Apa itu Strategi Vanila?

Strategi vanilla mengacu pada pendekatan arus utama untuk pengambilan keputusan terkait investasi dalam bisnis. Karakteristik umum dari strategi vanilla adalah cenderung konservatif dan praktis. Dengan demikian, strategi tersebut umumnya mencakup tingkat risiko minimal.

Ringkasan

• Strategi vanilla mengacu pada pendekatan arus utama untuk pengambilan keputusan terkait investasi dalam bisnis.
• Hal ini cukup umum bagi investor untuk mencapai dengan tetap berpegang pada strategi terbukti, seperti investasi pasif atau perdagangan vanilla biasa.
• Di bidang keuangan, strategi vanilla umumnya cenderung mengungguli sebagian besar strategi investasi jangka pendek yang bersifat agresif.

Alasan di balik Strategi Vanilla

Hal ini cukup umum bagi investor untuk mencapai dengan tetap berpegang pada strategi terbukti seperti investasi pasif. Investasi pasif mencakup strategi seperti investasi berbasis indeks. Di Sini, investor membeli dan memegang tolok ukur representatif dalam jangka waktu yang lama, misalnya., S&P 500. Investasi pasif juga dilakukan menggunakan dana yang diperdagangkan di bursa Exchange Traded Fund (ETF) Exchange Traded Fund (ETF) adalah sarana investasi populer di mana portofolio dapat lebih fleksibel dan terdiversifikasi di berbagai kelas aset yang tersedia. Pelajari tentang berbagai jenis ETF dengan membaca panduan ini..

Dengan logika yang sama, sebuah bisnis dapat menggunakan strategi yang telah dicoba dan diuji untuk mencapai kesuksesan. Sebagai contoh, mereka dapat memfokuskan lini bisnis mereka di area yang memberikan keunggulan kompetitif yang jelas bagi mereka. Elemen paling umum dari strategi vanilla dalam bisnis termasuk memfokuskan sumber daya hanya di area dengan keunggulan bisnis yang kuat, menggunakan pembiayaan utang untuk mendanai pertumbuhan tetapi hanya pada tingkat yang moderat, atau menghindari ketergantungan pada satu-satunya produk atau klien.

Dalam situasi seperti itu, Namun, penting juga untuk memastikan ruang lingkup inovasi karena keunggulan kompetitif cenderung melemah seiring waktu karena permintaan untuk produk atau layanan meningkat atau harga input menurun, dll.

Seperti namanya, strategi vanilla relatif mudah dijelaskan, bahkan untuk individu yang mungkin baru untuk keuangan atau bisnis. Sebagai contoh, untuk individu yang tertarik untuk membangun portofolio pendapatan, dianjurkan untuk membeli dan menahan saham dengan riwayat pembayaran dividen yang stabil kepada pemegang saham selama sekitar sepuluh tahun. Dividen masa depan untuk saham tersebut akan memberikan aliran pendapatan yang stabil bagi investor. Jika dibandingkan dengan iron condorIron CondorThe iron condor adalah strategi trading untuk opsi yang menggunakan dua spread, keduanya vertikal. Salah satunya adalah panggilan (yang merupakan opsi untuk membeli), dan yang lainnya adalah strategi put options, yang terakhir ini jelas sulit dimengerti.

Strategi vanilla juga mencakup perdagangan vanilla biasa, yang mengacu pada versi paling standar atau dasar dari instrumen keuangan, seperti obligasi, pilihan, bertukar, dll. Mereka berbeda dari instrumen eksotis, yang merupakan sekuritas yang lebih kompleks biasanya dibuat dengan mengubah karakteristik dan komponen instrumen keuangan tradisional.

Pentingnya Sejarah

Strategi vanila menjadi lebih umum setelah Krisis Keuangan Global 2008 Krisis Keuangan Global 2008-2009Krisis Keuangan Global 2008-2009 mengacu pada krisis keuangan besar-besaran yang dihadapi dunia dari 2008 hingga 2009. Krisis keuangan berdampak pada individu dan institusi di seluruh dunia, dengan jutaan orang Amerika sangat terpengaruh. Lembaga keuangan mulai tenggelam, banyak yang diserap oleh entitas yang lebih besar, dan Pemerintah AS terpaksa menawarkan dana talangan. Runtuhnya pasar keuangan global terjadi karena hipotek berisiko di pasar perumahan AS. Dengan demikian, pembuat kebijakan mendorong tidak hanya untuk peraturan yang lebih tinggi dalam investasi dalam instrumen yang tidak konvensional tetapi juga untuk mendorong pendekatan vanili biasa untuk investasi. Ini berarti pemberi pinjaman akan berkewajiban untuk menawarkan hipotek standar dengan tingkat risiko yang rendah.

Contoh Strategi Vanilla

Contoh umum strategi vanilla mencakup sejumlah situasi, seperti di mana seorang individu menyisihkan sejumlah uang setiap tahun untuk mendanai pendidikan perguruan tinggi anak mereka di masa depan.

Contoh lain adalah memanfaatkan pemotongan gaji otomatis untuk mendanai 401 (k) atau rekening pensiun lainnya. Pendekatan tradisional terhadap pembayaran hipotek adalah mengarahkan dana tambahan setiap tahun ke arah pembayaran kembali jumlah pokok pinjaman.

Untuk tabungan pensiun, strategi vanilla akan mencakup penghematan persentase tertentu dari pendapatan tahunan seseorangPenghasilan TahunanPendapatan tahunan adalah nilai total pendapatan yang diperoleh selama tahun fiskal. Pendapatan kotor tahunan mengacu pada semua pendapatan sebelum pengurangan apapun, misalnya., minimal 10%, dan kemudian menginvestasikan jumlah itu dalam portofolio obligasi yang terdiversifikasi, saham, dll. Biasanya, itu dilakukan dengan menggunakan rekening tabungan yang diuntungkan pajak, seperti Roth IRA dan 401 (k).

Keuntungan dan Kerugian Strategi Vanilla

Di bidang keuangan, strategi vanilla umumnya cenderung mengungguli sebagian besar strategi investasi jangka pendek yang bersifat agresif. Fakta seperti itu menyulitkan investor untuk tetap berpegang pada strategi vanilla, terutama karena mereka biasanya mengadopsi cakrawala investasi jangka panjang.

Ini mungkin tidak sesuai dengan ekspektasi pendapatan atau pengembalian dari setiap jenis investor, yang bertindak sebagai kerugian tambahan. Namun, di pasar yang menantang, strategi agresif cenderung berkinerja lebih buruk secara drastis daripada strategi vanilla.

Lebih Banyak Sumber Daya

CFI menawarkan Halaman Program Commercial Banking &Credit Analyst (CBCA)™ - CBCADapatkan sertifikasi CBCA™ CFI dan menjadi Commercial Banking &Credit Analyst. Daftarkan dan tingkatkan karir Anda dengan program dan kursus sertifikasi kami. program sertifikasi bagi mereka yang ingin membawa karir mereka ke tingkat berikutnya. Untuk terus belajar dan mengembangkan basis pengetahuan Anda, silakan jelajahi sumber daya tambahan yang relevan di bawah ini:

• Pembiayaan Utang vs Ekuitas Pembiayaan Utang vs Ekuitas Pembiayaan Utang vs Ekuitas - mana yang terbaik untuk bisnis Anda dan mengapa? Jawaban sederhananya adalah tergantung. Keputusan ekuitas versus utang bergantung pada sejumlah besar faktor seperti iklim ekonomi saat ini, struktur modal bisnis yang ada, dan tahap siklus hidup bisnis, untuk menyebutkan beberapa.
• Manajemen RisikoManajemen RisikoManajemen risiko meliputi identifikasi, analisis, dan respons terhadap faktor risiko yang menjadi bagian dari kehidupan bisnis. Biasanya dilakukan dengan
• Saham Pertumbuhan vs Saham Bernilai Saham Pertumbuhan vs Saham BernilaiDalam artikel ini, kita akan berbicara tentang fitur utama dan perbedaan antara saham pertumbuhan vs saham nilai. Stok pertumbuhan menunjukkan pertumbuhan yang sangat tinggi
• Kontrak Swap Kontrak Swap Kontrak swap adalah derivatif keuangan yang memungkinkan dua agen yang bertransaksi untuk "menukar" aliran pendapatan yang timbul dari beberapa aset dasar yang dimiliki oleh masing-masing pihak