Pertumbuhan ETF vs nilai ETF:Apa bedanya?

Saat Anda membangun portofolio investasi Anda, Anda mungkin akan menemukan dua gaya yang banyak diikuti — nilai dan pertumbuhan. Dalam banyak hal, pilihan yang Anda pilih akan tergantung pada kebutuhan spesifik dan tujuan keuangan Anda.

Meskipun mungkin tampak rumit, ada dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang disiapkan untuk membantu Anda mendiversifikasi dan merampingkan prosesnya.

Inilah yang perlu Anda ketahui tentang jenis investasi ini dan bagaimana mereka cocok dengan strategi Anda.

Topik yang dibahas di halaman ini

• Pertumbuhan investasi ETF
• ETF dengan pertumbuhan teratas
• Nilai investasi ETF
• ETF nilai tertinggi
• Pertumbuhan atau nilai ETF:Mana yang lebih baik?

Pertumbuhan investasi ETF

Investasi pertumbuhan adalah strategi yang berfokus pada menemukan saham di mana perusahaan yang mendasarinya diharapkan untuk menumbuhkan penjualan dan keuntungan pada tingkat yang tinggi dan menghasilkan pengembalian di atas rata-rata.

Sedangkan nilai investor mencari tawar-menawar dan pendapatan tetap, investor pertumbuhan bersedia membayar premi untuk saham perusahaan yang secara signifikan dapat mengungguli di masa depan. Sering, nama-nama ini adalah bagian dari industri di garis depan inovasi seperti teknologi dan biotek. Karena jasa mereka baru lahir, mereka cenderung perusahaan muda dengan potensi untuk mengganggu seluruh industri.

Beberapa saham pertumbuhan terkenal termasuk Alphabet (GOOGL), Amazon (AMZN), Tesla (TSLA) dan Netflix (NFLX). Karena perusahaan-perusahaan ini mendominasi industrinya masing-masing, bagian mereka mengalami gerakan parabola, menangkap keuntungan besar bagi investor awal.

Tentu saja, banyak saham pertumbuhan lainnya telah mengalami kenaikan harga yang cepat, hanya untuk melihat saham mereka akhirnya tenggelam karena prospek bisnis mereka tidak pernah terwujud. Itulah salah satu alasan mengapa investasi pertumbuhan berpotensi lebih tidak stabil daripada investasi nilai.

Secara default, investor pertumbuhan biasanya kurang peduli tentang metrik seperti pembayaran dividen, tingkat hutang atau uang tunai di tangan, karena mereka mengharapkan perusahaan yang sedang berkembang untuk menginvestasikan kembali dalam bisnis mereka secara besar-besaran. Namun, seiring berjalannya waktu, faktor-faktor ini menjadi lebih umum.

Strategi ini dapat menarik bagi investor muda karena mereka memiliki waktu tambahan untuk bertahan dengan investasi melalui penurunan harga jangka pendek. Tetapi bahkan untuk kelompok usia lainnya, memiliki sebagian saham pertumbuhan dapat memaksimalkan potensi keuntungan dan berfungsi sebagai faktor diversifikasi.

ETF dengan pertumbuhan teratas

Investor ritel memiliki akses ke sejumlah besar opsi yang ditargetkan untuk pertumbuhan investasi lintas sektor dan industri. Di bawah ini kami menyoroti beberapa yang paling populer.

Vanguard Pertumbuhan ETF (VUG)

VUG adalah salah satu ETF dengan pertumbuhan terbesar dengan aset yang dikelola sekitar $69 miliar. Dana yang dikelola secara pasif ini memilih perusahaan berkapitalisasi besar dengan karakteristik pertumbuhan.

Di antara kepemilikan teratasnya, dana diinvestasikan di Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) dan Facebook (FB). Semua kepemilikan dana adalah perusahaan AS. Ini memiliki rasio biaya 0,04 persen.

iShares Russell 1000 Pertumbuhan ETF (IWF)

Pilihan populer lainnya adalah IWF, yang mengelola sekitar $68 miliar. Dengan dana tersebut, investor memiliki eksposur ke perusahaan pertumbuhan AS dalam berbagai ukuran kapitalisasi pasar.

Beberapa kepemilikan utamanya termasuk saham NVIDIA (NVDA), PayPal (PYPL) dan Mastercard (MA). Ini memiliki rasio biaya 0,19 persen.

iShares S&P 500 Pertumbuhan ETF (IVW)

IVW adalah salah satu ETF pertumbuhan paling mapan di pasar. Dana tersebut memiliki sekitar $33 miliar aset yang dikelola. Sebagai patokan, dana tersebut memiliki saham perusahaan S&P 500 dengan karakteristik pertumbuhan tertentu seperti pertumbuhan penjualan.

Sekitar 55 persen investasinya ada di perusahaan teknologi. Di antara kepemilikan teratasnya, dana tersebut memiliki saham Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) dan Amazon (AMZN). Ini memiliki rasio biaya 0,18 persen.

Nilai investasi ETF

Nilai investasi adalah strategi yang berfokus pada menemukan saham undervalued berdasarkan fundamental perusahaan.

Saat mencari peluang membeli, nilai investor sering memberikan perhatian khusus pada metrik seperti arus kas yang stabil, pendapatan, dividen, dan utang minimal sebagai indikator kritis. Kemudian, mereka menggunakan informasi itu untuk mengukur nilai intrinsik perusahaan dengan potensi pendapatannya di masa depan.

Saat melakukan penelitian fundamental, investor nilai juga melihat metrik industri secara keseluruhan untuk menemukan wawasan tambahan. Sebagai contoh, jika saham Coca-Cola (KO) tampak undervalued, mereka akan mengevaluasi metrik di sektor kebutuhan pokok konsumen, bersama dengan pesaing langsung seperti PepsiCo. Jenis analisis ini memastikan perbandingan apel-ke-apel.

Seperti berburu barang murah, nilai investor ingin meraup saham perusahaan yang mereka anggap "murah." Sering, mereka tidak berusaha untuk mencapai home run. Sebagai gantinya, mereka bertujuan untuk menghasilkan pengembalian yang konsisten karena nilai saham cenderung kurang stabil.

Pertimbangkan investor nilai terkenal Warren Buffett, yang filosofi investasinya mengandalkan kesabaran, analisis suara dan tidak pernah memperoleh aset dalam model bisnis dia tidak mengerti. Untuk Buffet, pendekatan investasi sederhana ini membuahkan hasil. Sejak tahun 1965, portofolio investasinya telah menghasilkan keuntungan tahunan gabungan sebesar 20 persen, dibandingkan dengan pengembalian 10 persen untuk indeks S&P 500.

Nilai investor seperti Buffett selalu mencari perusahaan dengan model bisnis yang solid yang diperdagangkan dengan harga diskon, dan begitu juga pengelola dana dana yang diperdagangkan di bursa nilai (ETF).

Dana yang diperdagangkan di bursa adalah pilihan berbiaya rendah bagi investor ritel untuk melakukan diversifikasi dan mendapatkan akses ke berbagai tema investasi seperti investasi nilai.

Melalui sarana investasi ini, Anda memiliki sekeranjang saham yang dikelola oleh seorang profesional, membebaskan Anda dari keharusan menggali laporan penelitian, neraca, atau melakukan analisis yang memakan waktu.

Saat Anda memperoleh nilai ETF, pengelola dana hanya dapat membeli atau menjual efek yang memenuhi kriteria yang telah ditentukan yang dituangkan dalam prospektus. Dokumen tersebut tersedia untuk setiap ETF dan reksa dana. Dengan meninjau informasi ini sebelum berinvestasi, Anda dapat menentukan apakah kriteria investasi, alokasi aset, kepemilikan portofolio, biaya pengelolaan, dan atribut lainnya selaras dengan tujuan keuangan Anda.

Prospektus bertindak sebagai kontrak yang mengikat, mencegah manajer dana menyimpang dari apa yang mereka katakan akan mereka lakukan. Jadi, jika Anda berinvestasi dalam nilai ETF, Anda dapat yakin bahwa hanya perusahaan dengan karakteristik khusus yang disertakan.

ETF nilai tertinggi

Karena pasar ETF terus tumbuh, pelaku pasar memiliki akses ke sejumlah besar opsi yang ditargetkan untuk investor nilai. Beberapa strategi investasi ini luas, sementara yang lain niche dan sangat spesifik. Di bawah ini kami menyoroti beberapa yang paling populer.

Nilai Vanguard ETF (VTV)

VTV adalah ETF dengan nilai paling menonjol dengan aset yang dikelola senilai $76 miliar. Dana yang dikelola secara pasif ini memilih saham-saham yang undervalued di perusahaan-perusahaan besar di seluruh industri.

Di antara kepemilikan teratasnya, dana tersebut memiliki sekuritas Johnson &Johnson (JNJ), Procter &Judi (PG), dan perusahaan Warren Buffett Berkshire Hathaway (BRK.B). Semua kepemilikan dana adalah perusahaan AS. Ini memiliki rasio biaya 0,04 persen.

iShares Russell 1000 Nilai ETF (IWD)

Pilihan populer lainnya, IWD memiliki aset yang dikelola sekitar $52 miliar. Dana tersebut memilih perusahaan yang undervalued dari Russell 1, 000 indeks, yang melacak perusahaan AS di luar nama topi besar, termasuk usaha menengah dan kecil.

Beberapa kepemilikan utamanya termasuk saham JPMorgan (JPM), Disney (DIS), dan Verizon (VZ). Ini memiliki rasio biaya 0,19 persen.

Vanguard Small-Cap Value ETF (VBR)

VBR menawarkan eksposur ke indeks perusahaan kecil AS di seluruh industri. Dana tersebut memiliki sekitar $23 miliar aset yang dikelola.

Hampir 30 persen dari investasinya ada di perusahaan keuangan. Di antara kepemilikan teratasnya, dana tersebut memiliki saham Scotts Miracle-Gro (SMG), Williams-Sonoma (WSM) dan Molina Healthcare (Depkes). Rasio pengeluarannya mencapai 0,07 persen.

Pertumbuhan atau nilai ETF:Mana yang lebih baik?

Tergantung pada tujuan keuangan Anda, alokasi aset dan toleransi risiko, ada berbagai strategi untuk berinvestasi dalam nilai dan saham pertumbuhan. Tingkat pengetahuan keuangan dan keterlibatan Anda dengan investasi Anda juga berperan.

Bagi sebagian besar investor, ETF yang dikelola secara pasif kemungkinan merupakan pilihan terbaik. Ditujukan sebagai strategi beli dan tahan, mereka memberikan diversifikasi otomatis dan membebaskan investor dari pemantauan perkembangan pasar secara konsisten.

Setelah Anda menentukan tujuan keuangan dan toleransi risiko Anda, Anda dapat menggunakan ETF yang dikelola secara pasif untuk berinvestasi dalam nilai dan saham pertumbuhan. Kunci bagi investor adalah memahami seberapa banyak dari setiap strategi masuk akal untuk portofolio mereka dan memastikan alokasi tersebut fleksibel saat perkembangan pasar berlangsung.

Sebagai contoh, Anda mungkin awalnya memutuskan untuk menginvestasikan 15 persen dari portofolio Anda dalam nilai ETF dan 10 persen dalam pertumbuhan ETF. Ketika perubahan di pasar saham terjadi, bobot tersebut cenderung berfluktuasi. Dengan meninjau investasi Anda secara berkala, Anda dapat yakin bahwa kepemilikan Anda selaras dengan tujuan keuangan Anda.

Saat waktunya tiba, Anda dapat mengikuti panduan kami untuk menemukan ETF yang sesuai dengan kebutuhan finansial Anda dan fitur utama yang perlu dipertimbangkan.

Akhirnya, saham nilai dan pertumbuhan memiliki tempat di banyak portofolio investor. Berapa banyak yang Anda putuskan untuk dimiliki di setiap kategori tergantung pada situasi keuangan Anda dan tingkat risiko yang bersedia Anda ambil.