Berinvestasi dalam Anggur:Panduan Pemula untuk Memulai pada tahun 2021

Setelah Anda berada di jalur yang benar dengan tujuan dan strategi investasi jangka panjang Anda, Anda mungkin memiliki sedikit uang ekstra untuk dimasukkan ke dalam investasi alternatif. Banyak orang suka menambahkan aset alternatif karena mereka menawarkan diversifikasi serta potensi pengembalian yang tidak terkait dengan pasar obligasi atau saham. Plus, investasi alternatif ini dapat memberikan pertumbuhan yang mungkin mengalahkan alokasi portofolio yang lebih biasa.

Berinvestasi dalam anggur memberi Anda aset yang tidak hanya memiliki potensi untuk pertumbuhan di masa depan, tetapi juga nyata dalam beberapa kasus. Untuk sebagian besar, jika harga turun atau jika kinerjanya tidak seperti yang Anda harapkan, Anda setidaknya bisa minum anggur dan mendapatkan kesenangan dari rasanya yang enak.

Jika Anda tertarik untuk berinvestasi anggur, inilah yang perlu Anda ketahui sebelum memulai.

• Apa itu investasi anggur?
• Contoh anggur yang baik untuk diinvestasikan
• Cara berinvestasi dalam anggur
• Berinvestasi dalam botol anggur
• Berinvestasi dalam anggur berjangka
• Berinvestasi dalam stok anggur
• Berinvestasi dalam anggur melalui platform khusus
• Apakah investasi anggur tepat untuk Anda?
• FAQ
• Intinya

Apa itu investasi anggur?

Di mana pun Anda belajar cara menginvestasikan uang, penting untuk memahami bagaimana pasar itu bekerja. Untuk sebagian besar, berinvestasi dalam anggur mengharuskan Anda membeli sebotol anggur yang berpotensi mendapatkan nilai dari waktu ke waktu. Pasar anggur berkualitas mencakup berbagai anggur yang dianggap tahan lama, langka, dan dalam permintaan. Anda mungkin tidak akan menjadi investor anggur yang sukses jika Anda pergi ke toko bahan makanan lokal dan membeli sebotol anggur yang diproduksi secara massal seharga $7.

Di masa lalu, wilayah Bordeaux dan Burgundy di Prancis mendominasi investasi anggur berkualitas. Hari ini, meskipun, dimungkinkan untuk berinvestasi dalam varietas dari Lembah Rhone di Prancis, anggur berkualitas Italia, anggur investasi Amerika dari California, dan anggur investasi Australia. Faktanya, menurut Liv-Ex (London International Vintners Exchange), seorang analis pasar anggur yang baik, Italia dan AS adalah beberapa penggerak terbesar. Daerah lain juga memproduksi anggur tingkat investasi, tetapi ini adalah beberapa area di mana Anda lebih mungkin menemukan anggur dengan potensi peningkatan nilainya dari waktu ke waktu.

Investasi anggur berkualitas menarik bagi mereka yang merasa bahwa pasar anggur menawarkan masa depan yang menjanjikan. Demografi berubah ke titik di mana pembeli rata-rata di lelang anggur saat ini berusia 40-an (sebelumnya, usia rata-rata adalah sekitar 60). Selain itu, pasar anggur tumbuh di Amerika Utara dan Selatan, Asia, dan Rusia. Lebih banyak orang tertarik untuk membeli dan minum anggur, yang dapat menawarkan peluang bagi mereka yang ingin menghasilkan uang dari pasar yang berkembang.

Selain itu, investasi anggur dapat menarik bagi seseorang yang hanya menyukai anggur dan ingin menambahkannya ke portofolio mereka sebagai aset alternatif.

Penting untuk dicatat bahwa, dalam banyak kasus, anggur dianggap sebagai investasi jangka panjang dan tidak memiliki likuiditas investasi lain yang dapat dengan cepat diubah kembali menjadi uang tunai. Anda diharapkan untuk menahan investasi anggur Anda setidaknya selama tiga tahun untuk hasil yang lebih baik.

Investasi anggur memang menawarkan potensi pengembalian yang layak, meskipun. Selama 15 tahun terakhir, anggur telah menawarkan pengembalian tahunan sebesar 13,6%, dan investasi anggur sering kali mengalahkan ekuitas global dan dianggap kurang stabil dibandingkan investasi real estat.

Contoh anggur yang baik untuk diinvestasikan

Saat mempertimbangkan anggur mana yang akan diinvestasikan, ada baiknya untuk memikirkan vintage dan varietas dari produsen yang telah berkinerja baik di masa lalu. Sebagai contoh:

• Sauvignon Cabernet dari Lembah Napa seperti anggur Screaming Eagle, Peternakan Madrona dari Kebun Anggur Abreu, dan Old Sparky dari Schrader Cellars melakukannya dengan baik.
• Anggur Grand Cru Prancis seperti Lafite-Rothschild, Haut-Brion, dan Lafleur adalah anggur investasi Bordeaux yang terkenal.
• anggur Brunello, terbuat dari anggur sangiovese, dan anggur Barolo, terbuat dari anggur nebbiolo, adalah anggur investasi populer dari Italia.
• Di Australia, Produser Penfolds cerdik dalam memproduksi anggur kelas investasi.

Jika Anda memilih botol yang tepat untuk berinvestasi, Anda bisa mendapatkan gaji yang cukup, terutama jika Anda bisa mendapatkan "anggur kultus." Vinovest adalah platform investasi anggur yang populer, dan mereka mengeluarkan daftar 20 anggur paling mahal. Anda mungkin terkejut bahwa beberapa botol anggur bisa berharga lebih dari $100, 000.

Berikut adalah beberapa contoh harga anggur berkualitas:

• 1992 Screaming Eagle Cabernet Sauvignon:$500, 000
• 1945 Château Mouton-Rothschild (Jeroboam):$310, 700
• 2004 Penfolds Block 42 Cabernet Sauvignon:$168, 000
• 2015 Domaine Leroy Musigny Grand Cru, Cote de Nuits, Prancis:$101, 260
• 1996 Dom Perignon Emas Mawar, Sampanye, Prancis:$56, 679
• Royal Tokaji edisi terbatas Essencia 2008, Tokaj-Hegyalja, Hongaria:$40, 000

Ada berbagai jenis anggur, termasuk merah, putih, berkilau, dan anggur pencuci mulut. Secara umum, anggur merah cenderung mendapatkan harga tertinggi.

Cara berinvestasi dalam anggur

Ada beberapa cara untuk berinvestasi dalam anggur, yang bagus karena memberi Anda pilihan untuk apa yang mungkin sesuai dengan situasi Anda, anggaran, dan tujuan keuangan. Berikut adalah beberapa cara berbeda untuk mulai berinvestasi dalam anggur.

Berinvestasi dalam botol anggur

Dimungkinkan untuk membeli botol anggur individual sendiri. Anda dapat melakukan ini melalui pasar sekunder dan lelang anggur. Mungkin juga untuk membeli langsung dalam beberapa kasus.

Anda dapat membeli dan menjual anggur melalui situs web seperti WineBid, Sotheby's, dan Christie. Penting untuk diperhatikan, meskipun, bahwa jika Anda memutuskan untuk menjual kembali botol anggur Anda melalui rumah lelang di masa depan, Anda bisa membayar komisi.

Jika Anda menempuh rute berinvestasi dalam botol anggur individual, Anda akan membutuhkan tempat untuk menyimpan anggur dengan benar. Ini berarti memiliki gudang anggur tempat Anda dapat menyimpan botol dari sinar matahari dan pada suhu yang tepat untuk mengawetkannya. Selain itu, Anda mungkin perlu membeli asuransi tambahan melalui perusahaan asuransi rumah Anda.

Berinvestasi dalam botol anggur individu mungkin memerlukan banyak pengetahuan, serta beberapa modal. Meskipun dimungkinkan untuk membeli satu botol anggur tingkat investasi di situs web seperti Winebid hanya dengan $35, Anda mungkin membutuhkan ribuan dolar untuk menumbuhkan koleksi anggur Anda dengan yang kemungkinan besar akan diminati nanti.

Selain itu, memahami pembuat anggur dan varietas mana yang paling mungkin memberikan hasil dari waktu ke waktu dapat menjadi pengejaran yang memakan waktu.

kelebihan

• Kontrol koleksi anggur Anda
• Dimungkinkan untuk menemukan penawaran bagus

Kontra

• Anda harus memiliki penyimpanan anggur yang tepat
• Dibutuhkan banyak pengetahuan untuk membuat keputusan yang tepat

Berinvestasi dalam anggur berjangka

Cara lain untuk berinvestasi dalam anggur adalah dengan membeli anggur berjangka, juga disebut "en primeur." Ini berarti Anda membeli anggur bahkan sebelum dibotolkan. Saat Anda melakukan pembelian, Anda melakukannya saat anggur masih dalam tong, jatuh tempo.

Bagi mereka yang tertarik untuk mendapatkan akses ke vintage baru, terutama anggur Grand Cru Bordeaux, ini adalah salah satu cara terbaik untuk melakukannya. Anda juga mendapatkan akses ke lebih banyak pilihan saat membeli anggur berjangka.

Penting untuk diperhatikan, meskipun, bahwa anggur biasanya tidak dikirim sampai tahun ketiga setelah vintage. Jadi, vintage yang ditetapkan pada tahun 2020 tidak akan dikirim sampai tahun 2023. Namun, tergantung pada anggur, Anda berpotensi dapat membeli anggur berjangka dengan harga kurang dari $200. Anda dapat menemukan anggur berjangka dengan membelinya melalui Sotheby's dan Wine.com, serta situs-situs sejenis.

Karena anggur berjangka mengakibatkan Anda menerima kotak anggur setelah matang dan dibotolkan, Anda membutuhkan tempat untuk menyimpannya dan menjaganya pada suhu yang tepat.

kelebihan

• Dapatkan akses murah ke wine sebelum dibotolkan
• Miliki anggur dari rilis pertamanya, daripada membeli di pasar sekunder

Kontra

• Harus menunggu setidaknya tiga tahun untuk menerima kiriman
• Harus menyimpan anggur sendiri dan mengambil tanggung jawab yang terlibat

Berinvestasi dalam stok anggur

Daripada membeli botol anggur, Anda dapat berinvestasi di industri anggur itu sendiri dengan membeli saham perusahaan yang merupakan pedagang atau produsen anggur. Saat berinvestasi di saham anggur, Anda tidak perlu khawatir tentang apakah botol berisi anggur kelas investasi. Sebagai gantinya, Anda bertaruh pada fakta bahwa orang semakin tertarik untuk membeli minuman beralkohol.

Beberapa stok anggur yang menawarkan Anda kesempatan untuk berinvestasi dalam anggur meliputi:

• Merek Konstelasi (STZ): Distributor berbagai macam minuman beralkohol, termasuk minuman beralkohol dan bir, selain anggur.
• Portofolio Duckhorn (NAPA): Produsen anggur dengan merek seperti Duckhorn Vineyards, Umpan, Kosta Browne, Mata emas, Paraduxx, Kalera, Migrasi, Kanvas kembali, sayap hijau, dan cap pos. Ini menjual ke pengecer, restoran, dan agen baik domestik maupun internasional.
• Kebun Anggur Lembah Willamette (WVVI): Berbasis di Lembah Willamette Oregon, produsen anggur ini adalah salah satu produsen terkemuka anggur pinot noir populer untuk konsumsi umum.

Meskipun tidak ada ETF khusus anggur yang tersedia untuk investasi, Anda dapat berinvestasi dalam ETF makanan dan minuman atau alkohol yang mencakup stok anggur dan perusahaan terkait. Sebagai contoh, AdvisorShares Restaurant ETF (EATZ) dan AdvisorShares Vice ETF (VICE) termasuk perusahaan yang berhubungan dengan anggur.

Saat berinvestasi dalam stok anggur atau ETF anggur, Anda cukup menggunakan aplikasi investasi apa pun yang memungkinkan Anda membeli saham individual. Cukup gunakan simbol ticker untuk menemukan apa yang Anda cari, dan Anda biasanya dapat membeli saham. Aplikasi seperti Robinhood atau Stash yang memungkinkan Anda membeli pecahan saham dapat membantu Anda mulai membeli porsi stok anggur hanya dengan $1.

Untuk informasi lebih lanjut, baca ulasan Robinhood dan ulasan Stash kami.

Ada juga dana anggur seperti Dana Sumber Anggur dan Dana Kebun Anggur Vini Sileo. Namun, dana ini dapat mengikat uang Anda selama bertahun-tahun, dan Anda harus membuat permintaan penukaran yang bisa memakan waktu berminggu-minggu untuk dipenuhi. Anda mungkin juga perlu memenuhi minimum, karena perusahaan manajemen modal sering secara aktif mengelola dana ini.

kelebihan

• Saham dan ETF lebih mudah diakses dengan jumlah uang yang lebih sedikit
• Tidak perlu menyimpan anggur sendiri

Kontra

• Anda mungkin tidak melihat penghargaan yang sama dengan sebotol anggur
• Anda tidak memiliki sesuatu yang nyata

Berinvestasi dalam anggur melalui platform khusus

Pilihan lain adalah berinvestasi melalui platform khusus yang menggabungkan kemampuan untuk berinvestasi dalam botol anggur dengan kesempatan untuk membiarkan orang lain melakukan pekerjaan untuk Anda.

Sebagai contoh, Vinovest adalah platform yang berspesialisasi dalam investasi anggur. Anda dapat membeli dan menjual botol anggur, tetapi Anda tidak harus menyimpannya sendiri. Selain itu, Anda dapat memanfaatkan fakta bahwa ahli anggur menangani sebagian besar kurasi.

Dimungkinkan untuk mulai berinvestasi hanya dengan $1, 000 dengan Vinovest, memungkinkan Anda membuat portofolio anggur tanpa perlu mencari atau menyimpan botol anggur satu per satu.

Anda dapat mempelajari lebih lanjut di ulasan Vinovest kami.

Cara lain untuk berinvestasi dalam anggur berkualitas tinggi (serta aset lain seperti wiski atau barang koleksi lainnya) adalah Rally Rd. Untuk lebih jelasnya, lihat Rally Rd kami. tinjauan.

kelebihan

• Akses portofolio investasi anggur dengan jumlah yang relatif kecil
• Tidak perlu menyimpan botol sendiri

Kontra

• Biaya manajemen tahunan bisa di atas 2%
• Bergantung pada paket yang Anda pilih, Anda mungkin tidak bisa memilih botol Anda sendiri

Apakah investasi anggur tepat untuk Anda?

Apakah investasi anggur tepat untuk Anda tergantung pada situasi dan tujuan portofolio Anda. Berinvestasi dalam anggur bisa masuk akal jika Anda sudah memiliki rencana portofolio saham dan obligasi yang solid dan Anda memiliki uang ekstra untuk diinvestasikan. Saat Anda mempelajari cara mendiversifikasi portofolio Anda di luar dasar-dasar saham dan obligasi, menjelajahi kelas aset yang berbeda bisa menjadi cara untuk meningkatkan pertumbuhan portofolio Anda dan membatasi risiko secara keseluruhan.

Bagi mereka yang hanya menyukai anggur dan tertarik untuk menambahkan kelas aset alternatif ke portofolio mereka, investasi anggur juga bisa masuk akal.

Di samping itu, jika Anda tidak tertarik pada anggur atau mengetahuinya atau belum membuat portofolio yang sesuai untuk memenuhi tujuan pensiun Anda, mungkin lebih masuk akal untuk menunda sampai situasi Anda berubah.

Secara umum, meskipun, para ahli biasanya merekomendasikan agar Anda membatasi eksposur Anda ke aset alternatif tidak lebih dari 20% dari total portofolio investasi Anda.

FAQ

Apakah berinvestasi dalam anggur adalah ide yang bagus?

Apakah berinvestasi dalam anggur adalah ide yang baik tergantung pada tujuan pribadi Anda dan strategi portofolio Anda. Jika Anda percaya bahwa anggur kemungkinan akan dihargai di masa depan, dan Anda memiliki portofolio yang terdiversifikasi dengan benar, menambahkan anggur bisa menjadi ide bagus untuk pertumbuhan potensial. Namun, seperti investasi apa pun, Anda menanggung risiko kehilangan uang.

Intinya

Berinvestasi dalam wine bisa menjadi salah satu cara untuk menambah aset alternatif pada portofolio investasi Anda. Namun, sebelum Anda memulai, pastikan untuk meninjau tujuan portofolio Anda dan strategi investasi jangka panjang Anda.

Investasi anggur umumnya dianggap sebagai komitmen jangka panjang. Pertimbangkan dengan cermat apa yang paling cocok untuk Anda, apakah itu memilih botol Anda sendiri, menggunakan platform seperti Vinovest, atau bertahan dengan stok anggur.