Apa itu Investor Malaikat?

Angel investor adalah orang atau perusahaan yang menyediakan modalEkuitas Pribadi vs Modal Ventura, Investor Angel/SeedBandingkan ekuitas swasta vs modal ventura vs investor malaikat dan benih dalam hal risiko, tahap bisnis, ukuran &jenis investasi, metrik, pengelolaan. Panduan ini memberikan perbandingan rinci ekuitas swasta vs modal ventura vs malaikat dan investor benih. Sangat mudah untuk membingungkan tiga kelas investor untuk bisnis baru dengan imbalan ekuitas kepemilikan Ekuitas vs Pendapatan Tetap Ekuitas vs Pendapatan Tetap. Produk ekuitas dan pendapatan tetap adalah instrumen keuangan yang memiliki perbedaan sangat penting yang harus diketahui oleh setiap analis keuangan. Investasi ekuitas umumnya terdiri dari saham atau dana saham, sedangkan surat berharga pendapatan tetap umumnya terdiri dari obligasi korporasi atau pemerintah. atau utang konversi Dana Mezzanine Dana mezzanine adalah kumpulan modal yang diinvestasikan dalam keuangan mezzanine untuk akuisisi, pertumbuhan, rekapitalisasi, atau pembelian dengan leverage/manajemen. Dalam struktur modal sebuah perusahaan, keuangan mezzanine adalah hibrida antara ekuitas dan utang. Pembiayaan mezzanine paling sering berbentuk saham preferen atau hutang subordinasi dan tanpa jaminan. Mereka dapat memberikan investasi satu kali atau suntikan modal berkelanjutan untuk membantu bisnis bergerak melalui tahap awal yang sulit. Tidak seperti lembaga perbankan yang berinvestasi pada bisnis yang sudah menguntungkan, investor malaikat berinvestasi pada pengusaha yang mengambil langkah pertama mereka dalam bisnis. Umumnya, mereka berperan aktif dalam pengelolaan bisnis baru sebagai cara untuk melindungi investasi mereka dan membantu pemilik membangun bisnis yang berkembang. Juga, beberapa investor pasif berinvestasi melalui dana atau Private Placement Memorandum dan tidak terlibat langsung dalam bisnis.

Ada tiga cara di mana investor malaikat dapat menyediakan dana untuk bisnis yang baru dimulai. Cara yang paling umum adalah menawarkan bisnis pinjaman yang dapat diubah menjadi posisi ekuitas di perusahaan setelah perusahaan lepas landas. Dalam situasi seperti itu, investor malaikat akan membutuhkan bunga ekuitas 20% -30% yang memberi mereka suara di dewan perusahaan. Opsi kedua adalah menyediakan dana melalui opsi saham preferen yang dapat dikonversi dan masih menjadi anggota dewan perusahaan. Investor kemudian menunda pembayaran dividen untuk saham tersebut sampai tanggal di masa depan. Opsi ketiga adalah mendapatkan posisi ekuitas secara langsung, seperti 20%-30% saham di perusahaan. Untuk melindungi kepentingannya, investor dapat menunjuk satu atau dua rekanan untuk membantu mengelola bisnis.

Asal usul Angel Investor

Istilah "Malaikat" berasal dari teater Broadway, di mana orang-orang kaya menyediakan uang untuk produksi teater. Orang-orang kaya menyediakan dana yang dibayarkan kembali secara penuh ditambah bunga setelah produksi mulai menghasilkan pendapatan. Pendiri Center for Venture Research dan juga profesor di University of New Hampshire, William Wetzel, menciptakan istilah "Angel Investor" pada tahun 1978 setelah menyelesaikan studi tentang bagaimana pengusaha meningkatkan modal untuk bisnis. Dia menggunakan istilah itu untuk menggambarkan investor yang mendukung bisnis rintisan dengan modal awal.

Silicon Valley adalah rumah bagi investor malaikat modern dan juga rumah bagi jumlah perusahaan rintisan terbesar di Amerika Serikat. Silicon Valley menerima 39% dari semua $7,5 miliar investasi di perusahaan yang berbasis di Amerika Serikat pada Triwulan 2 tahun 2011. Total pendanaan mencapai $22,5 miliar pada tahun 2011, $2,4 miliar lebih banyak dari investasi tahun 2010. Dengan platform seperti AngelList, perusahaan rintisan dapat menawarkan langsung kepada calon investor malaikat dan mengamankan pendanaan untuk bisnis mereka. Juga, ada lusinan kamp pelatihan dan konferensi setiap tahun di mana para pengusaha bertemu dengan investor secara pribadi dan menyampaikan ide-ide mereka.

Berlawanan dengan kepercayaan populer, kebanyakan investor malaikat bukanlah jutawan. Ada investor malaikat yang menghasilkan $60, 000 hingga $100, 000. Ada yang pensiunan wiraswasta, dokter, pengacara, dan orang-orang sukses dalam bisnis mencari cara untuk tetap mengikuti perkembangan bisnis dan mendapatkan penghasilan sampingan. Lebih-lebih lagi, mereka memanfaatkan keterampilan kewirausahaan mereka, pengalaman, dan jaringan untuk membantu wirausahawan baru meluncurkan bisnis mereka. Tidak seperti pemodal ventura, investor malaikat tidak hanya mengandalkan pengembalian moneter untuk motivasi. Mereka termotivasi oleh kegigihan pengusaha muda untuk sukses dan membangun kerajaan untuk diri mereka sendiri dan berharap uang akan mengikuti.

Sumber dana

Tidak seperti pemodal ventura, Ekuitas Pribadi vs Modal Ventura, Investor Angel/SeedBandingkan ekuitas swasta vs modal ventura vs investor malaikat dan benih dalam hal risiko, tahap bisnis, ukuran &jenis investasi, metrik, pengelolaan. Panduan ini memberikan perbandingan rinci ekuitas swasta vs modal ventura vs malaikat dan investor benih. Sangat mudah untuk membingungkan tiga kelas investor yang berinvestasi menggunakan uang dari investor lain, angel investor mendanai pengusaha menggunakan uang mereka sendiri. Dana tersebut dapat berasal dari perseroan terbatas, bisnis, memercayai, atau dana investasi. Investor malaikat sebagian besar masuk selama putaran kedua pembiayaan awal, setelah mengumpulkan dana dari keluarga dan teman. Dana dari investor malaikat dapat berkisar dari beberapa ribu hingga beberapa juta dolar, tergantung pada sifat bisnisnya. Sektor unggulan dalam hal angel investasi adalah teknologi, kesehatan, perangkat lunak, biotek, dan industri energi. Di Amerika Serikat, investor malaikat harus memiliki kekayaan bersih minimum $1 juta dan pendapatan tahunan $200, 000, seperti yang dipersyaratkan oleh Securities Exchange Commission (SEC).

Sumber Investasi Malaikat

Sumber investasi malaikat yang paling umum adalah individu kaya, penggalangan dana, dan sindikat malaikat. Investasinya bisa mencapai $ 500, 000 atau bahkan lebih. Anda dapat menemukan investor seperti itu melalui referensi, pengacara lokal, dan asosiasi seperti Kamar Dagang.

Investor malaikat juga dapat mengelompokkan diri mereka ke dalam sindikat dan meningkatkan investasi potensial untuk dana grup. Investor kemudian dapat menunjuk tim manajemen sindikat profesional untuk mengidentifikasi start-up bisnis untuk kemungkinan investasi. Tim juga akan dibebani tanggung jawab untuk menindaklanjuti investasi dan mengambil peran manajemen aktif dalam bisnis untuk memastikan bahwa dana tersebut aman.

Sumber terbaru dari angel investment adalah crowdfunding. Crowdfunding adalah bentuk investasi online di mana sekelompok besar individu menyumbangkan dana ke kumpulan. Mereka mungkin berinvestasi hanya $1, 000. Uang tersebut kemudian digunakan untuk mendanai beberapa usaha wirausaha yang mencari laba. Pada tahun 2015, ada lebih dari 2, 000 platform crowdfunding di seluruh dunia yang mengumpulkan lebih dari $34 miliar.

Seorang investor malaikat akan mencari tidak hanya peluang investasi tetapi juga peluang pribadi. Mereka memiliki pengalaman bisnis yang berharga dan mungkin ingin berperan aktif dalam pengelolaan bisnis. Sebelum menerima investasi malaikat, Anda harus memahami apa yang dibawa investor ke perusahaan selain uang.

Malaikat vs Modal Ventura vs Ekuitas Pribadi

Investor malaikat berinvestasi pada tahap paling awal, sementara perusahaan Modal Ventura (VC) berinvestasi kemudian, dan Private Equity (PE) berinvestasi terakhir (secara umum).

Untuk mempelajari lebih lanjut, lihat panduan kami untuk Angles, VC, dan perusahaan PEEkuitas Swasta vs Modal Ventura, Investor Angel/SeedBandingkan ekuitas swasta vs modal ventura vs investor malaikat dan benih dalam hal risiko, tahap bisnis, ukuran &jenis investasi, metrik, pengelolaan. Panduan ini memberikan perbandingan rinci ekuitas swasta vs modal ventura vs malaikat dan investor benih. Sangat mudah untuk membingungkan tiga kelas investor.

Ekuitas Pribadi vs Modal Ventura, Investor Angel/SeedBandingkan ekuitas swasta vs modal ventura vs investor malaikat dan benih dalam hal risiko, tahap bisnis, ukuran &jenis investasi, metrik, pengelolaan. Panduan ini memberikan perbandingan rinci ekuitas swasta vs modal ventura vs malaikat dan investor benih. Sangat mudah untuk membingungkan tiga kelas investor

Dimana Menemukan Investor Malaikat

Tempat terbaik untuk memulai ketika mencari investor malaikat adalah melihat dari dekat rumah atau di situs jaringan investor malaikat. Sebagian besar investor akan ingin berinvestasi di bisnis rintisan lokal karena akan lebih mudah untuk melacak kemajuan bisnis.

Daftar Malaikat, Angelsoft, Usaha Mikro, dan Angel Capital Association memiliki daftar online investor malaikat yang merupakan anggota dengan reputasi baik dan ingin berinvestasi dalam bisnis yang berpotensi berkembang pesat. Lihat investor malaikat yang terdaftar di situs dan cari tahu apa yang Anda butuhkan untuk melakukan promosi. Beberapa situs memungkinkan Anda mengirim promosi online dengan biaya tertentu. Namun, kebanyakan investor akan meminta Anda untuk membuat presentasi dalam 20 menit atau kurang sebelum memutuskan apakah akan berinvestasi dalam bisnis atau tidak. Juga, lacak konferensi investasi malaikat di negara bagian Anda yang dapat Anda hadiri dan temui calon investor.

Belajarlah lagi

Untuk belajar dan memajukan karir Anda, CFI menyarankan sumber daya berikut.

• Internal Rate of Return (IRR)Internal Rate of Return (IRR)Internal Rate of Return (IRR) adalah tingkat diskonto yang membuat net present value (NPV) dari sebuah proyek nol. Dengan kata lain, itu adalah tingkat pengembalian tahunan gabungan yang diharapkan yang akan diperoleh dari sebuah proyek atau investasi.
• Ekuitas Swasta di China – Proses, Peluang, dan Tantangan Ekuitas Swasta di China - Proses, Peluang dan Tantangan Ekuitas swasta di China berkembang dan menghadirkan peluang baru bagi investor. Republik Rakyat Tiongkok adalah tujuan paling populer untuk investasi ekuitas swasta di Asia. Ekuitas swasta di China menyumbang dua pertiga dari total dana investasi yang diterima di Asia.
• Return on Investment (ROI) – Rumus ROI (Return on Investment)Return on Investment (ROI) adalah rasio keuangan yang digunakan untuk menghitung keuntungan yang akan diterima investor dalam kaitannya dengan biaya investasi mereka. Hal ini paling sering diukur sebagai laba bersih dibagi dengan biaya modal awal investasi. Semakin tinggi rasionya, semakin besar keuntungan yang diperoleh.
• ekuitas swasta, modal ventura dan investor malaikatEkuitas Pribadi vs Modal Ventura, Investor Angel/SeedBandingkan ekuitas swasta vs modal ventura vs investor malaikat dan benih dalam hal risiko, tahap bisnis, ukuran &jenis investasi, metrik, pengelolaan. Panduan ini memberikan perbandingan rinci ekuitas swasta vs modal ventura vs malaikat dan investor benih. Sangat mudah untuk membingungkan tiga kelas investor