Kredit Pajak Umum dan Potongan Pajak – Cara Memenuhi Kualifikasi dan Mengklaim Potongan Pajak Anda yang Memenuhi Syarat

Sistem Pajak Amerika rumit. Tetapi terkadang aspek yang memperumit pengembalian pajak Anda dapat menguntungkan Anda.

Saya mengacu pada banyak kredit pajak dan pengurangan yang tersedia bagi banyak pembayar pajak Amerika. Beberapa kredit dan potongan ini dapat menghemat ratusan, atau bahkan ribuan, dolar pada pengembalian pajak Anda.

Dan beberapa di antaranya sering terlewatkan.

Sebagai contoh, 1 dari 5 wajib pajak yang memenuhi syarat untuk Earned Income Tax Credit (EITC) tidak mengklaimnya. Sulit dipercaya bahwa 20% wajib pajak yang memenuhi syarat kehilangan manfaat berharga ini!

Saya akan membahas beberapa kredit dan pengurangan pajak yang lebih umum, dan menunjukkan kepada Anda bagaimana Anda dapat menggunakan persiapan perangkat lunak online atau pajak sederhana seperti H&R Block Online, untuk memastikan Anda memanfaatkan semua kredit dan potongan yang berhak Anda klaim – dijamin.

Dan bagian terbaiknya adalah, Anda bahkan mungkin memenuhi syarat untuk menggunakan produk ini untuk Gratis !

Membandingkan Kredit Pajak dan Pengurangan Pajak

Beberapa orang secara keliru menggunakan istilah kredit pajak dan pengurangan pajak secara bergantian.

Keduanya mengurangi jumlah pajak yang harus Anda bayar, tetapi mereka melakukannya dengan cara yang berbeda.

SEBUAH Kredit pajak adalah dolar untuk pengurangan dolar kewajiban pajak penghasilan Anda.

SEBUAH Pengurangan Pajak mengurangi penghasilan kena pajak Anda. Nilai pengurangan pajak sama dengan persentase braket pajak marjinal tertinggi Anda.

Berikut ini contohnya:

• $1, 000 Kredit Pajak :$1, 000 kredit pajak secara langsung mengurangi jumlah pajak yang harus Anda bayar sebesar $1, 000.
• $1, 000 Potongan Pajak :Dengan asumsi Anda termasuk dalam golongan pajak 25%, $1, 000 pengurangan pajak mengurangi jumlah pajak terutang Anda sebesar $250 (25% dari $1, 000).

Cara Mengajukan Kredit Pajak dan Potongan Pajak:

Anda harus terlebih dahulu menghitung kewajiban pajak Anda sebelum Anda dapat mengajukan kredit pajak karena itu adalah satu dolar untuk pengurangan dolar atas kewajiban pajak Anda. Pengurangan pajak berfungsi untuk mengurangi penghasilan kena pajak Anda. Bersama, pengurangan pajak dan kredit pajak berfungsi untuk mengurangi jumlah pajak yang Anda bayar.

Kredit pajak sering dianggap lebih berharga daripada pengurangan pajak karena itu adalah satu dolar untuk pengurangan dolar dalam jumlah pajak yang harus Anda bayar. Beberapa kredit pajak bahkan dapat dikembalikan, artinya Anda masih akan menerima kredit pajak, bahkan jika kewajiban pajak Anda adalah nol.

Intinya: Kredit dan potongan pajak keduanya sangat berharga dan Anda tidak ingin melewatkannya!

Kredit Pajak Umum

Berikut adalah beberapa kredit pajak umum, dan bagaimana Anda memenuhi syarat untuk itu:

• Memperoleh Kredit Pajak Penghasilan (EITC) – Manfaat berpenghasilan rendah, keluarga yang bekerja. Pelajari lebih lanjut di H&R Block (Lihat catatan di bawah)*
• Kredit Pajak Anak – Kredit pajak untuk memiliki satu atau lebih anak yang memenuhi syarat dan pendapatan dalam kisaran tertentu. Dapat berupa non-refundable dan refundable.
• Kredit Pajak Perawatan Anak dan Tanggungan – Kredit pajak untuk biaya perawatan individu yang memenuhi syarat agar Anda dapat bekerja atau mencari pekerjaan.
• Kredit Adopsi – Kredit pajak yang tidak dapat dikembalikan untuk biaya adopsi yang memenuhi syarat yang dibayarkan untuk mengadopsi anak yang memenuhi syarat.
• Kredit Pajak Pendidikan – Kredit Pembelajaran Seumur Hidup dan Kredit Pajak Peluang Amerika
• Kredit Pajak Penabung – Kredit tabungan pensiun untuk pekerja berpenghasilan rendah dan sedang

*EITC tidak diklaim oleh 1 dari 5 wajib pajak yang memenuhi syarat. Ini adalah kredit pajak yang dapat dikembalikan, yang berarti Anda akan menerima jumlah penuh jika Anda memenuhi syarat, bahkan jika Anda tidak berutang pajak federal. Pastikan Anda tidak melewatkan manfaat berharga ini!

Kualifikasi untuk berbagai kredit pajak ini tergantung pada banyak faktor, sering kali termasuk penghasilan Anda, Pendapatan Bruto Disesuaikan (AGI), Jumlah Tanggungan, dan kegiatan terkait tertentu sepanjang tahun, seperti tabungan hari tua, biaya pendidikan, aktivitas bisnis, dan banyak lagi.

Mencakup masing-masing kredit ini secara rinci akan memakan banyak ruang – memang, Kode Pajak Federal adalah ribuan halaman!

Syukurlah, Anda dapat menggunakan program persiapan pajak sederhana untuk membantu Anda menentukan kelayakan Anda dan mengklaim kredit jika Anda memenuhi syarat. Lihat MoreZero dari H&R Block untuk memulai secara gratis.

Pengurangan Pajak – Haruskah Anda Mengambil Pengurangan Standar atau Perincian?

Selain kredit pajak yang tercantum di atas, Anda juga dapat menerapkan pengurangan pajak untuk pengembalian pajak Anda.

IRS memungkinkan individu untuk mengklaim baik pengurangan standar atau potongan terperinci . Anda hanya dapat mengklaim satu atau yang lain. Sebaiknya jalankan angka untuk kedua situasi, dan ambil potongan yang memberi Anda keuntungan terbesar. (jangan khawatir, Anda dapat secara otomatis membandingkan kedua potongan saat Anda menggunakan program seperti H&R Block Online).

Jumlah pengurangan standar bervariasi tergantung pada status pengarsipan pajak Anda, seperti Single ($6, 350), Kepala Rumah Tangga ($9, 350), Menikah Mengajukan Bersama ($12, 700), Pengajuan Menikah Secara Terpisah ($6, 350), dll.

Berikutnya, daftar semua potensi pengurangan yang diperinci. Tambahkan bersama-sama dan tentukan apakah mereka lebih besar dari Pengurangan Standar. Jika begitu, Anda harus mengklaim potongan yang diperinci.

Kedengarannya rumit di atas kertas (dan bisa jadi jika Anda mencoba melakukannya dengan tangan). Tetapi produk persiapan pajak seperti H&R Block Online, membuat pencarian dan penghitungan potongan pajak Anda menjadi proses yang sederhana. H&R Block Online bahkan menjamin pengembalian pajak yang maksimal.

Potongan Pajak Umum

Beberapa potongan pajak tersedia untuk semua orang, sementara potongan lainnya mungkin hanya tersedia jika Anda merinci pajak Anda. Selain itu, beberapa pengurangan pajak mungkin dibatasi berdasarkan Pendapatan Bruto yang Disesuaikan (AGI) Anda atau jika Anda dikenakan Pajak Minimum Alternatif (AMT).

Sebagai contoh, biaya mungkin perlu melebihi persentase AGI Anda untuk memenuhi syarat sebagai pengurangan yang diperinci. Beberapa pengurangan pajak bahkan mungkin dihapus setelah AGI Anda mencapai jumlah tertentu, berdasarkan status pengarsipan Anda.

Di sinilah perangkat lunak persiapan pajak berguna. Perangkat lunak ini akan membantu Anda mengidentifikasi potensi pengurangan pajak, kemudian hitung apakah lebih baik mengambil potongan standar atau merinci potongan Anda. Perhitungan ini otomatis dan membantu Anda mendapatkan pengembalian pajak setinggi mungkin.

Berikut adalah beberapa potongan pajak umum yang tersedia selama musim pelaporan pajak 2017 (Catatan:perubahan terbaru pada undang-undang pajak dapat mengakibatkan beberapa perubahan untuk musim pajak 2018. Informasi ini terkini pada saat publikasi).

• Pajak GARAM atau Pajak Penjualan Negara yang dibayarkan (lihat penjelasan di bawah)*.
• Hadiah Amal
• Kontribusi akun pensiun
• Pajak Properti Real Estat
• Bunga KPR
• Bunga Pinjaman Mahasiswa
• Biaya Pendidik
• Kontribusi Health Savings Account (HSA)
• Biaya Medis yang Tidak Diganti melebihi 10% dari AGI

*GARAM atau Pajak Penjualan:GARAM berarti Pajak Penghasilan Negara Bagian dan Daerah. IRS memungkinkan pembayar pajak untuk mengurangi pajak real estat dan pajak penghasilan negara bagian dan lokal yang dibayarkan, atau jumlah pajak penjualan yang mereka bayarkan. Sebaiknya hitung jumlah pajak penjualan yang Anda bayarkan jika Anda melakukan serangkaian pembelian besar selama tahun pajak. Selain itu, perubahan terbaru dalam undang-undang pajak membatasi pengurangan SALT menjadi $10, 000 per tahun.

Memenuhi syarat untuk berbagai pengurangan pajak:Seperti kredit pajak, banyak dari potongan ini memiliki persyaratan kelayakan yang ketat. Anda dapat menghitung ini dengan tangan, tetapi jauh lebih mudah menggunakan produk pajak seperti H&R Block.

H&R Block menawarkan beberapa versi untuk memenuhi hampir semua kebutuhan. Mereka menawarkan versi online dan versi yang dapat Anda unduh untuk Windows atau Mac. Produk persiapan pajak ini cukup kuat dan cukup mudah digunakan sehingga Anda bahkan dapat mengajukan pengembalian pajak dari ponsel cerdas atau tablet Anda. Lihat Aplikasi Persiapan Pajak H&R Block di sini.

Cara Terbaik untuk Memaksimalkan Kredit dan Pemotongan Pajak

Seperti yang Anda lihat, IRS menawarkan banyak kredit pajak dan pengurangan kepada pembayar pajak. Tetapi mereka tidak berlaku untuk semua orang. Itulah mengapa ada baiknya Anda membiasakan diri dengan mereka. Memiliki pengetahuan tentang kredit dan pengurangan yang tersedia akan membantu Anda memastikan bahwa Anda mengumpulkan formulir yang sesuai, kuitansi, dan catatan lain untuk mengklaim kredit dan pengurangan ini.

Karena setiap situasi pajak adalah unik, Saya sarankan menggunakan produk persiapan pajak untuk mengajukan pajak Anda.

Menggunakan program perangkat lunak persiapan pajak seperti H&R Block akan memandu Anda melalui proses wawancara langkah demi langkah untuk memastikan Anda tidak kehilangan sumber pendapatan potensial, kredit atau pengurangan pajak, atau informasi lain yang relevan.

Untuk melengkapinya, H&R Block memiliki perlindungan audit dan menjamin akurasi 100%, dan menjamin pengembalian dana yang maksimal. Jadi Anda bisa tenang mengetahui pengembalian pajak Anda sebaik yang akan didapat. Dan jika Anda memenuhi syarat untuk H&R Block More Zero*, pengembalian pajak Anda mungkin bebas untuk diajukan.

Anda tidak bisa mengalahkan gratis!

*H&R Block Online menawarkan beberapa paket pengembalian pajak, termasuk berikut ini:

• H&R Block MoreZero – gratis
• Pengajuan Pajak Online Deluxe – mulai dari $34,99 (Terbaik untuk Pemilik Rumah dan Potongan)
• Pengajuan Pajak Online Wiraswasta – mulai dari $74,99 (Terbaik untuk Investor dan Pemilik Properti Sewa)

Rencana terbaik untuk kebutuhan Anda akan tergantung pada situasi pajak Anda secara keseluruhan. Bandingkan semua paket H&R Block untuk mempelajari lebih lanjut!