Perlakuan Pajak atas Anuitas Segera

Anuitas langsung dijual sebagai tabungan investasi oleh perusahaan asuransi. Mereka digunakan untuk meningkatkan pensiun atau pendapatan pensiun. Anuitas langsung memasok uang ke rekening pemilik. Lewat sini, penghasilan dari anuitas menjadi kena pajak dan dapat memengaruhi status pajak Anda.

Perpajakan atas Anuitas Segera

Ketika Anda menerima uang dari anuitas Anda, Anda harus memastikan bahwa Anda memiliki catatan yang tepat tentang berapa banyak yang telah Anda terima, dan ketika Anda menerimanya. Sebagian besar distribusi pendapatan dari anuitas dipandang sebagai pendapatan yang diperoleh.

Denda Pajak

Anda juga dapat menerima penalti pajak jika Anda mengambil penghasilan anuitas Anda sebelum Anda mencapai usia 59 1/2. Ini adalah batas usia di mana Anda dapat mulai menerima uang dana pensiun Anda. Namun, Anda bisa pensiun pada usia 55, tetapi Anda perlu membicarakan hal ini dengan kantor pajak Anda.

Keuntungan Modal

Jika Anda menghasilkan banyak uang dari anuitas Anda, Anda akan dinilai pajak capital gain. Mereka ditambahkan ke akun yang telah menghasilkan uang melalui pembelian atau penjualan reksa dana atau melalui beberapa metode lain. Kategori pajak ini dikenakan pajak dengan tarif yang lebih tinggi daripada pajak penghasilan pribadi.