Berinvestasi Di Saham AS Melalui ETF

Ada peningkatan yang signifikan dalam peluang bagi investor India untuk mendiversifikasi portofolio mereka ke luar negeri. Jika Anda salah satunya, maka salah satu daya tarik terbesar di luar negeri kemungkinan adalah pasar saham AS.

Tapi Anda juga tidak punya cukup waktu, atau pengalaman, untuk memilih saham dan membangun portofolio sendiri. Apakah itu berarti Anda tidak perlu mempertimbangkan untuk berinvestasi di pasar AS? Tidak!

Cara mudah untuk berinvestasi di saham AS adalah melalui ETF (Exchange Traded Funds).

Apa Itu ETF?

Dana yang Diperdagangkan di Bursa, juga dikenal sebagai ETF adalah kumpulan berbagai sekuritas yang sering melacak aset dasar, sebuah sektor, atau indeks.

Saham, obligasi, komoditas – sebagian besar kelas aset ini memiliki beberapa ETF yang melacaknya. Bahkan ada ETF yang memberikan eksposur ke perbendaharaan AS.

Juga, baca mengapa berinvestasi di ETF yang terdaftar di AS lebih baik daripada berinvestasi di ETF India yang melacaknya.

Keuntungan ETF

Likuiditas

Berbeda dengan Reksa Dana, Perdagangan ETF di bursa saham dan dapat dibeli dan dijual sepanjang hari. Mereka memiliki likuiditas yang lebih tinggi, yang berarti spread bid/offer lebih ketat.

Biaya

Sebelum kita membahas aspek biaya, mari kita pelajari lebih lanjut tentang rasio pengeluaran. Rasio biaya adalah biaya tahunan yang dibebankan dana untuk menutupi pengeluarannya. Sebagai contoh, jika ETF memiliki rasio biaya 0,20%, itu berarti dana tersebut menggunakan 0,20% dari aset untuk menutupi biaya ETF. Dana yang berbeda melacak indeks yang sama dapat memiliki rasio pengeluaran yang berbeda. Dibandingkan dengan reksa dana, ETF memiliki rasio biaya yang jauh lebih rendah. Itu juga karena pemegang ETF adalah pemilik sekuritas mereka sendiri dan tidak dikelola oleh lembaga dana profesional.

Diversifikasi

Anda dapat memilih untuk berinvestasi di ETF dari berbagai kelas aset, sektor, dan tema. Jika Anda menyukai tema untuk berinvestasi, kemungkinannya adalah, sudah ada ETF untuk itu. Indeks ETF melacak indeks dasar tertentu. Ada juga berbagai ETF sektoral yang melacak industri tertentu, sektor, dan daerah.

Kekurangan ETF

ETF memiliki biaya yang harus dibayar investor. Meskipun sebagian besar ETF memiliki struktur rasio biaya yang rendah, banyak memiliki biaya setinggi 1%. Juga, jika Anda tidak menyukai eksposur terhadap saham tertentu dalam ETF, tidak ada cara untuk menghapusnya. Ini menawarkan lebih sedikit fleksibilitas daripada membangun portofolio Anda sendiri.

Indeks ETF

Dalam artikel ini, kami akan fokus pada ETF Indeks. Indeks ETF melacak kinerja indeks yang mendasarinya. Mereka juga dikenal sebagai pelacak indeks.

Pasar AS dilacak melalui tiga indeks benchmark utama – S&P 500, Dow Jones, dan Komposit NASDAQ. Berikut adalah beberapa ETF utama yang melacak indeks ini, di mana Anda dapat berinvestasi di pasar AS tanpa melakukan pemilihan saham.

S&P 500 ETF

S&P 500 adalah indeks tertimbang kapitalisasi pasar dari lebih dari 500 saham AS berkapitalisasi besar. Ini mewakili lebih dari 80% dari nilai pasar Pasar Saham AS. Indeks ini terdiri dari saham mega-cap seperti Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), diantara yang lain. Mayoritas eksposur indeks adalah terhadap saham teknologi, diikuti oleh jasa keuangan, kesehatan, dan siklus konsumen. ETF S&P500 memiliki hasil dividen mendekati 1,30% dan telah dihargai lebih dari 33% selama 12 bulan terakhir (per 3 Juli, 2021).

S&P 500 juga merupakan tolok ukur dana indeks pertama dan ETF pertama. Per tanggal, ada 19 ETF di seluruh dunia yang melacak S&P 500. Berikut adalah yang terdaftar di AS:

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Ini adalah salah satu ETF utama yang melacak S&P 500. 99% aset dalam dana tersebut dialokasikan untuk saham, sedangkan sisanya adalah uang tunai. Saat ini memiliki total aset senilai $385 miliar yang dikelola dengan rasio biaya 0,09%.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

ETF yang dikelola oleh Vanguard berinvestasi dalam saham S&P 500 dan sesuai untuk tujuan jangka panjang. Total AUM ETF saat ini mencapai $754 miliar. Rasio pengeluarannya adalah 0,03% menjadikannya salah satu ETF dengan biaya terendah di dunia.

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

Didirikan pada tahun 2000, ETF ini memiliki AUM $296B pada saat ini. Rasio biaya IVV juga 0,03%, sama dengan VOO.

Nasdaq ETF

Investor yang ingin berinvestasi di sektor teknologi dapat memilih untuk berinvestasi di ETF yang melacak indeks Nasdaq. Nasdaq biasanya digunakan sebagai acuan untuk Nasdaq Composite Index, yang terdiri dari lebih dari 2,5 ribu perusahaan.

Cara yang lebih baik untuk melacak sektor teknologi adalah Nasdaq 100 yang melacak 100 perusahaan non-keuangan terbesar yang terdaftar di Nasdaq, ditimbang oleh kapitalisasi pasar. Ini terdiri dari saham teknologi terbesar di dunia, bersama dengan ritel lainnya, industri, dan stok kesehatan.

Satu-satunya ETF yang secara bermakna melacak Nasdaq 100 adalah kepercayaan Invesco QQQ.

Invesco QQQ Trust (QQQ)

Didirikan selama booming dot-com di akhir 90-an dan awal 2000-an, ETF ini telah terapresiasi 42,4% selama 12 bulan terakhir, sedikit mengungguli Nasdaq Composite, yang naik 40,5%. Ini memiliki aset senilai $ 185 miliar yang dikelola dan hasil dividen 0,47%.

ETF Dow Jones

Indeks Dow Jones Industrial Average (DJIA) adalah yang paling populer di antara indeks saham. Indeks ini hanya terdiri dari 30 saham, diakui sebagai saham blue-chip terbaik di AS.

Indeks Dow Jones populer lainnya adalah Indeks Dow Jones AS yang bertujuan untuk memberikan cakupan kapitalisasi pasar 95% dari saham yang diperdagangkan di AS.

Ada tiga ETF utama yang dapat Anda investasikan untuk melacak DJIA atau DJUS.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA)

Diluncurkan pada tahun 1998, ETF ini melacak DJIA dengan cermat. Rasio biaya ETF ini adalah 0,16% dan AUM lebih dari $30 miliar. Ini telah naik 30% selama 12 bulan terakhir, sesuai dengan indeks acuan. Ini memiliki hasil dividen 1,58%. Mayoritas eksposur ETF ini adalah terhadap saham-saham jasa keuangan, diikuti oleh tenaga kesehatan, teknologi, dan industri.

iShares Dow Jones AS ETF (IYY)

ETF ini bertujuan untuk melacak indeks DJUS dan memiliki rasio biaya 0,20%. Ini telah mengungguli DIA selama 12 bulan terakhir, memperoleh 35,15%. Ini memiliki AUM lebih dari $1 miliar. Dana ini memiliki eksposur maksimum ke saham teknologi, diikuti oleh jasa keuangan, kesehatan, dan siklus konsumen.

ProShares Ultra Dow30 ETF (DDM)

ETF ini berusaha untuk mereplikasi dua kali kinerja harian DJIA. Investasi termasuk surat berharga dari indeks, derivatif termasuk kontrak berjangka, dan instrumen pasar uang untuk pengelolaan kas jangka pendek. Rasio biayanya sedikit lebih tinggi, sebesar 0,95%. Sejalan dengan niatnya untuk menggandakan pengembalian dibandingkan dengan Dow, dana tersebut telah mengungguli benchmark, naik 68% selama 12 bulan terakhir. Ini juga memiliki hasil dividen yang sangat rendah yaitu 0,10%. Aset yang dikelola saat ini mendekati $500 juta.

Berinvestasi di saham AS melalui ETF jauh lebih mudah bagi investor yang ingin mendapatkan eksposur luas ke pasar AS. Anda juga dapat mengakses tema menarik seperti Robotika, AI, Mobilitas Listrik, dan Biotek, dll melalui ETF.