan NAB-nya, atau Nilai Aktiva Bersih.
• Harga beli reksa dana ditentukan oleh NAB hari sebelumnya.
• Satu-satunya cara untuk mendapatkan harga persis yang Anda inginkan adalah dengan membeli dana yang diperdagangkan di bursa, bukan reksa dana. Sebaliknya, perubahan NAB dapat berdampak pada harga pembelian dana Anda.

Nilai Aktiva Bersih

Cara termudah untuk mengetahui harga reksa dana adalah dengan melihat nilai aset bersihnya. NAB adalah nilai total aset reksa dana, dikurangi semua kewajibannya. Banyak reksa dana menggunakan angka ini untuk menentukan harga unit unit yang ditransaksikan. Ketika Anda membeli dan menjual reksa dana, Anda biasanya melakukannya di NAV.

Perubahan Nilai Aktiva Bersih

Untuk sebagian besar reksa dana, NAB dihitung setiap hari karena portofolio reksa dana terdiri dari banyak saham yang berbeda. Karena masing-masing saham ini mungkin sering berubah harga sepanjang hari, nilai pasti reksa dana sulit ditentukan. Dengan demikian, perusahaan reksa dana telah memilih untuk menilai portofolio mereka sekali sehari, dan setiap hari, ini adalah harga di mana investor harus membeli dan menjual reksa dana. Teknik penilaian yang tepat dapat bervariasi dari dana ke dana karena beberapa mungkin menggunakan rata-rata dari tiga harga terakhir yang diperdagangkan. Semua reksa dana, Namun, menetapkan penilaian NAV mereka sekali sehari.

Harga Sebenarnya Anda

Saat Anda membeli atau menebus reksa dana, Anda bertransaksi langsung dengan dana tersebut, sedangkan dengan dana yang diperdagangkan di bursa dan saham, Anda berdagang di pasar sekunder, menurut Investasi Fidelity. Tidak seperti saham dan ETF, perdagangan reksa dana hanya sekali per hari, setelah pasar tutup pada jam 4 sore. ET.

Jika Anda memasuki perdagangan untuk membeli atau menjual saham reksa dana, perdagangan Anda akan dieksekusi pada nilai aset bersih berikutnya yang tersedia, yang dihitung setelah pasar tutup dan biasanya diposting pada pukul 6 sore. ET. Harga ini mungkin lebih tinggi atau lebih rendah dari NAB penutupan hari sebelumnya.

Bagaimana Mendapatkan Harga Tepat yang Anda Inginkan

Dalam kasus dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), yang merupakan dana indeks yang diperdagangkan seperti saham, NAB pertama ditentukan dengan cara yang sama untuk saham. Pembeli dan penjual menawar saham, dan harga naik dan turun dari waktu ke waktu. Anda dapat menempatkan pesanan batas, dan itu akan dieksekusi ketika harga saham ETF berada pada atau di bawah harga batas Anda.

Perlu diperhatikan bahwa ETF bukanlah reksa dana. Mereka mirip, di mana keduanya mengumpulkan uang investor untuk membeli saham, tetapi perdagangan saham ETF seperti saham, yang berarti harga akan berubah dengan cepat.

Garis bawah

Sementara harga reksa dana mudah ditemukan, yang benar adalah, tidak ada yang tahu berapa nilainya ketika pesanan beli Anda dieksekusi. Anda akan mengetahui hari berikutnya untuk apa Anda membelinya. Satu-satunya cara untuk mendapatkan harga yang Anda inginkan adalah dengan membeli dana yang diperdagangkan di bursa, bukan reksa dana.