ETFFIN Finance >> Kursus keuangan >  >> Financial management >> menginvestasikan

Saham Hasil Tinggi

Setiap saham perusahaan yang Anda beli mewakili sepotong kepemilikan. Beberapa perusahaan mendistribusikan pendapatan mereka kepada pemiliknya setiap kuartal melalui pembayaran tunai. Sebagian kecil perusahaan bahkan melangkah lebih jauh dengan mengirimkan pembayaran yang sangat murah hati kepada pemegang saham mereka. Ini disebut saham hasil tinggi dan mereka mungkin layak mendapat tempat dalam portofolio Anda.

(Peringatan yang adil sebelum kita melangkah lebih jauh:Stok hasil tinggi mungkin tidak selalu memberikan hasil tinggi. Kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa mendatang.)

Apa itu Saham Hasil Tinggi?

Beberapa saham membayar dividen, yang merupakan bagian dari keuntungan perusahaan. Jika Anda memiliki saham yang membayar dividen, Anda menerima penghasilan dari dividen dan apresiasi saham. Jika Anda tidak membutuhkan penghasilan, Anda dapat menginvestasikan dividen Anda kembali ke portofolio Anda untuk membeli lebih banyak sekuritas.

Nilai saham dividen diukur dengan hasil dividen :jumlah uang tunai yang akan Anda dapatkan dari saham yang dinyatakan dalam persentase. Ini memberitahu Anda berapa banyak Anda mendapatkan kembali relatif terhadap harga saham. Formulanya sederhana.

Hasil Dividen =(Dividen Tahunan Per Saham / Harga Saham Per Saham) x 100

Katakanlah sebuah saham diperdagangkan pada $35 per saham dan perusahaan membayar dividen tahunan sebesar $0,75 per saham.

Hasil Dividen =($0,75 / $35) x 100 =2,14%.

Jadi apa yang dimaksud dengan saham hasil tinggi? Ini adalah saham dengan hasil dividen yang sangat tinggi. Biasanya ini berarti dividen membayar lebih dari sekuritas tolok ukur seperti obligasi Treasury A.S., tetapi analis dan investor dapat mendefinisikan "tinggi" dengan cara apa pun yang mereka suka. Contohnya, beberapa menganggap saham hasil tinggi jika membayar lebih dari 3% (walaupun yang lain berpikir 3% terlalu rendah).

Tidak seperti imbal hasil obligasi, hasil dividen tidak tetap. Dividen dapat berfluktuasi jika harga saham perusahaan berubah. Perusahaan juga dapat dengan mudah memutuskan untuk mengubah pembayaran dividen mereka. Sebagian besar saham dividen membayar setiap tiga bulan.

Daftar Saham Hasil Tinggi

Membeli saham individu biasanya terlalu berisiko bagi investor rata-rata. Sebagai gantinya, lebih pintar untuk membeli dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). Ini adalah dana yang dibeli kelompok saham, secara efektif mengurangi risiko bawaan investasi. Jika satu saham hasil tinggi gagal membayar dividennya, Anda tidak akan kehilangan semua penghasilan Anda.

Berikut daftar ETF hasil tinggi dengan bayaran tertinggi pada Juli, 2019.

Nama ETF Tingkat Dividen Tahunan Dividen % Hasil Dividen Tahunan ETRACS Pembayaran Bulanan 2x Leveraged Mortgage REIT ETN$2.33$0.5016.38%ETRACS Pembayaran Bulanan 2xLeveraged US Small Cap Dividen Tinggi ETN$1.38$0.2911,14%US Equity Cumulative Dividends Fund-Series 2027$1.30$0.1210.77%Global X SuperDividend ETF$1.61Legg$0.139. Mason International Volatilitas Rendah Dividen Tinggi ETF$2.41$0.319.18%ETRACS 2xBulanan Bayar Leveraged US Small Cap Dividen Tinggi ETNSeries B$1.41$0.458.54% Invesco KBW Hasil Dividen Tinggi Keuangan ETF$1.76$0.168.07%Global X Alternatif SuperDividend ETF$1.15$0.107.62% Global X SuperDividend US ETF$1.69$0.157.36%Invesco KBWPEkuitas Hasil Premium REIT ETF$1.97$0.156.65%Global X MSCISuperDividend® EAFE ETF$1.04$0.086.62%iShares Pasar Berkembang Dividen ETF$2.65$0.946.51%Legg Mason Pasar Berkembang Rendah ETF$1.68$0.036.32%Global X SuperDividend Pasar Berkembang ETF$0.86$0.076.31% First Trust Dow Jones Global Select Dividen Index$1.44$0.696.27% Dana Indeks Pertahanan Dividen Kualitas FlexShares$2.89$0.346.25%iShares Asia/Pasifik Dividen ETF$2.69$0.616.10%iShares International Select Dividen ETF$1.86$0.726.08%ALPS Anjing Dividen Sektor Berkembang ETF$1.31$0.376.03%WisdomTree Global ex-US Real Estate Fund$1.79$1.465.91%ETRACS Pembayaran Bulanan 2x Peningkatan Dividen Tinggi AS Volatilitas Rendah ETN$1.58$0.435.83%VictoryShares Pasar Berkembang Volatilitas Dividen Tinggi Tertimbang ETF$1.36$0.285.63%

Bosan mencoba mencari cara untuk berinvestasi? Wealthsimple menawarkan teknologi canggih, biaya rendah dan jenis yang dipersonalisasi, layanan ramah yang mungkin belum pernah Anda bayangkan dari layanan investasi otomatis.

Pro dan Kontra Saham Hasil Tinggi

Saham hasil tinggi mungkin merupakan tambahan yang bagus untuk portofolio Anda, tapi seperti keamanan lainnya, mereka datang dengan risiko. Pastikan memahami pro dan kontra ini sebelum membeli.

Kelebihan Saham Hasil Tinggi

Berikut adalah beberapa alasan untuk memasukkan saham hasil tinggi dalam portofolio Anda.

Aliran Pendapatan yang Andal

Keuntungan terbesar dari saham hasil tinggi adalah mereka menciptakan aliran pendapatan tunai sekarang. Anda akan menerima cek triwulanan sebagai bagian Anda dari keuntungan perusahaan (Anda adalah pemilik, Lagipula). Anda tidak perlu menunggu perusahaan meluncurkan produk yang sukses, menyelesaikan penggabungan, atau mencapai tonggak penjualan. Anda tidak harus menjual pada waktu yang tepat.

Jika Anda menginvestasikan kembali dividen itu ke dalam saham, Anda akan menerima cek dividen yang semakin besar dan memiliki lebih banyak stok untuk akhirnya dijual.

Lebih-lebih lagi, dividen dapat diandalkan. Mereka membayar diprediksi untuk waktu yang lama. Ini berarti Anda dapat membuat keputusan hidup (berapa banyak untuk bekerja, apa yang harus dibeli, dll.) berdasarkan kepemilikan Anda, terutama jika Anda mencoba untuk hidup dari pendapatan investasi Anda.

Peracikan yang Kuat

Dividen memanfaatkan pendapatan majemuk. Setiap dolar yang Anda peroleh melalui saham hasil tinggi Anda adalah dolar lain yang dapat Anda masukkan kembali ke pasar. Anda bisa menggunakan uang itu untuk membeli sekuritas lain (baik untuk diversifikasi), atau Anda dapat menginvestasikan kembali dividen Anda ke dalam saham yang sama, sehingga meningkatkan pendapatan dividen Anda dan kepemilikan total Anda.

Jika Anda menggunakan rencana reinvestasi dividen (DRIP) untuk menginvestasikan kembali dividen Anda secara otomatis, Anda sering dapat membeli saham baru dengan harga diskon.

Hasil yang Baik Secara Historis

Meskipun saham hasil tinggi datang dengan risiko tambahan, kinerja mereka secara historis sebanding dengan pasar secara keseluruhan. Mereka juga biasanya kurang stabil karena orang cenderung berpegang pada saham dividen yang membayar secara konsisten.

Perusahaan mapan melakukan yang terbaik untuk membayar dividen mereka karena mereka tahu itulah alasan utama orang membeli saham mereka. Faktanya, mereka akan berusaha keras untuk meningkatkan pembayaran dividen mereka untuk menjaga saham mereka tetap kuat.

Keuntungan Pajak

Dividen lebih efisien pajak daripada pendapatan biasa karena dikenai pajak dengan tarif yang lebih rendah di Amerika Serikat, Inggris, dan Kanada. Di Amerika, contohnya, orang-orang di kelompok pajak penghasilan rendah tidak membayar apa pun untuk pendapatan dividen dan orang-orang di kelompok pajak 35% hanya membayar 15% dari pendapatan dividen mereka.

Kontra Saham Hasil Tinggi

Sekarang mari kita membahas kelemahan saham hasil tinggi.

Batas Pengembalian

Sementara dividen membayar pendapatan yang dapat diandalkan, mereka biasanya tidak memiliki potensi pertumbuhan yang sama dengan saham non-dividen. Beberapa membayar lebih dari 10% per kuartal, yang berarti Anda tidak akan melihat pertumbuhan besar-besaran yang membuat Anda kaya dalam semalam. Faktanya, sangat mungkin untuk dividen saham hasil tinggi menurun dari waktu ke waktu karena berbagai alasan. Artinya, hasilnya tidak cocok untuk strategi investasi yang berfokus pada pertumbuhan.

Pajak Berganda

Dividen pada dasarnya dikenakan pajak dua kali:Perusahaan pertama-tama membayar pajak penghasilan atas penghasilannya sebelum Anda mendapatkannya. Kemudian Anda harus membayar pajak penghasilan setelah Anda menerimanya. Pada dasarnya, Anda membayar pajak dua kali karena Anda seorang pemilik dan seorang individu.

Sulit untuk Memilih

Memilih saham dividen tidak sama dengan memilih saham pertumbuhan. Ketika kita memilih saham pertumbuhan, kami mencari bukti bahwa perusahaan akan berkinerja lebih baik di masa depan sehingga harga saham naik. Tetapi kinerja yang hebat tidak selalu berarti dividen yang lebih besar. Contohnya, perusahaan dapat memotong dividennya untuk membayar peluncuran produk baru. Hal ini membuat memilih saham hasil tinggi rumit.

Tarif Menipu Tinggi

Stok hasil tinggi berpotensi berbahaya. Karena hasil dividen adalah pecahan berdasarkan harga saham dan pembayaran dividen, hasil dividen akan pergi ke atas ketika harga saham pergi turun. Hasil dividen yang meningkat mungkin berarti perusahaan sedang mengalami penurunan.

Terkadang perusahaan akan menggunakan dividen tinggi untuk menarik investor jika mereka tampaknya tidak dapat menjual sahamnya. Hanya karena sebuah perusahaan memiliki hasil dividen yang besar tidak berarti itu akan selamanya.

Kurangnya Diversifikasi

Tidak pernah merupakan ide yang baik untuk mengisi portofolio Anda dengan satu jenis keamanan, bahkan jika mereka tampak seperti kesepakatan yang baik. Diversifikasikan portofolio Anda dengan campuran berbagai jenis saham dan obligasi. Ini adalah cara terbaik untuk melindungi diri Anda dari kehilangan sarang telur Anda.

Lebih-lebih lagi, kebanyakan perusahaan yang membayar dividen besar adalah utilitas dan bisnis industri. Memiliki beberapa di antaranya bukanlah diversifikasi yang aman.

Membeli Saham Hasil Tinggi

Penting untuk melakukan penelitian yang cermat sebelum membeli saham atau ETF dengan hasil tinggi. Konsultasikan dengan penasihat keuangan jika perlu dan pastikan setiap saham yang Anda beli sesuai dengan tujuan tabungan jangka panjang Anda.

Mulailah berinvestasi dengan Wealthsimple dan kami akan membuatkan Anda beragam, portofolio berbiaya rendah. Kami menawarkan teknologi tercanggih dan jenis yang dipersonalisasi, layanan ramah yang mungkin belum pernah Anda bayangkan dari layanan investasi otomatis— Daftar sekarang.

menginvestasikan

menginvestasikan