15 Saham Populer Yang Membayar Dividen (dan Cara Berinvestasi di dalamnya)

Bahkan dengan aplikasi yang mengubah cara kami berinvestasi, setiap orang masih masuk ke pasar saham dengan caranya sendiri. Beberapa investor lebih memilih untuk membeli saham yang mereka yakini memiliki peluang kenaikan nilai tertinggi.

Yang lain lebih suka saham yang memberikan pendapatan reguler dalam bentuk dividen tunai. Faktanya, beberapa orang mengembangkan seluruh strategi investasi mereka seputar pembayaran dividen yang ditawarkan beberapa perusahaan kepada investor mereka.

Inilah yang perlu Anda ketahui tentang saham dividen untuk melihat apakah mereka cocok untuk tujuan keuangan Anda, serta beberapa opsi saham dividen populer di luar sana.

Dalam artikel ini

• Apa itu saham dividen?
• Bagaimana dividen dibayarkan
• Saham dividen vs. dana dividen
• Dividen dan pajak
• Bagaimana berinvestasi dalam saham dividen
• 15 saham populer yang membayar dividen
• FAQ
• Intinya

Apa itu saham dividen?

Sederhananya, saham dividen adalah saham yang membayarkan dividen. Tapi apa itu dividen? Ini adalah distribusi moneter dari keuntungan perusahaan yang dikirim ke pemegang sahamnya untuk menghargai mereka karena memiliki saham. Perusahaan dapat membayar dividen jika mereka memiliki pendapatan berlebih yang tidak ingin mereka investasikan kembali ke perusahaan itu sendiri. Banyak perusahaan melakukan ini setiap tiga bulan, tetapi dividen bulanan atau jadwal pembayaran dividen lainnya juga memungkinkan.

Orang sering menyukai saham dividen karena mereka menganggapnya sebagai tanda kekuatan bahwa perusahaan memiliki arus kas untuk melakukan pembayaran kepada pemegang sahamnya. Beberapa pemegang saham mengikuti strategi menginvestasikan kembali dividen tersebut untuk membeli lebih banyak saham, meningkatkan investasi mereka secara keseluruhan.

Perusahaan dapat mendukung strategi ini dengan menawarkan rencana reinvestasi dividen (DRIP), di mana Anda membeli saham melalui perusahaan dan secara otomatis menginvestasikan kembali dividen yang dibayarkan ke lebih banyak saham perusahaan. Perusahaan pialang juga memungkinkan Anda untuk secara otomatis menginvestasikan kembali dividen Anda tanpa harus melalui DRIP resmi perusahaan.

Investor dividen lainnya menggunakan pembayaran dividen reguler sebagai bentuk pendapatan pasif untuk mendanai pensiun atau kebutuhan lainnya. Dalam kasus-kasus ini, mereka tidak menginvestasikan kembali pendapatan dividen ke dalam saham yang sama, tetapi malah menyetorkannya ke akun pialang mereka. Dalam kasus lain, pensiunan dapat memilih untuk menerima cek dividen tahunan, Misalnya.

Bagaimana dividen dibayarkan

Jika Anda tertarik dengan dividen, penting untuk memahami tiga tanggal:tanggal pencatatan, tanggal ex-dividen, dan tanggal pembagian dividen. Perusahaan menentukan tanggal pencatatan dan tanggal pembagian dividen. Kemudian bursa saham perusahaan terdaftar menggunakan tanggal pencatatan tersebut untuk membuat tanggal ex-dividen. Biasanya hari kerja sebelum tanggal pencatatan.

Hal ini penting karena selama Anda memiliki saham sebelum tanggal ex-dividen, Anda mendapatkan pembayaran dividen sebagai pemegang saham. Anda bahkan dapat menjual saham pada atau setelah tanggal ex-dividend tetapi sebelum perusahaan membayar dividen dan masih menerima pembayaran.

Katakanlah Anda memiliki 100 lembar saham AT&T pada 1 Januari, 2021. AT&T mengumumkan dividen 52 sen per saham pada 11 Desember, 2020, dengan tanggal ex-dividen 8 Januari, 2021. Karena Anda memiliki saham AT&T sebelum tanggal ex-dividen, Anda menerima pembayaran dividen pada tanggal distribusi 1 Februari, 2021. 100 lembar saham menghasilkan pembayaran dividen sebesar $52.

Saham dividen vs. dana dividen

Saham dividen bukan satu-satunya pilihan Anda untuk mendapatkan dividen. Dana dividen juga ada. Ini adalah reksa dana yang memegang saham dividen. Sebagai contoh, beberapa perwalian investasi real estat (REIT) memperoleh penghasilan dari pembayaran sewa. Mereka mungkin membayar sebagian dari pendapatan mereka dalam bentuk dividen. ETF yang berfokus pada dividen (dana yang diperdagangkan di bursa) juga ada dan dapat diperdagangkan sepanjang hari, berbeda dengan reksa dana. Dana indeks juga dapat menampung saham perusahaan yang membayar dividen.

Dana dividen dan ETF membayar dividen yang mereka terima kepada pemegang dana mereka, dan mereka dapat membantu jika Anda menginginkan portofolio yang terdiversifikasi. Pada sisi negatifnya, seseorang harus mengelola dana tersebut. Mengelola dana tersebut menghasilkan biaya, yang mengurangi keseluruhan pengembalian yang Anda terima dalam satu atau lain cara.

Jika Anda berpikir untuk menjadikan dividen sebagai bagian dari strategi investasi Anda, ada beberapa perbedaan penting untuk membeli saham individu versus dana.

Saham dividen

• Anda memilih perusahaan mana yang Anda investasikan untuk dikelola ketika Anda menerima dividen
• Anda menerima pembayaran pendapatan
• Anda harus membayar pajak atas dividen pada tahun yang diterima kecuali disimpan di akun yang diuntungkan pajak
• Dividen Anda tidak dijamin

Dana dividen

• Anda dapat berinvestasi dalam serangkaian saham yang membayar dividen
• Anda membiarkan manajer ahli membuat pilihan saham dividen
• Pengembalian Anda berkurang karena reksa dana dividen memiliki biaya untuk mengelolanya
• Perlakuan pajak Anda atas dividen Anda dapat bervariasi berdasarkan bagaimana dana tersebut membeli dan menjual saham

Dividen dan pajak

Seperti kebanyakan jenis pendapatan, dividen biasanya dikenakan pajak. Tarif pajak yang tepat yang Anda bayarkan tergantung pada pendapatan Anda secara keseluruhan dan jenis dividen yang Anda terima.

Dividen yang memenuhi syarat, atau dividen dari saham yang telah Anda pegang tanpa lindung nilai selama setidaknya 61 dari 121 hari dari periode yang dimulai 60 hari sebelum tanggal ex-dividend sekuritas hanya dapat dikenakan tarif pajak capital gain yang lebih rendah. Saham yang tidak lulus ujian dianggap sebagai dividen biasa dan ini mengharuskan Anda membayar tarif pajak penghasilan biasa yang lebih tinggi.

Syukurlah, pialang Anda harus mengirimi Anda 1099-DIV pada akhir tahun yang merinci pembayaran dividen Anda dan apakah itu dividen yang memenuhi syarat atau biasa. Jika Anda menggunakan REIT untuk investasi real estat, ketahuilah bahwa dividen yang dibayarkan oleh dana ini dapat dikenakan pajak dengan tarif pajak penghasilan biasa. Ini biasanya tarif pajak yang lebih tinggi daripada yang Anda bayarkan untuk dividen yang memenuhi syarat dari investasi lain.

Anda dapat menghindari atau menunda pembayaran pajak atas pembayaran dividen jika Anda menyimpan investasi pembayaran dividen Anda di akun yang diuntungkan pajak. IRA tradisional dan 401 (k) tidak mengenakan pajak pembayaran dividen saat Anda menerimanya ke dalam akun dan malah menunda perpajakan atas penghasilan tersebut sampai Anda menarik uangnya. Saat Anda menarik uang dari rekening, itu dikenakan pajak dengan tarif pajak penghasilan biasa Anda.

Roth IRA dan Roth 401(k) sama sekali tidak mengenakan pajak atas pembayaran dividen karena Anda menyumbangkan dana awal ke akun setelah pajak. Penarikan yang memenuhi syarat dari rekening pensiun Roth setelah usia 59 1/2 tidak menghasilkan pajak apa pun.

Bagaimana berinvestasi dalam saham dividen

Mencari tahu bagaimana berinvestasi dalam saham dividen membutuhkan waktu dan penelitian. Mulailah dengan memutuskan apa tujuan Anda berinvestasi dalam saham dividen. Setelah Anda memahami tujuan Anda, Anda dapat mulai mengevaluasi investasi yang mungkin sesuai dengan tujuan tersebut.

Menggunakan analisis teknis dapat menjadi cara yang berharga untuk mengidentifikasi dan mengevaluasi saham dividen. Untuk melakukan ini, Anda harus memahami beberapa metrik dan istilah kunci. Untuk membantu, kami telah mendefinisikan secara singkat beberapa istilah penting di bawah ini.

Dua istilah untuk memulai, yang termasuk dalam daftar saham dividen populer di bawah ini, adalah:

• Dividen :Pembayaran dari perusahaan kepada pemegang saham distribusi keuntungan. Jumlah pembayaran dividen terakhir untuk saham yang bersangkutan tercantum dalam tabel di bawah ini.
• Hasil dividen: Dividen yang dibayarkan selama setahun dibagi dengan harga saham. Hasil dividen "baik" tergantung pada tujuan pribadi Anda, risiko investasi, dan banyak faktor lainnya, jadi Anda mungkin ingin melihat lebih dari sekadar hasil dividen yang tinggi.

Terminologi lebih lanjut yang mungkin ingin Anda pelajari meliputi:

• Rasio pembayaran dividen (juga dikenal sebagai rasio pembayaran): Dividen yang dibayarkan per saham dibagi dengan laba per saham
• Total pengembalian: Mencakup semua bentuk pengembalian kepada pemegang saham, seperti apresiasi harga, dividen, dan bunga yang dibayarkan
• EPS: Singkatan dari pendapatan per saham dan diukur dengan membagi pendapatan perusahaan dengan total saham yang beredar
• rasio P/E: Singkatan dari rasio harga terhadap pendapatan dan diukur dengan membagi harga saham perusahaan dengan pendapatan per sahamnya

Untuk membantu menemukan saham yang sesuai dengan tujuan Anda, pertimbangkan untuk menggunakan alat penyaring investasi, seperti finviz. Anda dapat menggunakan penyaring untuk menemukan saham dengan hasil dividen tertentu, rasio P/E, EPS, dan banyak lagi. Setelah Anda mengidentifikasi saham potensial untuk diinvestasikan, putuskan berapa banyak dari setiap saham yang ingin Anda tambahkan ke portofolio Anda untuk memenuhi tujuan investasi dividen Anda.

Anda dapat menggunakan aplikasi investasi, seperti Simpanan, untuk membeli saham dividen yang Anda inginkan. Stash sangat membantu karena memungkinkan Anda untuk membeli saham pecahan jika Anda tidak memiliki cukup uang untuk membeli seluruh saham karena harga saham yang tinggi. ¹ Anda juga dapat mengatur investasi berulang otomatis jika Anda ingin menambah posisi saham dividen Anda dari waktu ke waktu.

15 saham populer yang membayar dividen

Investor saham dividen telah menciptakan beberapa istilah untuk mengkategorikan perusahaan yang telah mencapai prestasi tertentu dalam hal penilaian dan rekam jejak dividen mereka. Ini termasuk:

• Raja dividen :Perusahaan dengan kapitalisasi pasar (nilai pasar total semua saham perusahaan) minimal $3 miliar yang telah meningkatkan pembayaran dividen mereka masing-masing selama 50 tahun terakhir
• Dividen bangsawan :Perusahaan S&P 500 yang telah meningkatkan dividen mereka tanpa gagal setiap 25 tahun sebelumnya

Anda akan sering melihat orang berbicara tentang raja dan bangsawan dalam hal investasi dividen, tetapi saham dengan dividen tertinggi bukan satu-satunya yang harus diselidiki. Di bawah ini adalah daftar 15 saham populer yang membayar dividen untuk membantu Anda memulai penelitian saham dividen Anda. Mempertimbangkan ini, antara lain yang sesuai dengan tujuan Anda, dapat membantu Anda menemukan saham dividen yang ingin Anda investasikan.

Perusahaan Simbol Dividen raja atau bangsawan? Dividen Hasil Dividen Altria Group MO Dividen king $3,44 7,27% Apple AAPL No $0,82 0,61% AT&T T Dividen bangsawan $2,08 6,65% BP BP No $1,26 5,08% Perusahaan Carlisle, Inc. CSL No $2,10 1,11% Chevron Corp. CVX Dividen bangsawan $5,16 5,16 5,05 Coca-Cola Co KO Raja dividen $1,68 3,11% International Business Machines Corp IBM Dividen bangsawan $6,52 4,56% Johnson &Johnson JNJ Raja dividen $4,24 2,57% Microsoft Corp MSFT No $2,24 0.86% Pfizer Inc PFE No $1.56 4.05% Procter &Gamble Co PG Dividen king $3.48 2.62% US Bancorp USB No $1.68 2.89% Verizon VZ No $2.51 4.40% WP Carey Inc No WPC $4.19 5.69%

Semua tarif dan angka akurat pada 26 April, 2021.

FAQ

Bagaimana cara menghasilkan $500 sebulan dalam bentuk dividen?

Jika Anda ingin menerima $500 setiap bulan, Anda perlu memiliki saham dividen yang cukup untuk memiliki setidaknya satu saham yang membayarkan dividen setiap bulan dalam setahun. Setelah Anda mengidentifikasi daftar saham itu, maka ini masalah matematika dasar dan membeli jumlah saham yang tepat.

Pertama, melihat pembayaran dividen pada bulan tertentu. Kemudian ambil $500 dan bagi dengan pembayaran dividen untuk mengetahui jumlah saham yang Anda butuhkan dari saham itu untuk mendapatkan dividen $500 bulan itu. Itulah berapa banyak saham yang perlu Anda beli. Anda perlu mengulangi proses ini setiap bulan dalam setahun.

Apakah investasi dividen merupakan strategi yang baik?

Investasi dividen mungkin merupakan strategi yang baik jika sesuai dengan tujuan keuangan pribadi Anda. Beberapa orang mungkin memilih untuk menginvestasikan kembali dividen untuk menumbuhkan portofolio mereka sementara yang lain menggunakan pembayaran dividen sebagai pendapatan.

Namun, semua investasi, termasuk investasi dividen, datang dengan risiko. Perusahaan tidak dipaksa untuk membayar dividen dan dapat menghentikan pembayaran dividen mereka kapan saja. Jika Anda mengandalkan dividen itu sebagai pendapatan, ini dapat menimbulkan risiko yang signifikan terhadap strategi investasi atau situasi keuangan Anda.

Berapa lama Anda harus memegang saham untuk mendapatkan dividen?

Mencari tahu apakah Anda harus menerima dividen dari saham sangatlah mudah. Ketika sebuah perusahaan mengumumkan tanggal dividen, itu menetapkan tanggal rekor. Kemudian bursa efek yang sahamnya diperdagangkan menggunakan tanggal pencatatan tersebut untuk menetapkan tanggal ex-dividen. Tanggal ex-dividen biasanya satu hari kerja sebelum tanggal pencatatan.

Untuk menerima pembayaran dividen dari kepemilikan saham, Anda harus menahannya sebelum tanggal ex-dividen. Jika Anda membeli saham pada tanggal ex-dividend, Anda tidak akan menerima pembayaran dividen saat ini. Namun, Anda harus menerima pembayaran dividen di masa mendatang selama Anda masih menjadi pemegang saham sebelum tanggal ex-dividend berikutnya.

Intinya

Mencari tahu dengan tepat bagaimana menginvestasikan uang bisa jadi sulit ketika Anda memiliki begitu banyak pilihan untuk dipilih. Apakah mereka investor jangka pendek atau jangka panjang, orang yang mencari aliran pendapatan dapat mempersempit pilihan mereka jika mereka memutuskan untuk berinvestasi dalam saham dividen atau dana dividen.

Sebelum Anda memutuskan untuk menjadi investor pendapatan dan masuk ke saham dividen, pastikan mereka membantu Anda memenuhi tujuan investasi Anda. Jika mereka melakukannya, kemudian luangkan waktu untuk meneliti saham atau dana dividen terbaik untuk tujuan spesifik tersebut.