Investasi Alternatif - Definisi &Daftar

Mengapa? Diversifikasi adalah tentang mengurangi risiko dan meningkatkan pengembalian. Selama periode yang tak terhindarkan ketika beberapa investasi Anda berkinerja buruk, Anda pasti ingin investasi lain menutupi sebagian dari kerugian itu. Investasi obligasi umumnya berhasil dengan baik saat saham turun. Tetapi karena kinerja investasi alternatif umumnya tidak berkorelasi dengan kategori investasi lainnya, di dalamnya Anda akan menemukan investasi yang memiliki peluang berkinerja baik dalam kondisi yang sama sekali tidak ada hubungannya dengan kinerja saham dan obligasi.

Kerugian dari investasi alternatif

Meskipun ini tentu saja tidak berkaitan dengan semua investasi atau strategi alternatif, kelemahan utama yang sering dikutip adalah:

• Ilikuiditas:Mereka bisa lebih sulit untuk dijual daripada banyak jenis investasi lainnya.

• Volatilitas:Harga mereka naik dan (yang lebih penting) turun lebih dramatis daripada investasi lainnya.

• Hambatan untuk masuk:Beberapa investasi alternatif terlalu mahal bagi sebagian besar investor. Ingin mulai berinvestasi di Van Goghs? Besar! Punya $81 juta berbaring?

Bagaimana cara kerja investasi alternatif

Hal tentang investasi alternatif adalah sebagai sebuah kelompok, mereka seperti karakter dalam film perampokan — sekelompok karakter nakal yang disatukan dengan tidak ada kesamaan selain keinginan untuk membuat banyak adonan. Jadi sulit untuk menggeneralisasi tentang bagaimana mereka "bekerja." Seperti halnya investasi, Anda melakukan pekerjaan rumah Anda, menginvestasikan uang Anda dan berharap yang terbaik.

Ada berbagai jenis layang-layang, meskipun ada beberapa kesepakatan tentang investasi alternatif mana yang paling umum dan sah. Di bawah, menemukan pengenalan biggies.

Daftar investasi alternatif

Ada banyak jenis investasi alternatif dari komoditas hingga seni. Berikut adalah beberapa pilihan Anda.

1. Komoditas

Komoditas adalah barang dan bahan mentah yang diperdagangkan di pasar. Dari segi kualitas, mereka distandarisasi dan dapat dipertukarkan dan sering digunakan sebagai bahan atau bahan dalam produk komersial. Sebagai contoh, baja, emas, gas alam dan daging sapi adalah semua komoditas.

Anda dapat berinvestasi dalam komoditas secara langsung dengan benar-benar membelinya. Beli koin emas atau sapi dan, voila, Anda adalah investor komoditas. Anda bebas menjual koin emas atau sapi Anda kepada siapa pun yang Anda suka, tetapi komoditas hanya dapat diperdagangkan di pasar komoditas, seperti Chicago Mercantile Exchange. Banyak investor lebih suka masuk ke komoditas dengan menggunakan broker untuk membeli futures, yaitu kewajiban untuk membeli atau menjual komoditi pada harga tertentu. Futures berfluktuasi nilainya tergantung pada seberapa banyak permintaan komoditas tersebut pada titik waktu tertentu dan apakah Anda telah merindukan atau mempersingkat komoditas tersebut. Jangan khawatir tentang penyimpanan komoditas jika Anda membeli berjangka; umumnya, ketika seseorang berinvestasi di komoditas berjangka, mereka tidak akan pernah secara fisik menguasai komoditas itu. Panduan tentang emas dan perak berjangka ini akan memberikan penjelasan yang lebih mendalam tentang cara kerja kontrak berjangka.

Yang termurah, cara termudah untuk berinvestasi dalam komoditas adalah menemukan ETF yang berinvestasi dalam satu, beberapa atau bahkan seluruh pasar komoditas, atau ETF yang berinvestasi di perusahaan yang bergantung pada komoditas tertentu.

2. Real estat

Anda tahu apa itu real estat! Ini adalah sebuah rumah, sebuah gedung apartemen, sebuah mal, pusat perbelanjaan atau sebidang tanah yang belum dikembangkan. Itu properti atau tanah dan seringkali keduanya.

Siapa pun yang memiliki rumah atau apartemen adalah investor real estat, dan bagi banyak orang, ini adalah satu-satunya investasi dalam portofolio mereka, sejak kepemilikan rumah selama beberapa generasi semacam rencana tabungan paksa bagi investor yang tidak disiplin dan mereka yang berjuang untuk memenuhi kebutuhan. Tanpa pembayaran hipotek bulanan itu, banyak yang mungkin tidak menyimpan apa pun sama sekali. Tetapi Anda mungkin berharap untuk berinvestasi di real estat yang sebenarnya tidak Anda tinggali. Menonton TV kabel secukupnya, dan Anda akan berasumsi bahwa siapa pun dengan pita pengukur dan satu barel gel rambut dapat menghasilkan jutaan real estat. Pada kenyataannya, ini adalah bisnis dengan risiko besar yang diketahui dapat menghancurkan spekulan yang tidak bijaksana). Mereka yang ingin melakukan diversifikasi melalui investasi real estat tanpa harus memperbaiki toilet yang bocor atau menjawab panggilan dari penyewa yang cengeng dapat mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam perwalian investasi real estat, atau REIT, perusahaan yang menjual saham dalam berbagai investasi real estat mereka. Investor REIT dapat menyebarkan risiko mereka di antara lusinan — atau bahkan ratusan — REIT melalui REIT ETF, yang secara harfiah ada ratusan untuk dipilih. REITs juga menawarkan beberapa manfaat pajak utama yang tidak dimiliki oleh pemilik rumah, maupun investasi dalam saham atau obligasi, menawarkan.

3. Investasi langsung di perusahaan rintisan dan swasta

Anda mungkin pernah mendengar cerita tentang seorang pria yang memberi Jeff Bezos 300 dolar pada tahun 1994 dan sekarang memiliki sebuah benua. Atau seorang nenek yang menginvestasikan semua tabungannya ke Theranos dan sekarang tinggal di Buick-nya. Startup adalah “baik home run atau strikeout, ” Pengacara sekuritas yang berbasis di New York Gregory Sichenzia mengatakan kepada US News baru-baru ini, jadi siapa pun yang berinvestasi di dalamnya harus menyadari bahwa mereka menanggung risiko kehilangan setiap sen yang mereka investasikan.

Berkat undang-undang 2012 yang melonggarkan pembatasan crowdfunding untuk startup, berinvestasi di perusahaan swasta lebih mudah daripada sebelumnya dan pada dasarnya tersedia untuk investor tingkat mana pun. Risiko dan imbalan umumnya akan sepadan dengan tahap investasi yang Anda investasikan:mereka yang berinvestasi di putaran awal perusahaan akan lebih mungkin kehilangan seluruh investasi mereka (dengan peluang kecil untuk mendapat skor besar) daripada seseorang yang berinvestasi di perusahaan di akhir putaran panggung. Menyeleksi perusahaan rintisan bukanlah tugas kecil, sehingga perusahaan seperti SeedInvest telah memasuki medan dengan menjanjikan bahwa mereka akan membantu investor kecil menemukan peluang startup dengan perusahaan yang telah benar-benar banting setir. (Mereka mengatakan mereka menerima kurang dari 1% pelamar.)

Kelemahan dari segala jenis investasi di startup dalam banyak kasus, uang Anda akan diikat sampai perusahaan diakuisisi atau go public. Salah satu cara untuk mendapatkan paparan potensi keuntungan dari perusahaan rintisan sementara tidak masuk semua pada satu perusahaan tertentu adalah dengan berinvestasi di satu atau lebih perusahaan modal ventura yang diperdagangkan secara publik.

4. Ekuitas Swasta

Secara umum, tujuan ekuitas swasta adalah membeli perusahaan yang tidak dimiliki publik, atau menjadikan perusahaan publik menjadi privat, membuat perubahan apa pun yang perlu dilakukan pada perusahaan untuk membuatnya lebih berharga, dan menjualnya dengan untung.

Investasi ekuitas swasta umumnya datang melalui perusahaan atau dana ekuitas swasta. Berinvestasi secara langsung di sebuah perusahaan melalui perusahaan ekuitas swasta akan memakan banyak waktu: satu perkiraan terbaru menempatkan jumlahnya di antara $200, 000 hingga $ 1 juta untuk diinvestasikan melalui perusahaan.

Ada tiga metode utama bagi investor yang kurang bersemangat untuk masuk. Dana dana (FOF) akan menyatukan beberapa dana ekuitas swasta untuk investasi. Dari perspektif diversifikasi, ini membuat investasi kurang berisiko daripada investasi langsung hanya dalam satu perusahaan. Namun, seperti yang dijelaskan dalam artikel ini, dana biaya dana cenderung besar, karena manajer FOF biasanya membebankan biaya tahunan kepada investor sekitar 1 persen, yang merupakan tambahan untuk struktur standar “2-dan-20” yang dibebankan oleh perusahaan ekuitas swasta tempat mereka berinvestasi (pemotongan 2% tahunan dari semua aset dalam dana dan 20% dari semua keuntungan.) Pilihan yang lebih hemat. akan membeli ETF yang secara khusus melacak perusahaan publik yang berinvestasi dalam ekuitas swasta, atau bahkan saham perusahaan ekuitas swasta yang diperdagangkan secara publik, meskipun metode yang terakhir secara alami akan memberikan lebih sedikit diversifikasi daripada ETF.

5. Dana lindung nilai

Ketika dana lindung nilai pertama kali muncul, mereka dinamai demikian karena mereka adalah kendaraan investasi yang dengan merindukan atau mempersingkat saham akan menjadi netral pasar, atau mampu berhasil terlepas dari kondisi pasar saham secara keseluruhan, sehingga melindungi risiko pasar. Tapi mereka telah berkembang jauh melampaui saham rindu dan korslet, dan dana lindung nilai sering beroperasi sesuai dengan strategi keuangan esoterik apa pun yang diimpikan oleh manajer dana lindung nilai. Pada tahun-tahun booming setelah krisis keuangan global 2008, dana lindung nilai mendapat pukulan reputasi, karena hanya sekali dalam satu dekade kinerja mereka melampaui kinerja S&P 500 sehingga investor dalam dana indeks pelacakan pasar murah dan ETF memperoleh pengembalian yang lebih baik daripada keuntungan besar. Struktur biaya dana lindung nilai yang khas, di mana manajer dana mengambil 2% tahunan dari semua aset dana ditambah 20% dari keuntungan, tampaknya tidak menghasilkan jenis hasil untuk membenarkan pemotongan seperti pangeran, meskipun mereka mungkin kembali ketika pasar mau tidak mau pergi ke selatan.

Karena dana lindung nilai kurang diatur daripada reksa dana dan bisa lebih fluktuatif, SEC mengharuskan hampir semua investor hedge fund untuk diakreditasi, istilah mewah untuk menjadi cukup kaya untuk kehilangan banyak uang. Prosesnya mengharuskan calon investor untuk menyatakan bahwa mereka memiliki kekayaan bersih $1 juta (terlepas dari nilai rumah mereka) atau menghasilkan $200, 000 setahun, atau $300, 000 untuk pasangan. (Proses akreditasi jatuh ke pengelola dana lindung nilai sehingga mungkin tidak seketat yang diinginkan pemerintah.) Biasanya ada hambatan tinggi untuk masuk antara $ 500, 000 dan $1 juta untuk investasi awal, dan dana lindung nilai yang berkinerja lebih baik mungkin membutuhkan banyak, lebih banyak. Generasi baru hedge fund "lite" telah tiba dalam beberapa tahun terakhir, tapi ini mungkin masih membutuhkan $100, 000 atau lebih dari investasi minimum.

6. Penggalangan Dana Real Estat

Penggalangan dana real estat adalah cara lain dari investasi alternatif. Menurut Valuates Reports, ini adalah industri yang dapat mencapai $28,8 miliar pada akhir tahun 2025. Perusahaan crowdfunding memungkinkan Anda menghasilkan jumlah uang yang relatif kecil untuk diinvestasikan di real estat. Anda dapat memfilter pencarian Anda berdasarkan daftar harga, pengembalian yang diinginkan, lokasi dan banyak lagi dengan perusahaan seperti Roofstock. Anda dapat mulai mengumpulkan pendapatan sewa segera setelah Anda tutup. Manajer properti Anda menangani operasi sehari-hari sehingga Anda tidak perlu mengelolanya sebenarnya perumahan.

7. Seni Chip Biru

Apakah Anda suka melihat lukisan di museum? Mengapa tidak berinvestasi dalam seni blue-chip alih-alih anuitas? Perusahaan seperti Karya besar membuatnya mudah saat mereka membeli lukisan untuk Anda! Inilah cara kerjanya. Masterworks menyimpannya di lokasi yang disimpan untuk alasan keamanan dan asuransi, yang membuat investasi Anda terlindungi. Dari sana, Masterworks mencoba menjual lukisan itu dengan keuntungan kepada kolektor seni dan investor. Lukisan itu dapat dikirim ke pelelangan jika tidak ada yang membelinya setelah tujuh tahun. Tidak ada jaminan bahwa Anda akan menerima pengembalian investasi Anda, tetapi Masterworks mengklaim mengetahui sejarah di balik setiap lukisan dan dokter hewan seniman mapan. Saat ini, Masterworks membebankan biaya kepada investor, beberapa dari biaya ini meliputi:

• Biaya manajemen tahunan 1,5 persen untuk setiap tahun Anda berinvestasi, untuk asuransi seni, penyimpanan dan transportasi.

• Komisi 20 persen jika lukisan itu meningkat nilainya.

8. Pinjaman Peer-to-Peer

Pernahkah Anda mendengar perusahaan seperti Kiva, makmur, pemula, Klub Peminjaman, Lingkaran Pendanaan dan Kinerja? Investasi peer-to-peer mengumpulkan uang dan mengembalikan hasil pinjaman tersebut kepada investor. Pinjaman peer-to-peer benar-benar memotong perantara. Daripada menginvestasikan uang Anda melalui bank atau jenis pemberi pinjaman lainnya, Anda berinvestasi langsung dalam pinjaman yang diambil oleh peminjam pada platform peer-to-peer. Anda dapat mengantongi lebih banyak bunga yang dibayarkan oleh peminjam, tapi tentu saja, ini adalah strategi yang cukup berisiko tinggi. Sementara perusahaan seperti LendingClub membanggakan pengembalian investor historis antara empat dan tujuh persen, ini tidak dijamin karena peminjam dapat gagal membayar pinjaman mereka dan gagal membayarnya kembali.