Investasi Real Estat Pasif:Panduan Pemula

Setiap investor memimpikan hari ketika mereka dapat duduk santai, minuman dingin di tangan, dan melihat uang mengalir ke rekening bank mereka daripada harus bekerja dengan cara kuno.

Meskipun ini mungkin terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, gaya hidup ini dimungkinkan melalui investasi real estat pasif.

Teruslah membaca untuk mempelajari lebih lanjut tentang cara kerja investasi real estat pasif sehingga Anda dapat mengetahui apakah peluang itu masuk akal bagi Anda.

Apa itu Investasi Real Estat Pasif?

Akhirnya, ada dua cara utama untuk menghasilkan uang di real estat.

Pendekatan pertama, investasi aktif, mengharuskan Anda untuk melakukan upaya substansial secara berkelanjutan. Sebagai contoh, seorang investor dapat membeli properti dan membaliknya untuk mendapatkan keuntungan bersih dan kemudian beralih ke properti berikutnya.

Pendekatan lain disebut investasi pasif, yang memungkinkan investor untuk mengumpulkan uang tanpa membuat banyak atau usaha sama sekali.

Ada beberapa cara berbeda untuk terlibat dalam investasi real estat pasif, yang akan kita lihat selanjutnya.

Jenis Investasi Real Estat Pasif

Ketika datang ke investasi real estat pasif, ada beberapa kelas aset yang berbeda untuk dipertimbangkan.

1. Trust investasi real estat (REITs)

Salah satu cara termudah untuk memulai investasi real estat pasif adalah berinvestasi di REIT dengan membeli saham perusahaan yang berinvestasi di properti komersial.

REIT, yang semacam reksa dana untuk real estat, dibeli dan dijual melalui perusahaan pialang seperti Schwab dan TD Ameritrade. Dengan demikian, mereka tidak memerlukan uang muka yang berlebihan, agen real estat, atau apa pun seperti itu.

Faktanya, Anda bahkan tidak perlu berurusan dengan penyewa. Ini hanya masalah mendaftar ke perusahaan pialang, memilih investasi, dan membiarkan waktu melakukan triknya.

Ada banyak jenis REIT. Sebagai contoh, beberapa berurusan terutama dengan properti perumahan, sementara yang lain melibatkan investasi khusus industri seperti infrastruktur telekomunikasi atau fasilitas kesehatan.

Anda dapat memilih dari REIT yang diperdagangkan secara publik (yang diperdagangkan di pasar saham dan platform online), REIT publik yang tidak diperdagangkan (yang tidak diperdagangkan di bursa efek tetapi dapat dibeli di platform crowdfunding real estat), dan REIT pribadi (yang tidak terdaftar di SEC).

Bagaimana REIT menghasilkan pendapatan pasif

REIT memberi investor pendapatan pasif dalam bentuk dividen. Untuk mempertahankan status REIT mereka, perusahaan-perusahaan ini diharuskan untuk membagikan 90% dari keuntungan mereka dalam bentuk dividen.

Masukkan REIT yang cukup dalam portofolio real estat Anda, dan Anda dapat mengembangkan aliran pendapatan real estat yang stabil tanpa kerepotan atau komitmen waktu yang biasanya datang dengan menjadi tuan tanah. Dan jika Anda membeli REIT di akun pensiun individu (IRA), Anda dapat menunda pajak atas pendapatan dividen Anda.

Belajarlah lagi:

• Apakah REITS Investasi yang Baik?
• REIT vs. Real Estat

2. Penggalangan Dana

Strategi ini melibatkan penggunaan platform crowdfunding seperti CrowdStreet, penggalangan dana, atau RealtyMogul untuk menemukan dan berinvestasi dalam peluang real estat komersial.

Saat Anda bekerja dengan situs crowdfunding, Anda mendaftar untuk layanan ini dan mendapatkan eksposur ke portofolio opsi real estat yang dapat Anda investasikan.

Ini adalah perubahan besar dari masa lalu ketika properti komersial tidak dapat diakses oleh investor yang tidak terakreditasi—atau setiap hari—. Berkat penggalangan dana, hampir semua orang dapat mendaftar dan berinvestasi dalam peluang komersial.

Bagaimana crowdfunding menghasilkan pendapatan pasif

Platform crowdfunding menyediakan akses ke REIT yang menghasilkan pendapatan pasif. Anda dapat menerima pembayaran dividen bulanan atau triwulanan tergantung pada platform tempat Anda mendaftar. Beberapa platform juga memberi investor akses ke properti langsung.

Seperti semua strategi investasi, crowdfunding berisiko. Namun, itu berpotensi menghasilkan keuntungan yang lebih tinggi dari rata-rata. Tidak ada risiko, tidak ada imbalan!

3. Beli properti sewaan secara langsung

Cara lain untuk menghasilkan pendapatan pasif melalui real estat adalah dengan berinvestasi di properti sewaan dan menyewa agen real estat dan perusahaan manajemen properti untuk menyewa dan memeliharanya sehingga Anda tidak perlu melakukan pekerjaan apa pun.

Properti sewa mungkin termasuk tempat tinggal, komersial, atau ruang industri.

Bagaimana properti sewaan menghasilkan pendapatan pasif

Ketika Anda memiliki properti sewaan, Anda membuat pendapatan sewa setiap bulan.

Berapa banyak yang Anda hasilkan tergantung pada beberapa faktor, termasuk lokasi dan kualitas properti dan jumlah pemeliharaan yang diperlukan.

Meskipun Anda pasti dapat menghasilkan uang dengan cara ini, penghalang untuk masuk jauh lebih tinggi. Kecuali Anda dibanjiri uang tunai, Anda harus meyakinkan pemberi pinjaman hipotek untuk membantu membiayai investasi Anda.

Pada waktu bersamaan, Anda tidak akan menikmati likuiditas yang sama seperti yang Anda dapatkan dari REIT.

Akhirnya, membeli properti sewaan secara langsung lebih berisiko daripada dua strategi real estat pasif pertama, tetapi dengan risiko yang lebih besar, datanglah imbalan yang lebih besar ( atau kerugian yang lebih besar) . Pastikan untuk menyelesaikan uji tuntas Anda sebelum membeli properti sewaan pertama Anda.

Belajarlah lagi:

• Yang Harus Anda Ketahui Sebelum Membeli Properti Sewa

Manfaat Investasi Real Estat Pasif

Sekarang setelah Anda memiliki pemahaman yang lebih baik tentang beberapa cara Anda dapat menghasilkan pendapatan pasif di real estat, mari kita lihat mengapa semakin banyak investor yang bergerak ke arah ini.

Hidup lebih mudah

Salah satu bagian tersulit dari bertambahnya usia adalah Anda cenderung melambat dan kehilangan sebagian kekuatan yang Anda miliki di masa muda. Anda mungkin juga menjadi lebih sibuk dengan kewajiban keluarga atau bosan bekerja setelah menghabiskan puluhan tahun di bidang tertentu.

Membuka aliran pendapatan pasif adalah cara untuk mengurangi gas seiring bertambahnya usia sehingga Anda dapat menghasilkan uang tanpa bekerja terlalu keras. Lebih baik lagi jika Anda dapat menggunakannya saat Anda masih muda.

Bayangkan saja dibayar saat Anda menghadiri pertandingan sepak bola anak-anak Anda, makan malam bersama keluarga, atau saksikan anjing Anda melakukan zoomies sore hari… daripada bekerja keras di kantor selama 10 jam sehari.

Ketika Anda benar-benar berhenti untuk memikirkannya, investasi real estat pasif dapat mengubah hidup Anda.

Kumpulkan penghasilan saat pensiun

Pensiun mungkin tampak jelas pada awalnya. Tetapi kenyataannya adalah bahwa itu bisa sulit untuk dinavigasi. Tidak pernah mudah untuk hidup dengan anggaran tetap, dan biaya tersembunyi dapat muncul yang dapat memaksa bahkan yang paling siap untuk memikirkan kembali strategi mereka (terutama tagihan medis).

Pendapatan real estat pasif dapat membuat masa pensiun jauh lebih menyenangkan dengan menyediakan arus kas yang stabil. Ini cara yang bagus untuk menambah pensiun Anda (jika Anda cukup beruntung untuk memilikinya), pendapatan Jaminan Sosial, dan penyaluran dana pensiun.

Triknya adalah mulai berinvestasi di real estat saat Anda masih muda sehingga Anda dapat memompa keuntungan berlebih ke dana pensiun yang ramah pajak dan membiarkannya tumbuh seiring waktu. Jika Anda melakukan ini selama bertahun-tahun, itu bisa memberikan banyak bantalan untuk masa pensiun.

Bayar hutang

Terkubur dalam hutang dan tidak melihat cahaya di ujung terowongan adalah terburuk .

Dengan mengumpulkan pendapatan pasif, Anda dapat menaruh lebih banyak uang untuk utang sambil menginvestasikan uang yang Anda hasilkan dari pekerjaan Anda yang lain. Melalui lensa ini, pendapatan real estat pasif dapat membantu Anda keluar dari utang lebih cepat.

Mencapai kemandirian finansial

Kemandirian finansial adalah titik di mana Anda tidak lagi harus bekerja karena Anda harus dan dapat mulai melakukan sesuatu hanya karena Anda mau ke.

Hanya sebagian kecil orang yang mencapai kemandirian finansial. Tapi kenyataannya tidak harus seperti itu. Kami ingin bekerja menuju dunia di mana setiap orang dapat mencapai kemandirian finansial dengan membuat pilihan yang tepat.

Itu tidak akan datang dengan mudah, dan mungkin butuh waktu. Tetapi, dengan pendekatan yang tepat, itu pasti mungkin.

Tips Menghasilkan Pendapatan Investasi Real Estat Pasif

Kemungkinannya adalah Anda berusaha keras untuk mulai menghasilkan pendapatan real estat pasif. Tapi pegang kuda Anda:ada beberapa hal yang perlu diingat sebelum memulai.

Punya strategi

Apa yang berhasil untuk investor lain mungkin bukan yang terbaik untuk Anda. Ketahui pilihan Anda dan pilih strategi yang masuk akal untuk kebutuhan pribadi Anda.

Anda mungkin berada dalam posisi untuk mengambil properti sewa turnkey dan mendatangkan keuntungan dari pendapatan bulanan. Atau Anda mungkin menginginkan lebih banyak pendekatan lepas tangan.

Karena setiap investor berbeda, hanya Anda yang dapat memutuskan apa yang terbaik untuk kebutuhan pribadi Anda.

Pahami toleransi risiko Anda

Salah satu hal terpenting yang harus dilakukan sebelum Anda memulai investasi real estat pasif adalah menilai keseluruhan portofolio dan toleransi risiko Anda. Periksa untuk melihat apakah masuk akal untuk berinvestasi atau apakah Anda akan lebih baik dilayani dengan risiko yang lebih kecil.

Bayar hutang dulu

Jika Anda memiliki hutang kartu kredit atau Anda memiliki pinjaman pelajar yang serius, Anda perlu membuat terobosan dan menurunkan saldo Anda sebelum bergerak maju dengan investasi real estat atau investasi pasif dalam bentuk apa pun. Sebaliknya, saldo berbunga tinggi bisa berakhir dengan meniadakan pengembalian apa pun yang Anda hasilkan melalui investasi.

Lihatlah beban utang Anda secara keseluruhan dan berapa banyak yang Anda bayarkan setiap bulan. Semakin rendah Anda bisa mendapatkan nomor itu, semakin baik posisi Anda.

Pastikan Anda siap untuk properti

Memiliki properti bisa sangat memusingkan bahkan jika Anda tidak mengelolanya secara aktif.

Pikirkan dua kali tentang mengambil properti sewaan untuk penghasilan pasif, apalagi jika Anda sudah memiliki rumah dan KPR. Pastikan Anda berada dalam posisi untuk mengelola properti dan Anda merasa nyaman mengambil jenis investasi tersebut.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Apakah rumah keluarga tunggal atau multikeluarga menghasilkan lebih banyak pendapatan bagi investor real estat?

Secara umum, rumah multifamily mendatangkan lebih banyak pendapatan karena ada lebih banyak penyewa yang melakukan pembayaran setiap bulan.

Yang mengatakan, ada juga lebih banyak biaya yang terkait dengan rumah multikeluarga. Plus, properti mungkin lebih mahal karena ukuran, lokasi, dan permintaan pasar.

Jangan pernah secara otomatis mengasumsikan apa pun di real estat. Ambil semuanya berdasarkan kasus per kasus.

Apa itu sindikasi real estat?

Jenis kesepakatan real estat ini melibatkan investasi properti dengan banyak investor—baik investor terakreditasi maupun tidak.

Sindikasi real estat dapat digunakan untuk berbagai investasi real estat seperti gedung apartemen, gedung kantor, atau bahkan rumah multikeluarga.

Strategi di sini adalah menggabungkan sumber daya sehingga Anda bisa menjadi investor pasif, bukan investor aktif.

Ini bisa menjadi cara yang bagus untuk menghasilkan uang sebagai investor real estat jika Anda menemukan kesepakatan yang tepat. Ini juga bisa menjadi salah satu peluang investasi terbaik karena risikonya yang lebih rendah. Yang mengatakan, itu mengharuskan Anda melakukan uji tuntas Anda untuk memastikan semua investor dapat dipercaya.

Bisakah Anda menghasilkan uang dengan crowdfunding real estat?

Anda dapat menghasilkan banyak uang dengan crowdfunding real estat jika Anda memilih platform yang memiliki biaya rendah dan banyak pilihan properti kelas atas. Ini bisa menjadi cara yang bagus untuk mencapai diversifikasi dalam portofolio Anda.

Yang mengatakan, Anda juga bisa kehilangan uang dengan crowdfunding real estat. Platform melakukan pekerjaan yang baik untuk mengekspos pelanggan ke properti. Tetapi dengan melakukan itu, mereka juga mengekspos mereka pada risiko.

Jadilah cerdas ketika bekerja dengan perusahaan real estate yang menawarkan layanan crowdfunding, dan pastikan Anda memahami pasar real estat sebelum terlibat.

Apakah saya membutuhkan penghasilan pasif?

Jawaban singkatnya adalah ya. Anda pasti membutuhkan passive income. Baik itu melalui investasi real estat atau investasi pasif lainnya, siapa yang tidak ingin uang mengalir tanpa bekerja untuk itu? Bueller???

Penghasilan pasif bisa dibilang cara terbaik untuk menghasilkan uang karena membebaskan Anda untuk melakukan lebih banyak hal dan menghasilkan lebih banyak uang. Jika Anda ingin mandiri secara finansial, mulai mencari cara untuk menghasilkan pendapatan pasif. Perumahan, dan REIT pada khususnya, adalah tempat yang bagus untuk memulai.

Garis bawah

Real estat pasif adalah salah satu kategori pembangunan kekayaan teratas bagi investor. Itu tidak mendiskon real estat aktif, yang bisa sama menguntungkannya. Tapi kecuali Anda merasa nyaman berurusan dengan penyewa atau membalik rumah, pendekatan pasif biasanya lebih mudah untuk dikelola.

Apakah Anda ingin berinvestasi di kompleks apartemen atau gedung perkantoran, itu keputusanmu. Jika Anda tertarik untuk berinvestasi seperti ini, ada dunia peluang untuk dijelajahi.

Siapa tahu? Hanya dalam beberapa tahun yang singkat, Anda mungkin dapat membuka aliran pendapatan pasif yang serius dari pergerakan real estat Anda. Apa pun yang Anda pilih, Saya mendukung Anda.