Apa itu Pembiayaan Benih?

Pembiayaan benih (juga dikenal sebagai modal benih, uang benih, atau pendanaan awal) adalah tahap paling awal dari proses penggalangan modalProses Penggalangan Modal Artikel ini dimaksudkan untuk memberikan pemahaman yang lebih dalam kepada pembaca tentang bagaimana proses peningkatan modal bekerja dan terjadi di industri saat ini. Untuk informasi lebih lanjut tentang peningkatan modal dan berbagai jenis komitmen yang dibuat oleh penjamin emisi, silakan lihat ikhtisar penjaminan emisi kami. dari sebuah startup. Pembiayaan benih adalah jenis pembiayaan berbasis ekuitas. Dengan kata lain, investor mengikatkan modal mereka dalam pertukaran untuk kepentingan ekuitas di perusahaan. Umumnya, ini dilakukan dengan pendekatan yang kurang formal dibandingkan dengan bentuk pembiayaan berbasis ekuitas lainnya seperti modal ventura Modal VenturaModal ventura adalah bentuk pembiayaan yang menyediakan dana untuk tahap awal, perusahaan baru dengan potensi pertumbuhan tinggi, dalam pertukaran untuk ekuitas atau kepemilikan saham. Pemodal ventura mengambil risiko berinvestasi di perusahaan rintisan, dengan harapan mereka akan mendapatkan keuntungan yang signifikan ketika perusahaan menjadi sukses..

Penggunaan Modal Benih

Modal awal terutama digunakan untuk mendukung operasi awal perusahaan. Sebagai contoh, hasil dari pendanaan benih dapat digunakan untuk riset pasar atau langkah-langkah awal pengembangan produk (misalnya, pembuatan prototipe), atau pada biaya operasional penting seperti biaya hukum.

Modal biasanya diperoleh dari anggota keluarga, teman-teman, atau investor malaikat. Angel investorAngel InvestorAngel investor adalah orang atau perusahaan yang menyediakan modal untuk memulai bisnis dengan imbalan ekuitas kepemilikan atau utang konversi. Mereka dapat memberikan investasi satu kali atau suntikan modal berkelanjutan untuk membantu bisnis bergerak melalui tahap awal yang sulit. adalah pemain paling penting dalam pembiayaan benih, karena mereka dapat memberikan sejumlah besar modal.

Pembiayaan Benih sebagai Sarana Investasi

Pembiayaan benih adalah bentuk investasi yang paling berisiko. Ini melibatkan investasi di perusahaan dalam tahap awal pengembangan, jauh sebelum menghasilkan pendapatan atau keuntungan. Karena alasan seperti itu, pemodal ventura atau bankBank Top di ASMenurut US Federal Deposit Insurance Corporation, ada 6, 799 bank komersial yang diasuransikan oleh FDIC di AS per Februari 2014. biasanya menghindari pendanaan awal.

Tambahan, pembiayaan benih mungkin merupakan bentuk investasi yang paling rumit. Ini karena calon investor tidak memiliki informasi yang cukup untuk membuat keputusan yang benar-benar tepat. Umumnya, faktor kunci keberhasilan investasi benih meliputi kelangsungan ide di balik produk atau layanan yang akan dikembangkan oleh perusahaan dan kemampuan manajemennya untuk mewujudkan ide tersebut.

Soft skill manajemen perusahaan juga memainkan peran penting dalam membuat keputusan investasi benih yang tepat. Namun, pengalaman manajemen tidak selalu signifikan. Sebagai contoh, banyak raksasa teknologi seperti Facebook dan Google didirikan oleh individu dengan pengalaman hampir nol dalam menjalankan bisnis.

Terlepas dari profil risiko peluang pembiayaan benih, mereka dapat memberikan peluang pengembalian yang sangat besar kepada investor. Salah satu contoh yang paling menonjol adalah investasi pengusaha Amerika dan pemodal ventura Peter Thiel di Facebook.

Pada tahun 2004, Thiel menjadi investor luar pertama Facebook setelah menyumbang $ 500, 000 dengan imbalan 10% saham di raksasa jejaring sosial itu. Pada tahun 2012 dan 2017, Thiel menjual sebagian besar sahamnya di perusahaan, menghasilkan lebih dari $ 1 miliar total untuk kepemilikan sahamnya.

Lebih Banyak Sumber Daya

Terima kasih telah membaca penjelasan CFI tentang seed financing. CFI menawarkan Financial Modeling &Valuation Analyst (FMVA)™ Menjadi Certified Financial Modeling &Valuation Analyst (FMVA)® Sertifikasi Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA)® CFI akan membantu Anda mendapatkan kepercayaan diri yang Anda butuhkan dalam karir keuangan Anda. Daftar hari ini! program sertifikasi bagi mereka yang ingin membawa karir mereka ke tingkat berikutnya. Untuk terus belajar dan memajukan karir Anda, sumber daya berikut akan membantu:

• Mezzanine FundsMezzanine FundDana mezzanine adalah kumpulan modal yang diinvestasikan dalam keuangan mezzanine untuk akuisisi, pertumbuhan, rekapitalisasi, atau pembelian dengan leverage/manajemen. Dalam struktur modal sebuah perusahaan, keuangan mezzanine adalah hibrida antara ekuitas dan utang. Pembiayaan mezzanine paling sering berbentuk saham preferen atau hutang subordinasi dan tanpa jaminan.
• Ekuitas Pribadi vs Modal Ventura, Angel/Seed InvestorEkuitas Pribadi vs Modal Ventura, Investor Angel/SeedBandingkan ekuitas swasta vs modal ventura vs investor malaikat dan benih dalam hal risiko, tahap bisnis, ukuran &jenis investasi, metrik, pengelolaan. Panduan ini memberikan perbandingan rinci ekuitas swasta vs modal ventura vs malaikat dan investor benih. Sangat mudah untuk membingungkan tiga kelas investor
• Metrik Penilaian StartupMetrik Penilaian Startup (untuk perusahaan internet)Metrik Penilaian Startup untuk perusahaan internet. Panduan ini menguraikan 17 metrik penilaian e-commerce paling penting untuk internet mulai dinilai
• Keuangan Terstruktur Keuangan Terstruktur berkaitan dengan instrumen pinjaman keuangan yang berfungsi untuk mengurangi risiko serius terkait aset kompleks. Peminjam dengan kebutuhan yang lebih besar, seperti korporasi, mencari keuangan terstruktur untuk menangani instrumen dan pengaturan keuangan yang kompleks dan unik untuk memenuhi kebutuhan keuangan yang substansial.