Berinvestasi di Pasar Bulls Itu Mudah – Tapi Bagaimana Dengan Pasar Beruang?

Lima tahun terakhir adalah tahun yang mudah bagi investor – pasar bull biasanya begitu. Tapi bagaimana dengan pasar beruang? Berinvestasi di pasar saham adalah satu hal ketika tingkat harga umum naik, tapi lain lagi ketika momentum berbalik. Ini bukan upaya untuk memprediksi pasar beruang, hanya untuk mengatakan bahwa setelah lima tahun naik, air pasang bisa berubah kapan saja. Apakah Anda akan siap ketika itu terjadi?

Benar-benar tidak ada cara mudah untuk menangani pasar bawah, kecuali Anda benar-benar berinvestasi dalam uang tunai. Tentu saja, menginvestasikan 100% uang Anda secara tunai memiliki risiko tersendiri. Untuk satu, suku bunga tidak mengikuti inflasi, jadi Anda akan tertinggal bahkan jika Anda tidak kehilangan uang di atas kertas. Untuk yang lain, bahkan setelah pasar beruang, saham akan memulai kenaikan lainnya, dan Anda tidak akan berpartisipasi di dalamnya jika semua uang Anda dalam bentuk tunai. Cobalah akun Personal Capital online untuk membantu Anda mengelola uang Anda!

Apa yang dapat Anda lakukan untuk mempersiapkan diri menghadapi pasar beruang?

Sadari bahwa pasar menjadi lebih selektif

Ketika Anda berinvestasi di pasar bull, Anda akan menghasilkan uang selama Anda berlari dengan kawanan. Itu berarti secara umum menyimpan uang Anda di tempat yang dilakukan kebanyakan orang, khususnya uang institusi. Tapi selama pasar beruang, angin investasi mulai berubah – seringkali tanpa tanda-tanda yang jelas. Jenis saham apa yang dicari investor selama pasar turun?

Saham dividen tinggi. Saham yang membayar dividen tinggi menghasilkan arus kas meskipun harga saham tidak naik. Itu adalah tempat yang baik selama pasar jatuh. Anda tidak hanya akan mendapatkan penghasilan dari saham Anda, tetapi aliran pendapatan itu cenderung menjaga agar saham-saham itu tidak jatuh sebanyak pasar umum.

Nilai saham. Penghasilan dan fundamental tidak terlalu penting selama pasar bull. Tapi selama pasar beruang mereka segalanya. Idenya adalah untuk menemukan perusahaan solid yang harga sahamnya relatif rendah dibandingkan pesaing mereka. Itu bukan hal yang mudah untuk dilakukan, tetapi ada lebih banyak dari mereka karena harga turun. Pastikan Anda tidak menghabiskan banyak biaya investasi. Dalam panduan investasi kami untuk pemula, kami menunjukkan bahwa Anda bisa mendapatkan biaya perdagangan yang sangat rendah melalui broker online.

Saham iseng akan segera tidak disukai. Selama pasar bull, investor sering melompat pada saham mode – misalnya, perusahaan yang memiliki penawaran produk baru yang menarik, tetapi belum tentu penghasilan untuk mendukung mereka. Investor mungkin membuang saham tersebut secara besar-besaran saat pasar umum mengarah ke selatan.

"Nifty Fifty" kemungkinan akan bergeser. Banyak investor yang tidak menyukai istilah itu, tidak sedikit di antaranya adalah tanggal. Tapi apapun yang kita pilih untuk label itu, ada daftar saham yang sering muncul di setiap portofolio utama. Selama pasar bull, seringkali hanya masalah memuat cukup banyak mereka dan naik lift ke atas. Tapi saham yang membentuk lima puluh bagus selama pasar bull bisa berubah secara radikal di pasar beruang.

Investasi terbaik cenderung berada di luar saham

Selama pasar beruang, investasi terbaik mungkin ditemukan di luar pasar saham. Selain itu, beberapa langkah terbaik yang dapat Anda lakukan dalam menanggapi pasar beruang tidak ada hubungannya dengan investasi sama sekali. Kami akan membahasnya sebentar lagi.

Kita telah membahas bagaimana uang tunai adalah investasi teraman selama pasar bearish. Jika tidak ada yang lain, ini adalah satu-satunya cara terbaik untuk mencegah kehilangan uang selama keruntuhan pasar. Jika Anda mengantisipasi pasar beruang, sejumlah besar portofolio Anda harus diinvestasikan dalam bentuk tunai dan setara kas, seperti surat berharga, sertifikat deposito, dan reksa dana pasar uang.

Tetapi karena uang tunai memiliki kelemahannya sendiri – terutama inflasi – dan Anda mungkin juga harus berada di sektor investasi lain.

Real estat adalah salah satu pilihan populer. Saat uang meninggalkan pasar saham, itu sering mencari tempat berlindung lain dan itu termasuk real estat. Kenaikan real estat terkadang dipicu oleh jatuhnya pasar saham. Jika Anda menduga pasar beruang di saham akan datang, Anda mungkin ingin memindahkan beberapa portofolio Anda ke dalam real estat sewaan. Jika Anda tidak ingin tangan Anda kotor, Anda juga dapat mempertimbangkan perwalian investasi real estat (REITs).

Kemungkinan lain lagi adalah memindahkan sejumlah kecil uang ke dalam logam mulia. Sering dianggap bahwa logam mulia bergerak berlawanan dengan ekuitas, yang akan menawarkan beberapa potensi kenaikan jika pasar bearish di saham. Saya tidak sepenuhnya yakin dengan hubungan ini, tapi mungkin perlu diselidiki.

Melunasi hutang akan menjadi salah satu “investasi” terbaik yang bisa Anda lakukan

Mungkin satu-satunya investasi terbaik yang bisa Anda jadikan pasar beruang adalah melunasi utang. Meskipun tidak menghasilkan pengembalian investasi Anda dalam pengertian tradisional, itu akan menghilangkan pembayaran yang dijamin, yang hampir sama.

Katakanlah Anda memiliki $10, 000 hutang kartu kredit dengan tingkat bunga 10%. Dengan melunasi hutang, Anda secara efektif mengunci tingkat pengembalian 10% dari uang yang digunakan untuk melunasi kartu. Tapi itu tidak semua.

Dengan melunasi hutang kartu kredit, Anda juga menghilangkan "faktor X", yang merupakan tingkat bunga variabel yang melekat pada sebagian besar kartu kredit. Dengan melunasi hutang, Anda mengonversi yang diketahui menjadi tidak dikenal. Artinya, Anda tidak perlu lagi khawatir dengan kenaikan suku bunga utang kartu kredit Anda.

Balas dendam inflasi gaya hidup

Ini adalah area non-investasi lain yang mungkin ingin Anda perhatikan secara dekat jika terjadi pasar beruang. Pasar banteng cenderung menyebabkan inflasi gaya hidup. Lagipula, saat portofolio investasi Anda meningkat nilainya, ada kecenderungan untuk memperluas gaya hidup dalam prosesnya. Ini bisa menghasilkan rumah baru dan lebih besar, satu atau lebih mobil baru, dan pola liburan mahal, hiburan, dan frekuensi makan di restoran yang lebih besar.

Pasar beruang adalah kebalikan dari tren inflasi gaya hidup. Kekayaan kertas menurun seiring dengan harga saham, dan Anda tiba-tiba merasa lebih miskin. Tetapi ada aspek nyata untuk ini yang dapat membantu Anda di pasar beruang. Dengan membalikkan tren inflasi gaya hidup, Anda dapat membebaskan lebih banyak anggaran untuk membangun portofolio investasi Anda.

Salah satu cara terbaik untuk mengimbangi efek negatif dari penurunan harga saham pada portofolio Anda adalah dengan meningkatkan jumlah uang yang Anda sumbangkan ke portofolio Anda setiap tahun. Tidak, itu tidak akan menghapus kerugian investasi Anda, tetapi ini akan membantu Anda membangun modal sehingga Anda akan berada dalam posisi yang lebih baik untuk memanfaatkan gelombang pasar bull berikutnya.

Apakah Anda sama sekali khawatir bahwa pasar beruang akan segera datang? Jika Anda, langkah apa yang Anda ambil untuk mempersiapkannya?

Menyimpan